Създайте безопасно убежище за вашите записи – SheKnows

Воденето на записи е подобно на застраховането. Надявате се, че никога няма да имате нужда от стар лист хартия, но ако го направите, може да има голяма разлика, ако можете да го намерите.

Не само имате нужда от система, за да следите къде поставяте нещата, но също така трябва да оставите инструкции, включително индекс на записи, така че други хора да могат да намерят вашите важни документи. Сега, когато толкова много хора използват компютри, отпечатайте хартиено копие и отбележете имената на файловете, където се съхраняват всички записи.

Тъй като вашите записи може да се съхраняват у дома, в сейф, на работа или някъде другаде, добре е да имате указател за кръстосани препратки, така че хората да знаят къде да намерят конкретни документи. Например вашите инвестиционни записи може да са у дома в метална кутия, вашите спестовни облигации, съхранявани в сейф, и копия от вашето завещание може да са във вашия офис и на друго безопасно място. Прикачете към индекса на вашите записи актуален списък с всички ваши важни контакти, включително адреси и телефонни номера. Този списък може да включва счетоводител, администратор на вашето завещание, адвокат, банкер, министър, лекар, работодател, финансов съветник, застрахователен агент и всеки друг, с когото трябва да се свържете на вашия от името.

Проследяването на документите и знанието кои записи трябва да се пазят и кои можете да предложите става проста рутина, след като създадете система. Ето някои насоки въз основа на категориите, използвани в предишна колона.

сметки. След плащането на сметките всеки месец, приспадайте ги от плана си за разходи. Съхранявайте касовите бележки като доказателство за покупка на продукти и ги архивирайте във файла с продукти. Ако възникнат проблеми, имате достатъчно доказателство и те ще бъдат поправени с малко или никакви разходи. Проверявайте разписките спрямо сметките по кредитната си карта. Ако имате документация, можете успешно да премахнете неточни такси в сметката си. Ако не сте сигурни какво да изхвърлите, запазете всички платени сметки, докато не платите данъците си. След това предложете всичко, което не ви е необходимо, за да докажете покупка, гаранционен иск и/или подкрепа за данъчно приспадане.

Кредитно/заемно досие(а). Пазете договорите за заем, докато не бъдат изплатени. Ако договорът е с физическо лице, може да искате да запазите анулираната бележка за неопределено време, за да докажете на имуществото, че сте платили заема. В противен случай предложете платените договори. Добра идея е да проверявате отчетите на кредитното си бюро веднъж годишно и да коригирате всяка неточна информация.

Трудово(и) досие(а). Съхранявайте фишовете за заплата до данъчното време, за да проверите сумата, отчетена от вашия работодател. Следете вноските, направени в пенсионните планове чрез вашия работодател. Имате досие на обезщетения за преживели лица, включително животозастраховане и пенсионни анюитети. Пазете копия от оценките на представянето, повишенията и корекциите на заплатите.