احصل على نصائح الخبراء حول تنظيم السجلات والإيصالات الضريبية الخاصة بك حتى تتمكن من توفير الوقت و مال على المدى البعيد. بمجرد انقضاء وقت الضريبة ، ستكون سعيدًا لأنك نظمت تلك المستندات والإيصالات الضريبية حتى يسهل العثور عليها واستخدامها!
تنظيم السجلات الضريبية والإيصالات هو شر لا بد منه يفعله بعض الناس أفضل من غيرهم. ولكن إذا كنت تفكر في الاحتفاظ بالسجلات على أنه توفير للمال وليس شيئًا مملًا للقيام به ، فستكون أكثر حماسًا لتتبع قطع الورق المختلفة.
دعونا نلقي نظرة سريعة على السجلات التي نحتاج إلى الاحتفاظ بها وكيفية القيام بذلك تنظم معهم.
ما الذي أحتاجه للحفظ؟
لدى معظم الناس أربعة أسئلة حول الاحتفاظ بالسجلات:
- ما الذي يجب علي الاحتفاظ به؟
- ما الذي يمكنني التخلص منه؟
- كيف يمكنني الاحتفاظ بالأشياء حتى أجدها؟
- كم من الوقت يجب أن احتفظ بالسجلات الضريبية؟
لنبدأ بسجلات ومستندات الضرائب. تريد الاحتفاظ بالمستندات للتحقق من أن صاحب العمل لا يبلغ عن دخل أكثر مما كسبته بالفعل وأنك تحصل على رصيد إجمالي مقابل مساهمات التقاعد والضمان الاجتماعي والرعاية الطبية - خاصة إذا كنت تعمل لدى أكثر من صاحب عمل وربما تدفع أكثر من مطلوب. تريد تقليل الدخل الخاضع للضريبة عن طريق كل خصم مشروع يمكنك إثباته.
احتفظ ببيانات راتبك حتى تتلقى نموذج W-2 الخاص بك من صاحب العمل في يناير. تأكد من صحة معلومات راتبك المبلغ عنها إلى مصلحة الضرائب. قد ترغب في تتبع المبلغ المخصوم لمساهمات التقاعد ومساهمات الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية. عندما تكون مقتنعًا بأن سجلات صاحب العمل تطابق سجلك ، يمكنك التخلص من هذه البيانات.
إذا كنت تستخدم الخصم القياسي ، فيمكنك تقليل الضرائب عن طريق تتبع النفقات المؤهلة لتقليل دخلك الخاضع للضريبة - على سبيل المثال ، نفقات المعلم وخصومات IRA ونفقات النقل. اذهب إلى http://www.irs.ustreas.gov/ وإلقاء نظرة على نموذج 1040 للمصروفات القابلة للخصم والإعفاءات الضريبية.
إذا كنت تفصل الخصومات بدلاً من أخذ الخصم القياسي ، فستحتاج إلى تتبع المزيد من المستندات.
كيف تبقى منظمًا
أسهل طريقة للاحتفاظ بجميع أوراقك هي في صندوق أحذية ، ثم قم بفرزها في وقت مبكر من العام أثناء تحضيرك الضرائب. أفضل طريقة هي استخدام نظام تتبع بسيط. حدد الفئات التي تناسب وضعك وقم بتسمية صفحة منفصلة ومسطرة لكل نوع من النفقات ، مثل "نفقات رعاية الأطفال". اكتب العناوين التالية عبر الصفحة:
النقد / الشيك / الائتمان / التاريخ / رقم الشيك / الغرض من المصروفات / المبلغ
ضع صفحة واحدة في مغلف منفصل أو ملف وقم بتسميته من الخارج. قم بفصل الإيصالات ووضعها في كل مغلف مرة واحدة شهريًا ودوِّن جميع المصروفات النقدية والشيكات والائتمان لتلك الفئة.
احصل على المزيد من الذكاء الضريبي:
- 20 نصيحة ضريبية في اللحظة الأخيرة
- 5 خطوات لتنظيم الوقت الضريبي
- خطط قبل إنفاق استرداد الضريبة
- احصل على المزيد من المقالات مع النصائح والنصائح الضريبية هنا!
