Изявленията на мисията могат да помогнат на семействата да планират финансова сигурност – SheKnows

Вашето семейство има ли декларация за финансова мисия? Богатите семейства се насърчават да разработят декларации за мисията, които да им помогнат да решат как да разпределят благотворителни средства и наследства. Защо не и останалите?

Декларациите за семейната мисия могат да насочат семействата при вземането на решения, да изяснят какво е най-важно за тях и да обединят семейството към обща цел.

Целта на изявлението за мисията на семейството, според Даниел Акст (мениджър на благосъстоянието на Bloomberg, декември 2002 г./януари 2003 г.), е да се определят основните ценности, да се решат целите на приходите и финансовите активи и да се изправи пред всякакви трудни истини, които могат да бъдат погребани. Макар и понякога труден, процесът позволява на семействата да започнат диалог по всякакви въпроси, свързани с парите. Надяваме се, че процесът позволява на всички членове на семейството да се разбират и уважават малко по-добре. Следват някои въпроси, на които всеки член на семейството трябва да отговори индивидуално и след това да се включи в семейна дискусия.

Ако имахте 10 000 долара за харчене, как бихте ги похарчили?

Какви съвместни семейни цели бихме искали да постигнем?

Какви индивидуални цели на членовете на семейството искаме да подкрепим?

От какви компромиси на настоящия ни начин на живот бихме могли да се откажем заради неща, които са по-важни?

Имаме ли семейни финансови задължения извън нашата семейна единица с други роднини, в общността или където се покланяме?
Декларацията на мисията може да бъде кратка, като например финансова визия от едно или две изречения, съчетана с подробни стъпки за това как да се постигне визията. Но само приказките няма да донесат успех. Семейството трябва да идентифицира и да се придържа към набор от поведения, които може да са различни от текущите дейности, за да постигне нова и по-важна цел. Плановете са по-склонни да бъдат успешни, ако е зададен график, който да предупреждава и мотивира семейството. И накрая, тези мисии и планове трябва да се оценяват и променят на всеки няколко години – те трябва да се считат за живи документи.

Декларация за мисия може да бъде: Нашето семейство иска да подкрепя ценностите и целите на всеки член на семейството доколкото е по силите ни. Ние искаме да образоваме всеки член на семейството до най-голяма степен, така че да бъде независим и финансово осигурен през целия си живот. Ние вярваме, че зависи от нас да допринесем известно време, талант и пари, когато е възможно, за да направим нашата общност по-добра.