Данъчното време ни напълзява - и преди да разберем, ние плащаме за отлагането си. С тази петстепенна система обаче можем да останем на върха на процеса, което в крайна сметка ще бъде много полезно. Започнете от тук и станете продуктивни!
Представете си, че се връщате с възстановените суми вече в ръка (да, ранната птица ще победи бързането с IRS), докато всички прокрастинатори там все още се мъчат да изкопаят стари разписки и да завършат IRS форми. Колкото повече се приближавате до този краен срок през април, толкова по -малко вероятно е да отделите време и грижи да останете организирани и да вършите работата както трябва. Ако си позволите да се стресирате и побързате, ще се окажете в режим на оцеляване, просто се опитвате да преживеете още една данъчна година.
Така че с много време между сега и април, нека направим тази година година, за да бъдем уловени, изправени и финансово организирани веднъж завинаги. Можете да започнете процеса. Като се поставите в данъчен режим хубаво и рано, можете
драматично намалете стреса в живота си по пътя.Започнете, като организирате файловете си. Препоръчвам петстепенен процес, който наричам „5-P система“:
- Прочистване: отървете се от остарялата информация
- План: Начертайте вашата система
- Място: настройте всичко
- Поставете: файл на подходящото място
- Покупка: дайте под наем това, което не можете да направите
Ето как да го използвате:
1. Прочистване
Изхвърлете или рециклирайте всички ненужни дубликати, остарели чернови копия и други ненужни материали, преди да се превърнат в огромна бъркотия и плашеща работа. Що се отнася до прочистването, твърде е лесно да се запази твърде много. Освен ако не искате постоянно да разширявате офис пространството си, да добавяте стая към дома си, или непрекъснато купувайки още шкафове за документи, ето някои насоки за това какво можете да хвърлите или накъсате, без тревожност:
- Стъпки за самолетни билети (след като милите са приложени към акаунта ви за често пътуващи)
- Разписки от банкомат (след като са изчистили банката ви)
- Визитни картички от други (въведете данните във вашия софтуер за управление на контакти и хвърлете картите)
- Каталози, които не сте поискали (ако искате да купите нещо, вероятно можете да го намерите онлайн)
- Разписки от кредитни карти (след като примирите сметката си, хвърлете всички, които не са свързани с данъци, необходими за гаранция или може да бъдат върнати)
- Финансови записи (всичко по -старо от една година трябва да бъде преместено и съхранено в архивни кутии)
- Поздравителни картички (тези, които нямат сантиментална цел или обикновена ванилова разновидност)
- Стари календари с „красиви снимки“ (дарение за училище или старчески дом)
- Стари курсове за колеж (колко често сте ги споменавали?)
- Стари вестници (стари новини!)
- Стари гаранционни ръководства (за артикули, които вече нямате)
- Остарели правила (ако вече не държите правилата, нямате нужда от тях)
- Купчини списания, които не сте докосвали от години (достатъчно казано)
2. План
Решете за какво трябва да запазите данъци и да имат ясно разбиране за това какво трябва да бъде запазено (и колко дълго да се запази):
- Заплати (докато не сте сигурни, че вашият W-2 е правилен)
- Банкови извлечения, извлечения от кредитни карти и сметки, които документират удръжки (съхранявайте три години)
- Данъчни декларации (съхранявайте шест години)
- Гаранционна информация и разписки за артикули с големи билети (докато притежавате продукта)
- Разписки за вноски на ИРА (запазете завинаги - това е правителството)
- Инвестиционни отчети (запазени до шест години след продажбата на инвестицията)
- Разписки за подобряване на дома (запазете, докато притежавате къщата)
3. Място
Започнете контролен списък с неща, които ще искате да имате под ръка, когато подавате данъците си. Някои от тях (например вашият W-2) ще бъдат налични едва след края на годината, но има други, които сте натрупвали през цялата година. Съхранявайте папка с файлове с надпис „данъци за 2007 г.“, където поставяте всички данъчни разписки, когато попаднете или ги получите. Може да се нуждаете от повече (или по -малко) в зависимост от ситуацията, но ето списък на някои документи, които трябва да оставите настрана след края на годината:
- W-2 от вашите работодатели
- 1099-INT (за спечелени лихви)
- 1099-DIV (за получени дивиденти)
- Формуляри 1099-B (отразяват сделки, включващи акции, облигации и т.н.)
