Οργανώνετε τα ντουλάπια, το ντουλάπι και το υπόγειό σας κάθε τόσο, αλλά πόσο συχνά προγραμματίζετε χρόνο για να κάνετε την οικονομική σας ζωή ευθεία; Παρά την εξαιρετικά εικονική κοινωνία μας, εξακολουθούν να υπάρχουν ορισμένα οικονομικά έγγραφα που πρέπει όχι μόνο να έχετε στη διάθεσή σας, αλλά και να μπορείτε εύκολα να τα ανακτήσετε αν χρειαστεί. Η Jill Pollack, οργανωτική ειδικός, προσφέρει τις συμβουλές της για ένα σύστημα χωρίς ακαταστασία σε αυτά τα πέντε απαραίτητα έγγραφα.
Οποιοδήποτε κρατικό/επίσημο έγγραφο
Αυτό περιλαμβάνει κάρτες Κοινωνικής Ασφάλισης, πιστοποιητικά γέννησης, διαβατήρια, έγγραφα γάμου/διάλυσης, διαθήκες, στρατιωτικές απολύσεις και αντίγραφο της άδειας οδήγησης. Αυτά τα έγγραφα είναι εξαιρετικά περίπλοκο να αντικατασταθούν. Ο Pollack προτείνει να τους κρατάτε ένα πυρίμαχο κλείδωμα.
Τίτλοι
Κρατήστε τον τίτλο του αυτοκινήτου και την τεκμηρίωση εγγραφής για όσο διάστημα είστε κάτοχος του οχήματος. Για την ιδιοκτησία, έχετε τον τίτλο στη διάθεσή σας όταν είστε ιδιοκτήτης του ακινήτου και για επτά χρόνια μετά την πώλησή του. Το ίδιο ισχύει και για τα συνοδευτικά έγγραφα δανείων.
Ο Pollack προτείνει την οργάνωση των εγγράφων σε ένα ευρέως κατηγοριοποιημένο σύστημα χρωμάτων. Για παράδειγμα, τοποθετήστε όλα τα χαρτιά αυτοκινήτου σε έναν μπλε φάκελο και αφιερώστε ένα κόκκινο αρχείο σε όλα τα έγγραφα κατοικίας. Εάν δεν έχετε χώρο για ένα σωστό ντουλάπι αρχειοθέτησης, ο Pollack αρέσει σε μικρότερα, στιβαρά, σαφώς επισημασμένα κουτιά αρχειοθέτησης που στοιβάζονται.
Αρχεία συνταξιοδότησης/επενδύσεων
Οι δηλώσεις ROTH IRA πρέπει να διατηρούνται σε ετοιμότητα μέχρι να συνταξιοδοτηθείτε για να αποδείξετε ότι έχετε πληρώσει φόρο επί των εισφορών. Κρατήστε επενδυτικά αρχεία για όσο διάστημα είστε κάτοχοι των κινητών αξιών, καθώς και άλλα επτά χρόνια αφότου τα πουλήσατε για να αποδείξετε κεφαλαιακά κέρδη και ζημίες.
Επιστροφή φορου
Διατηρήστε τα για επτά χρόνια, μαζί με όλη την τεκμηρίωση που υποστηρίζει κάθε επιστροφή στο αρχείο. Ο Pollack υπενθυμίζει ότι «η IRS μπορεί να σας ελέγξει εντός τριών ετών εάν υποπτεύεται λάθη καλής πίστης. έξι χρόνια, εάν πιστεύει ότι δεν αναφέρατε καλά το εισόδημά σας κατά τουλάχιστον 25 τοις εκατό. και απεριόριστο χρονικό διάστημα εάν δεν υποβάλατε δήλωση ή υποβάλατε απάτη ».
Εγγυήσεις/εγγυήσεις και αποδείξεις αγοράς μεγάλων εισιτηρίων
Για ασφαλιστικούς σκοπούς, φυλάξτε ένα αντίγραφο των αποδείξεων από αγορές για τις οποίες θα υποβάλατε αίτηση σε περίπτωση ζημιάς. Ο Pollack συμβουλεύει να διατηρείτε τα αρχεία φιλικά προς το χρήστη, ώστε να μην συνηθίζετε να έχετε ένα σωρό "να κατατεθεί αργότερα". Αντί ενός φακέλου που ονομάζεται "τηλεόραση επίπεδης οθόνης", δημιουργήστε έναν ευρύ φάκελο που ονομάζεται "ηλεκτρονικά", όπου μπορείτε εύκολα να αρχειοθετήσετε και να βρείτε όλες τις αποδείξεις σε αυτήν την κατηγορία.
Για όλα αυτά τα σημαντικά οικονομικά έγγραφα, ο Pollack τονίζει τη σημασία της "τοποθεσίας, τοποθεσίας, τοποθεσίας". Διατήρηση σε ένα καλά φωτισμένο, εύκολα προσβάσιμο μέρος (όχι στη σοφίτα ή στο υπόγειο, όπου τα χαρτιά "μεγαλώνουν" και η ακαταστασία τείνει να εξάπλωση). "Εάν τα αρχεία βρίσκονται σε βολικό σημείο, έχετε την τάση να τα χρησιμοποιείτε και να τα διατηρείτε τακτοποιημένα", λέει. Εκκαθαρίστε τα έγγραφα που δεν χρειάζεστε πλέον κάθε χρόνο.
Για περισσότερα ξεφλουδίζοντας amd οργάνωση συμβουλές, επίσκεψη JillPollack.net.
Περισσότερα για την οργάνωση της ζωής σας
- Εύκολοι τρόποι οργάνωσης των ιατρικών αρχείων της οικογένειάς σας
- 5 must-have τεχνολογίας για πολυάσχολες οικογένειες
- Πώς να επιλέξετε τον σωστό προγραμματιστή διοργανωτή
