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Aber zuerst noch etwas Salz in der sprichwörtlichen Wunde. Der IRS (diese große, alte Steuerorganisation, die wir so sehr fürchten) hat ein paar interessante Dinge über die Steuerzeit gesagt: Die meisten Steuerzahler können erwarten eine Rückerstattung. Und doch Millionen Steuerzahler ihre Steuern zu viel bezahlen jedes Jahr.
Die offizielle IRS-Website enthält eine umfangreiche Liste von Privat- und Geschäftskrediten und Steuerabzüge, aber für diejenigen von uns, die nicht „Steuern“ sprechen oder keinen persönlichen Buchhalter auf Kurzwahl haben, scheint es einfacher zu sein, minimal einzureichen, ohne das Boot zu schaukeln.
Leider kostet Sie diese „Keep it simple“-Einstellung während der Steuersaison, wenn Sie einen dieser häufig übersehenen Steuerabzüge verpassen. Daher haben wir die Experten um ein wenig Hilfe gebeten.
1. Umzugskosten für Ihren ersten Job
Es ist aufregend, Ihren ersten großen Job zu bekommen, und es könnte auch eine ziemlich schöne Steuererleichterung bieten, wenn Sie ein neuer College-Absolvent sind. Andrew Poulos, Direktor von Poulos Accounting & Consulting, Inc. in Atlanta, Georgia, sagt: „Viele Hochschulabsolventen müssen in eine andere Stadt ziehen, wenn sie ihren ersten Job bekommen. Während die Kosten für die Stellensuche für den ersten Arbeitsplatz nicht abzugsfähig sind, sind Umzugskosten steuerlich absetzbar, solange der erste Arbeitsplatz mindestens 80 km vom alten Wohnort entfernt ist. Wenn also eine Person innerhalb des gleichen Bundesstaates umzieht, der Arbeitsplatz jedoch mindestens 80 km von ihrem alten Wohnort entfernt ist, können sie die abziehen Umzugskosten (U-Haul-Miete, Umzugskosten, Hotelkosten, Verpackungsmaterial, Lagergebühren und Fahrten mit dem eigenen Auto während der Bewegung). Wer mit dem eigenen Auto unterwegs ist, kann 23 Cent pro Meile sowie anfallende Parkgebühren und Mautgebühren abziehen.“
2. Amerikanische Opportunity-Gutschrift
Egal, wie Sie Ihre Steuerbelastung sehen, wir leben immer noch im Land der unbegrenzten Möglichkeiten, und zwar nach Poulos, Sie können vom American Opportunity Credit stark profitieren, wenn Sie noch in den ersten vier Jahren Ihres Lebens sind Uni. „Die maximale Kreditwürdigkeit beträgt 2.500 US-Dollar pro qualifizierendem Schüler pro Jahr. Der Kredit wird für Alleinstehende mit einem modifizierten AGI [bereinigtes Bruttoeinkommen] von 80.000 US-Dollar oder mehr und [für] verheiratete Paare mit einem Einkommen von mehr als 160.000 US-Dollar abgeschafft. Auch hier handelt es sich um eine Steuergutschrift, die die unter dem Strich liegende Steuerschuld Dollar für Dollar reduziert“, sagt er.
Stephen Dash, CEO des Marktplatzes für Studentendarlehen mit mehreren Kreditgebern Glaubwürdig, fügt hinzu: „Der American Opportunity Tax Credit ist der wertvollste, denn Sie können bis zu 2.500 US-Dollar für Bücher, Verbrauchsmaterialien und Geräte zurückerhalten, die Sie für Ihren Studiengang benötigen. Andere Abzüge, die Sie prüfen sollten, sind das Lifetime Learning Credit (bis zu 2.000 USD) und der Abzug von Studiengebühren und Gebühren (Abzug von bis zu 4.000 USD). Allerdings können Sie Unterkunft und Verpflegung, Transport-, Versicherungs- und Krankheitskosten nicht als qualifizierte Ausbildungskosten geltend machen.“
3. Von den Eltern gezahlte Zinsen für den Studienkredit
Eltern, die das Studiendarlehen ihres Kindes bezahlen, können ihnen auch eine Steuererleichterung gewähren, wenn sie sich dafür entscheiden, ihr Kind nicht in ihrer Steuererklärung anzugeben. “Zinsen für Studentendarlehen von einer Person abzugsfähig ist, die zum Abzug der Zinsen berechtigt ist. Es gibt jedoch Zeiten, in denen Eltern ihrem Kind helfen, indem sie ihre Studienkreditschulden begleichen. Wenn ein Elternteil das Studiendarlehen seines Kindes zahlt, behandelt der IRS es so, als ob das Geld vom Kind bezahlt wurde und der Elternteil das Geld seinem Kind zur Verfügung gestellt hätte“, rät Poulos. „Wichtig für diesen Abzug ist, dass das Kind nicht von den Elternteilen als unterhaltsberechtigt geltend gemacht wird. Wenn das Kind selbst Ansprüche geltend macht, kann es jährlich bis zu 2.500 US-Dollar der von den Eltern gezahlten Studienkreditzinsen abziehen. Bei diesem Abzug handelt es sich um einen Vorsteuerabzug, sodass die Person keine Angaben machen muss, um den Steuerabzug geltend zu machen.“
Dash schätzt, dass dieser potenzielle Abzug von 2.500 US-Dollar je nach Steuerklasse auf 625 US-Dollar an Einsparungen reduziert werden könnte. Er sagt: „Kreditnehmer, die für diesen Abzug in Frage kommen, verdienen weniger als 80.000 US-Dollar pro Jahr und werden von niemand anderem als abhängig von ihren Steuern geltend gemacht. Darüber hinaus müssen Kreditnehmer während der Steuersaison 2015 in ihrem Namen Zinsen für einen Studienkredit gezahlt und mit dem Kredit mindestens eine Halbzeit in einen Studiengang eingeschrieben haben.“
4. Kinderbetreuungsguthaben
Eltern von kleinen Kindern, die sich die Nase für die Kita auszahlen, werden auch bei der Steuerzeit nicht außen vor bleiben. Poulos sagt, dass es zwar leicht ist, die Steuergutschrift für Kinderbetreuung bei einer persönlichen Freistellung für den Anspruch eines Kindes in der Steuererklärung gibt es einen deutlichen (und oft lukrativen) Unterschied. „Der Kinderbetreuungskredit ist ein Kredit, der die tatsächliche Steuerschuld Dollar für Dollar reduziert. Die persönliche Freistellung ist nur ein Abzug, der das steuerpflichtige Einkommen mindert und nicht den gleichen Nettoeffekt hat. Die Gutschrift beträgt zwischen 20 und 35 Prozent der Kinderbetreuungskosten, solange die Kinder das 13. Lebensjahr vollendet haben.“
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5. Fluggebühren und Tipps
Hier ist eine lustige Sache: Geschäftsreisen als Selbständiger könnten mehr Abzüge auf Gepäckgebühren und Trinkgelder für Flugbegleiter am Bordstein bedeuten, sagt Poulos. „Gepäckgebühren und gezahlte Trinkgelder sind steuerlich absetzbare Reisekosten, zusammen mit Flugkosten, Hotelkosten und anderen Reisekosten. Für Selbständige ist es wichtig, gute Aufzeichnungen zu führen, um die Gebühren zu belegen, falls sie vom IRS geprüft werden“, erklärt er.
