¿Tiene su familia una declaración de misión financiera? Se alienta a las familias ricas a desarrollar declaraciones de misión para ayudarlos a decidir cómo distribuir los fondos de caridad y las herencias. ¿Por qué no el resto de nosotros?
Las declaraciones de misión familiar pueden guiar a las familias en la toma de decisiones, aclarar qué es lo más importante para ellas y unir a la familia hacia un propósito común.
El propósito de una declaración de misión familiar, según Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, diciembre de 2002/enero de 2003), es determinar los valores centrales, decidir los propósitos de los ingresos y los activos financieros y enfrentar las duras verdades que puedan estar enterradas. Aunque a veces es difícil, el proceso permite a las familias iniciar diálogos sobre cualquier tema relacionado con el dinero. Con suerte, el proceso permite que todos los miembros de la familia se entiendan y se respeten un poco mejor. Las siguientes son algunas preguntas que cada miembro de la familia debe responder individualmente y luego unirse a una discusión familiar.
La declaración de la misión puede ser breve, como una visión financiera de una o dos oraciones junto con pasos detallados sobre cómo lograr la visión. Pero hablar solo no traerá el éxito. La familia debe identificar y adherirse a un conjunto de comportamientos que pueden ser diferentes a las actividades actuales para lograr una meta nueva y más importante. Es más probable que los planes tengan éxito si se establece un cronograma para alertar y motivar a la familia. Por último, estas declaraciones de misión y planes deben evaluarse y modificarse cada pocos años: deben considerarse documentos vivos.
Una declaración de misión podría ser: Nuestra familia quiere apoyar los valores y metas de cada miembro de la familia lo mejor que podamos. Queremos educar a cada miembro de la familia al máximo para que sean independientes y financieramente seguros en sus vidas. Creemos que depende de nosotros contribuir con una cierta cantidad de tiempo, talento y dinero cuando sea posible para mejorar nuestra comunidad.
