В предишна колона говорихме за данъчни записи. Сега нека да разгледаме други записи, които са важни.
Тъй като повечето от нас мразят да управляват записи, тези записи често се озовават на купчини из къщата. Не забравяйте, че целта да знаете кои записи да съхранявате и къде да ги намерите е да спестите пари.
Опитайте този лесен начин за създаване на система за архивиране на важни записи. Използвайте бележник, голяма кутия, файл с акордеон, пликове от манила или нещо, което ще запази записи къде можете да ги намерите. Подредете документите по азбучен ред в общи категории и в тези общи категории създайте по-конкретни файлове.
сметки. Съхранявайте сметките заедно, когато постъпват през месеца.
Разплащателна сметка(и). Започнете с извлечението от чека за миналия месец, когато изравнявате салдото по текущата си сметка за този месец. Когато извлечението съответства на сумата в чековия ви регистър, изхвърлете старите извлечения.
Досие(а) за кредити/заеми. Картотека по вид собственост; напр. „Кредит/Заем: Автомобил“ или „Кредит/Заем: Мебели“. Ако хората ви дължат пари, подайте подписаните документи „Кредит/Заем: Джейн Доу." Проследявайте как да уведомите компаниите за кредитни карти, ако карта е изгубена или открадната във файл с надпис „Кредит/Заем: Кредит Карти.
Имуществено планиране. Използвайте „Планиране на имоти: писма с последни инструкции, завещания“ и „Планиране на имоти: завещание за живеене, пълномощно, Инструкции за здравеопазване. Друг файл под това общо заглавие може да включва доверителни споразумения и други подобни записи.
Здравни досиета. Имайте файл за всеки член на семейството. „Здравни досиета: (вашето име),“ Здравни досиета: (име на съпруга)“ и „Здравни досиета: (име на всяко дете).“
Жилищни записи. Файл по адрес на имота; напр. „Жилище: главна улица 2516.“ Съхранявайте записи на документи, ипотеки, подобрения в дома, уреди, гаранции, домакински инвентар, застраховка за собственост, право на ветеранска администрация (VA) ипотеки и др.
Застраховка. Файл по вид покритие; например „Застраховка: Автомобил“. Запазете най-новите си полици за застраховка за автомобили, инвалидност, здраве, живот и застраховка на собственици и наематели.
Инвестиции/Спестявания. „Инвестиции/Спестявания: (име на конкретна инвестиция).“ Отделни файлове могат да включват анюитети, облигации, посредничество записи на сметки, взаимни фондове, спестовни сметки и ценности и колекционерски предмети (антики, изкуство, монети, марки, и т.н.). Тази категория включва и всички ваши индивидуални пенсионни сметки, Keogh, данъчни убежища на работа и други свързани записи.
Лична. Файл по име на лицето; напр. „Лично: Робърт“. Пазете документи за осиновяване, свидетелства за кръщение, удостоверения за раждане, документи за гражданство, споразумения за попечителство, смърт сертификати, дипломи и удостоверителни документи, протоколи за развод, трудови досиета (облаги на служители, лицензи, сертификати, изисквания за продължаващо образование, пенсиониране, увеличения на заплатата), свидетелства за брак, автобиографии, военна служба и кредити за социално осигуряване и ползи.
Продукти. Използвайте този файл за доказателство за покупка, гаранции и инструкции за експлоатация и поддръжка.
Постъпления. Пазете всички разписки, докато не ги извадите от бюджета си или ги сравните със сметките на кредитната си карта. Ако имате нужда от тях за доказателство, подайте на съответното място. В противен случай, терена.
Превозни средства. Файл под „Превозно средство: (тип).“ Пазете права на собственост, записи за поддръжка, регистрация и т.н.
