Skab et sikkert tilflugtssted for dine optegnelser – SheKnows

Journalføring svarer til forsikring. Du håber, at du aldrig får brug for et gammelt stykke papir, men hvis du gør det, kan det gøre en stor forskel, hvis du kan finde det.

Ikke alene har du brug for et system til at holde styr på, hvor du lægger tingene, du skal også efterlade instruktioner, herunder et register, så andre kan finde dine vigtige papirer. Nu hvor så mange mennesker bruger computere, skal du udskrive en papirkopi og notere filnavnene, hvor alle optegnelserne er gemt.

Da dine optegnelser kan arkiveres derhjemme, i et pengeskab, på arbejdet eller et andet sted, er det godt at have et krydshenvisningsindeks, så folk ved, hvor de skal finde specifikke dokumenter. For eksempel kan dine investeringsoptegnelser være hjemme i en metalboks, dine opsparingsobligationer opbevaret i et pengeskab og kopier af dit testamente kan være på dit kontor og et andet sikkert sted. Vedhæft til dit registerindeks en opdateret liste over alle dine vigtige kontakter, herunder adresser og telefonnumre. Denne liste kan omfatte en revisor, administratoren af ​​dit testamente, en advokat, bankmand, minister, læge, arbejdsgiver, finansiel rådgiver, forsikringsagent og alle andre, der bør kontaktes på din på vegne.

At holde styr på dokumenter og vide, hvilke optegnelser der skal opbevares, og hvilke du kan pitche, bliver en simpel rutine, når du først har oprettet et system. Her er nogle retningslinjer baseret på de kategorier, der er brugt i en tidligere kolonne.

Regninger. Når regninger er betalt hver måned, skal du trække dem fra din udgiftsplan. Gem kvitteringer som købsbevis for produkter og arkiver i produktfilen. Hvis problemer dukker op, har du tilstrækkelige beviser, og de vil blive repareret med få eller ingen omkostninger. Tjek kvitteringer mod dine kreditkortregninger. Hvis du har dokumentation, kan du fjerne unøjagtige gebyrer på din regning. Hvis du ikke er sikker på, hvad du skal kassere, skal du beholde alle betalte regninger, indtil du betaler din skat. Smid derefter alt, hvad du ikke behøver for at bevise et køb, et garantikrav og/eller støtte et skattefradrag.

Kredit/lån rekord(er). Behold lånekontrakter, indtil de er betalt. Hvis kontrakten er med en person, vil du måske beholde den annullerede seddel på ubestemt tid for at bevise over for et dødsbo, at du har betalt lånet. Ellers pitche de betalte kontrakter. Det er en god idé at tjekke dine kreditbureaurapporter en gang om året og rette eventuelle unøjagtige oplysninger.

Ansættelsesrekord(er). Gem lønsedler indtil skattetid for at kontrollere det beløb, som din arbejdsgiver har indberettet. Hold styr på bidrag til pensionsordninger gennem din arbejdsgiver. Har et register over efterladteydelser, herunder livsforsikring og pensionslivrenter. Gem kopier af præstationsevalueringer, forfremmelser og lønjusteringer.