Jsme to jen my, nebo letošní rok proletěl mrknutím oka? I když bychom si přáli, aby toto prohlášení působilo více hyperbolicky, jedna konkrétní skutečnost ho činí příliš reálným – je to opět téměř daňová doba.
Pokud si myslíte, vypadá to, že jste to právě udělali daně za minulý rok nejsi sám. A díky této vnímané stručnosti je snadné odkládat daně na příští rok na poslední chvíli, takže jste maximálně vystresovaní.
Abychom se vyhnuli oparu spěchu na poslední chvíli, oslovili jsme certifikovaný účetní Mark D. Rosenfeld abyste zjistili, co všechno musíte nyní udělat, abyste se připravili na daně. "Toto je vždy skvělé téma v tomto ročním období, ale obzvláště aktuální nyní, protože v daňovém zákoně pro daňový rok 2018 dochází k masivním změnám," říká Rosenfeld SheKnows.
Tady je to, co ještě řekl o tom, jak dostat vaše kachny v řadě, aby odváděly vaše daně.
Zkontrolujte své záznamy
„Vytáhněte kopii daňového přiznání za rok 2017, které jste podali. To slouží jako dobrá připomínka věcí, které budete muset nashromáždit, abyste mohli připravit daňové přiznání za rok 2018,“ řekl Rosenfeld.
Nemůžete najít ten svůj? Dobře, že pracujete dopředu! Stále máte čas oslovit svého daňového správce z předchozího roku a získat kopii.
Nedělejte si domněnky
Změny federálního daňového zákoníku se vás pro účely státní daně z příjmu nutně nedotknou... zatím.
"Mnoho států se ještě musí přizpůsobit federálním změnám," vysvětlil Rosenfeld. "To znamená, že můžete nadále rozepisovat své odpočty pro účely státní daně z příjmu, i když používáte nový větší standardní odpočet pro účely federální daně."
Zamyslete se nad „shlukováním“.
Podle Rosenfelda by pro vás mohlo být chytré „shromáždit“ své charitativní příspěvky na roky 2018 a 2019 do jednoho roku. Jo, můžeš to udělat. Kdo ví?
"Může mít smysl rozepisovat se v jednom nebo druhém roce pomocí této techniky," navrhl Rosenfeld s tím, že tento trik lze použít i v jiných oblastech. „Stejnou strategii lze použít pro léčebné výlohy a státní a místní daně. Trik je shromáždit všechny své položkové výdaje v jednom nebo druhém roce."
Znovu zkontrolujte srážkovou částku
Nikdo nemá rád, když v dubnu zjistí, že dluží IRS peníze. Čas na zdanění je opravdu zábava, jen když se vám vrátí, že? Rosenfeld proto doporučuje prověřit si srážkovou daň u všech zaměstnavatelů.
„Zejména ve světle mnoha daňových změn je nyní skvělý čas zkontrolovat, zda je vaše srážka daně správná. IZS postavil aktualizovaná kalkulačka srážkové daně na jejich webových stránkách. IRS hlásí, že je nedostatečně využíván,“ řekl Rosenfeld.
Aktualizujte svou adresu
Všichni jsme tam byli – čekáme do jedenácté hodiny s podáním daní, abychom si uvědomili, že nemůžeme najít všechny naše formuláře. Využijte tedy tento čas k provedení náležité péče.
Naléhal na Rosenfelda: „U každého, kdo vám pošle formulář W-2 nebo 1099, se ujistěte, že vaše současná adresa je správná. Vzpomeňte si na minulé zaměstnavatele, banky, makléřské společnosti nebo jakoukoli společnost, která vám vyplácí jakýkoli typ penzijního příspěvku. Tím, že to uděláte nyní, zajistíte, že později strávíte méně času hledáním chybějících formulářů, které potřebujete k přípravě daňových přiznání.“
Jděte ještě míli navíc
Daňový čas je především o záznamech, formulářích a papírování, takže má smysl využít čas k tomu, abyste si dali všechny své záležitosti do pořádku – i ty, které se daní týkají jen volně.
„Ne přímo souvisí s daněmi, ale stejně, ne-li důležitější, je to skvělý čas získat kopie a zkontrolujte všechna vaše označení příjemců pro vaše IRA, penzijní plány, jako jsou 401 (k) s, anuity a pojistné smlouvy. V případě smrti přecházejí tyto typy účtů na dědice prostřednictvím těchto specifických formulářů a ne podle vůle nebo důvěry. Pravidelně vidím, jak se peníze neúmyslně zdědí, protože tyto formy nebyly aktualizovány kvůli životním změnám, jako je rozvod,“ prozradil Rosenfeld.
I když není nikdy legrace starat se o daně, vypořádat se s některými z těchto položek nyní vám na jaře ušetří spoustu stresu.