6. Energieeffiziente Heimwerkerkredite
Hausbesitzer, die sich auch um die Umwelt kümmern (und den Immobilienwert verbessern), haben möglicherweise Anspruch auf eine spezielle Steuergutschrift, die nächstes Jahr möglicherweise nicht mehr verfügbar ist. „Hausbesitzer, die energieeffiziente Hausverbesserungen durchführen, können sich für den nicht-gewerblichen Energieimmobilienkredit qualifizieren. Dies war ein Kredit, der zum Ende des Steuerjahres 2015 auslaufen sollte, aber der Kongress hat ihn verlängert“, sagt Poulos.
Er fährt fort: „Der Kredit ist 10 Prozent der Kosten bestimmter qualifizierter Energiesparmaßnahmen wert, die an Ihrem Hauptwohnsitz durchgeführt werden. Die Energieeffizienzverbesserungen können Elemente wie Isolierung, Fenster, Türen und Dächer umfassen. Der Kredit hat eine maximale Laufzeit von 500 US-Dollar, von denen nur 200 US-Dollar für Energieeffizienzfenster verwendet werden können. Es ist wichtig, eine schriftliche Bescheinigung des Herstellers zu haben, dass sein Produkt für die Steuergutschrift qualifiziert ist. Sie veröffentlichen es normalerweise auf ihrer Website oder fügen es der Produktverpackung bei. Sie können sich darauf verlassen, dass die Gutschrift geltend gemacht wird, aber es ist wichtig, sie bei Ihren Steuerunterlagen aufzubewahren, falls der IRS nach Ihrer Gutschrift fragt.“
7. Änderungen des Lebensstils
Unabhängig davon, ob Sie sich im letzten Steuerjahr verheiratet oder wieder Single geworden sind, Änderungen des Lebensstils haben einen großen Einfluss auf Ihre Steuererklärung, sagt Mark Steber, Chief Tax Officer bei Jackson Hewitt. „Wir sehen, dass viele Menschen Kredite und Abzüge im Zusammenhang mit Veränderungen im Leben verpassen. Zum Beispiel lassen sich einige Kunden scheiden und wissen nicht, dass Sie einen Haushaltsvorstand anstelle eines Alleinstehenden anmelden können, mit besseren Abzügen und einem niedrigeren Steuersatz.“
8. Fehler beim Einreichen
Wenn Sie eine bestimmte Einkommensgrenze unterschreiten, müssen Sie möglicherweise keine Steuern einreichen. Aber bevor Sie vor Freude jubeln, sollten Sie bedenken, dass die Ersparnis des Ärgers Sie auch in einer möglichen Steuererleichterung kosten könnte. „Ein großer Misserfolg kommt von Einzelpersonen, die keine Unterlagen einreichen“, sagt Steber. „Unter bestimmten Einkommensniveaus sind Steuerzahler nicht verpflichtet, Steuern einzureichen. Diese Personen können sich jedoch für große Gutschriften qualifizieren, die verfügbar sind, wie die Einkommensteuergutschrift, die bis zu 6.242 USD betragen kann. Leider macht fast einer von fünf Personen, die sich qualifizieren, keinen Anspruch darauf, viele davon, dass sie ihre Steuern nicht einreichen.“
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9. Professionelle Hilfe bei der Steuervorbereitung
Für die externe Hilfe eines Buchhalters zu bezahlen ist nicht billig, aber es ist eine Ausgabe, die sich zumindest teilweise bezahlt macht, wenn diese Buchhaltungsgebühren in Ihre jährlichen Abzüge einfließen. Steber erklärt: „Vielen Menschen ist nicht bewusst, dass die Kosten für die Erstellung Ihrer Steuern geltend gemacht werden können, wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln. Dies bedeutet, dass ein professioneller Steuerberater, der alle Ihre anrechenbaren Gutschriften und Abzüge findet, Ihre Steuerrechnung tatsächlich senken kann. Bedenken Sie, dass eine versäumte Gutschrift oder Absetzung die Kosten für die Vervollständigung Ihrer Steuern durch einen Steuerfachmann mehr als decken könnte.“
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