Skattetid sniger sig på os - og inden vi ved af det, betaler vi for vores udsættelse. Med dette fem-trins system kan vi dog holde os oven i processen, hvilket i sidste ende vil være meget gavnligt. Start her og bliv produktiv!
Forestil dig at sparke tilbage med din refusion allerede i hånden (ja, den tidlige fugl vil slå suset med IRS), mens alle procrastinators derude stadig kæmper for at grave gamle kvitteringer op og fuldføre IRS former. Jo tættere du kommer på den april -frist, desto mindre sandsynligt er det, at du tager dig tid og omsorg for at forblive organiseret og gøre jobbet rigtigt. Hvis du lader dig stresse og skynde dig, ender du i overlevelsesfunktion og prøver bare at klare det endnu et skatteår.
Så med masser af tid mellem nu og april, lad os gøre dette til året for at blive fanget, rettet op og økonomisk organiseret en gang for alle. Du kan få et forspring i processen. Ved at sætte dig selv tidligt i skattemåde, kan du
dramatisk reducer mængden af stress i dit liv undervejs.Start med at få dine filer organiseret. Jeg anbefaler en fem-trins proces, som jeg kalder mit "5-P System":
- Rensning: slippe af med forældede oplysninger
- Planlæg: kortlæg dit system
- Sted: få alt sat op
- Put: fil på det relevante sted
- Køb: lej det, du ikke kan gøre
Sådan bruges det:
1. Rens
Smid eller genbrug unødvendige dubletter, forældede kladdekopier og ellers unødvendige materialer, før de bliver til et stort rod og en skræmmende opgave. Når det kommer til rensning, er det alt for let at holde alt for meget. Medmindre du har lyst til konstant at udvide dit kontorlokale, tilføje et værelse til dit hjem eller konstant køber flere arkivskabe, her er nogle retningslinjer for, hvad du kan smide eller makulere, angstfri:
- Flybilletstubber (når miles er blevet anvendt på din hyppige flyer -konto)
- ATM -kvitteringer (når de har clearet din bank)
- Visitkort fra andre (indtast dataene i din kontaktstyringssoftware og kast kortene)
- Kataloger, du ikke anmodede om (hvis du vil købe noget, kan du sandsynligvis finde det online)
- Kvitteringer på kreditkort (når du har afstemt din konto, skal du smide alle, der ikke er skatterelaterede, nødvendige for en garanti eller kan blive returneret)
- Finansielle poster (alt ældre end et år skal flyttes ud og gemmes i arkivbokse)
- Lykønskningskort (dem der ikke tjener noget sentimentalt formål eller almindelig vaniljesort)
- Gamle kalendere med “smukke billeder” (doner til en skole eller et plejehjem)
- Gamle universitetsopgaver (hvor ofte har du henvist til dem?)
- Gamle aviser (gamle nyheder!)
- Gamle garantihåndbøger (for varer, du ikke længere har)
- Forældede politikker (hvis du ikke længere har politikken, har du ikke brug for den)
- Stabler af blade, du ikke har rørt i mange år (nok sagt)
2. Plan
Beslut, hvad du skal beholde til skatter og have en klar forståelse af, hvad der skal gemmes (og hvor lang tid det skal gemmes):
- Betalingsstubber (indtil du er sikker på, at din W-2 er korrekt)
- Kontoudtog, kreditkortopgørelser og regninger, der dokumenterer fradrag (opbevares i tre år)
- Skatopgørelser (behold i seks år)
- Garantiinformation og kvitteringer for varer med store billetter (så længe du ejer produktet)
- Kvitteringer for IRA -bidrag (behold for evigt - det er regeringen)
- Investeringsopgørelser (hold indtil seks år efter, at investeringen er solgt)
- Kvitteringer for boligforbedringer (behold så længe du ejer huset)
3. Placere
Start en tjekliste med ting, du gerne vil have ved hånden, når du indberetter dine skatter. Nogle af disse (f.eks. Din W-2) er først tilgængelige efter årets udgang, men der er andre, som du har samlet hele året. Gem en filmappe mærket "2007-afgifter", hvor du lægger alle skatterelaterede kvitteringer, når du støder på eller modtager dem. Du har muligvis brug for mere (eller mindre) afhængigt af din situation, men her er en liste over nogle dokumenter, som du bør afsætte efter årets udgang:
- W-2'er fra dine arbejdsgivere
- 1099-INT (for optjent rente)
- 1099-DIV (for udbytte, du har modtaget)
- 1099-B-formularer (afspejler transaktioner, der involverer aktier, obligationer osv.)