- 1099-MISC формуляри (за всеки доход от самостоятелна заетост)
- K-1 формуляри (ако имате партньорство, малък бизнес или доверие)
- 1099-SSA (ако получавате социално осигуряване)
Не забравяйте за отчисленията си! Увеличете максимално възстановяването си, като се уверите, че получавате всички приспадания, които заслужавате. Определено ще искате да направите малко проучване или да се консултирате с професионалист по този въпрос, но някои общи приспадания включват медицински разписки, приходи от благотворителни дарения, разписки за образование, разходи за преместване, ипотечни лихви и грижи за деца разходи. Едно приспадане, което често се пропуска, идва от дарения за дрехи или употребявани вещи. Винаги, когато оставяте нещо с Армията на спасението или нещо подобно организация, винаги получавайте разписка. Стойността на дарените вещи се приспада.
4. Слагам
Преместете всички стари (предишна година) данъчни декларации и свързаните с тях разписки и документи, за да архивирате файловете на сигурно, непредвидено място. Премахвам всички файлове, които искам да запазя за история (банкови извлечения, извлечения от кредитни карти, благотворителни дарения и т.н.). След това поставям записите на всяка година в бяла картонена архивна кутия, маркирам го с годината и съхранявам кутии на стойност седем години в мазето си. В моите картотеки създавам нови висящи файлове, които да заменят тези изчистени файлове (ако ме одитират, не искам хартията ми да се смесва). Съхранявайте само актуална информация във вашите централни картотеки.
5. Покупка
След като съберете цялата си документация, потърсете помощ! Наемането на счетоводител е от съществено значение за мен, тъй като притежавам бизнес, но познавам няколко души, които използват един, за да помогнат с всичките си разписки, извлечения и сметки. Вашият счетоводител може да състави подреден и професионален набор от файлове, които ще направят живота много по -лесен, когато имате нужда от достъп до финансови записи, било то за данъчно време или по друг начин.
Ако имате полусложен живот като нас с двама работещи родители, разходи за грижи за деца и инвестиции, определено си заслужава да накарате специалист да ви направи данъците. Добавете няколко имота под наем, бизнес и разходи за образование и няма да е трудно да наемете счетоводител. Честно казано, в нашето семейство да правим това сами просто не си струва времето и увреждането на мозъка.
Използвайте софтуер. Ако използвате счетоводител, той или тя ще иска да използвате счетоводна софтуерна програма като QuickBooks или Quicken (небизнес версия). Ако не използвате счетоводител или счетоводител, все пак трябва да се научите да използвате софтуера.
Представете си отпечатване на чекове направо на вашия принтер с няколко щраквания на мишката; търсене на плащания по име, дата, сума или номер; балансиране на чековата ви книжка, без да правите математика; никога не забравяйте да въведете покупка във вашата система за ръчно счетоводство; и автоматично генериране на данъчни отчети в края на годината.
Всичко това е възможно и повече! Поемете дълбоко въздух, купете софтуера, инсталирайте го и преминете през съветника за настройка, който се появява, когато го заредите.
Диша спокойно
Следвайте този процес от пет стъпки и ще бъдете на път за нула време. Ще бъдете толкова облекчени, че никога повече няма да започнете данъците си след Нова година.
Направете този ден продуктивен!
Вземете повече данъчни умения:
- Поддържане на данъчните ви записи организирани: Пропуснете хартиеното преследване
- 20 данъчни съвета в последната минута
- Спестяване или харчене? Най -умните начини да използвате възстановяването на данъци
- Не облагайте с данъци вашата система: Съвети за здравословен данъчен сезон
- Вземете още статии с данъчни съвети и съвети тук!