- 1099-MISC-formularer (for enhver indkomst fra selvstændig virksomhed)
- K-1-formularer (hvis du har et partnerskab, en lille virksomhed eller en tillid)
- 1099-SSA (hvis du modtager social sikring)
Glem ikke dine fradrag! Maksimer din refusion ved at sikre, at du får hvert fradrag, du fortjener. Du vil helt sikkert undersøge eller konsultere en professionel om dette, men nogle almindelige fradrag inkluderer medicinske kvitteringer, kvitteringer fra velgørende donationer, uddannelsesbeviser, flytteomkostninger, realkreditlån og børnepasning omkostninger. Et fradrag, der ofte springes over, kommer fra tøj eller donationer fra brugte varer. Hver gang du afleverer noget med Frelsens Hær eller lignende organisation, få altid en kvittering. Værdien af de donerede genstande er fradragsberettiget.
4. Sætte
Flyt alle gamle (foregående år) selvangivelser og tilhørende kvitteringer og dokumenter til arkivering af filer på et sikkert sted, hvor du ikke kan bruge det. Jeg fjerner alle filer, jeg vil gemme til historik (kontoudtog, kreditkortopgørelser, velgørende donationer osv.). Derefter lagde jeg hvert års optegnelser i en hvid papkasse, mærker det med året og opbevarer æsker i syv år i min kælder. I mine arkivskabe opretter jeg nye hængende filer til erstatning af disse rensede filer (hvis jeg bliver revideret, vil jeg ikke have mit papir blandet sammen). Gem kun aktuelle oplysninger i dine centrale arkivskabe.
5. Køb
Når du har samlet al din dokumentation, skal du få hjælp! At ansætte en bogholder er vigtigt for mig, da jeg ejer en virksomhed, men jeg kender flere mennesker, der bruger en til at hjælpe med alle deres kvitteringer, kontoudtog og regninger. Din bogholder kan kompilere et ryddeligt og professionelt sæt filer, der vil gøre livet meget lettere, når du skal have adgang til finansielle poster, enten i skattetid eller på anden måde.
Hvis du har et halvt kompliceret liv, som vi gør med to arbejdende forældre, børnepasningsudgifter og investeringer, er det bestemt værd at få en specialist til at betale dine skatter. Tilføj et par udlejningsejendomme, en virksomhed og uddannelsesomkostninger, og det er en god idé at ansætte en revisor. Helt ærligt, i vores familie er det simpelthen ikke tiden og hjerneskaden værd at gøre det selv.
Brug software. Hvis du bruger en bogholder, vil han eller hun have dig til at bruge et regnskabsprogram som QuickBooks eller Quicken (ikke-forretningsversion). Hvis du ikke bruger en bogholder eller revisor, bør du alligevel lære at bruge softwaren.
Forestil dig udskrivningstjek lige til din printer med et par museklik; slå betalinger op efter navn, dato, beløb eller nummer; afbalancere dit checkbog uden at lave matematik; aldrig glemme at indtaste et køb i dit manuelle bogholderisystem; og have automatiske skatterapporter genereret ved årets udgang.
Alt dette er muligt, og mere til! Tag en dyb indånding, køb softwaren, installer den, og gå gennem installationsguiden, der dukker op, når du indlæser den.
Træk vejret
Følg denne fem-trins proces, og du er på vej på ingen tid. Du vil blive så lettet, at du aldrig igen vil begynde at betale skat efter nytår.
Gør det til en produktiv dag!
Få flere skattesmarte:
- Hold dine skatteregistre organiseret: Spring papirjagten over
- 20 skattetip i sidste øjeblik
- Gem eller brug? De smarteste måder at bruge din skatterefusion på
- Beskatt ikke dit system: Tips til en sund skattesæson
- Få flere artikler med skattetip og råd her!
