الوقت الضريبي يزحف علينا - وقبل أن نعرفه ، ندفع ثمن التسويف. مع هذا النظام المكون من خمس خطوات ، يمكننا البقاء على رأس العملية ، والتي ستكون في النهاية مفيدة للغاية. ابدأ هنا وحقق الإنتاجية!
تخيل استرجاع المبلغ المسترد بالفعل (نعم ، الطائر المبكر سيتغلب على الاندفاع مع IRS) بينما لا يزال جميع المماطلين في الخارج يتدافعون لاستخراج الإيصالات القديمة واستكمال IRS نماذج. كلما اقتربت من الموعد النهائي لشهر أبريل ، قل احتمال استغراق الوقت والاهتمام للبقاء منظمًا والقيام بالمهمة بشكل صحيح. إذا سمحت لنفسك بالتوتر والاندفاع ، فسينتهي بك الأمر في وضع البقاء ، ومحاولة اجتياز سنة ضريبية أخرى.
لذلك ، مع وجود الكثير من الوقت بين الآن وأبريل ، فلنجعل هذا العام هو العام الذي يتم فيه التعافي ، والتقويم والتنظيم المالي مرة واحدة وإلى الأبد. يمكنك الحصول على السبق في هذه العملية. من خلال وضع نفسك في الوضع الضريبي بشكل جيد ومبكر ، يمكنك ذلك بشكل كبير تقليل مقدار التوتر في حياتك على الطريق.
ابدأ بتنظيم ملفاتك. أوصي بعملية من خمس خطوات ، والتي أسميها "نظام 5-P" الخاص بي:
- التطهير: تخلص من المعلومات القديمة
- التخطيط: رسم نظامك
- المكان: احصل على كل شيء
- ضع: الملف في المكان المناسب
- الشراء: وظف ما لا يمكنك فعله
إليك كيفية استخدامه:
1. تطهير
تخلص من أي نسخ مكررة غير ضرورية أو نسخ مسودة قديمة أو أي مواد غير ضرورية أو أعد تدويرها قبل أن تتحول إلى فوضى كبيرة وعمل روتيني مرعب. عندما يتعلق الأمر بالتطهير ، فمن السهل جدًا الحفاظ على الطريق كثيرًا. ما لم تكن ترغب في توسيع مساحة مكتبك بشكل دائم ، أو إضافة غرفة إلى منزلك ، أو شراء المزيد من خزانات الملفات باستمرار ، وإليك بعض الإرشادات حول ما يمكنك إلقائه أو تقطيعه ، خالية من القلق:
- بذرة تذكرة طيران (بمجرد تطبيق الأميال على حساب المسافر الدائم الخاص بك)
- إيصالات الصراف الآلي (بمجرد مسح البنك الذي تتعامل معه)
- بطاقات العمل من الآخرين (إدخال البيانات في برنامج إدارة جهات الاتصال الخاص بك وإلقاء البطاقات)
- الكتالوجات التي لم تطلبها (إذا كنت ترغب في شراء شيء ما ، فمن المحتمل أن تجده على الإنترنت)
- إيصالات بطاقة الائتمان (بمجرد تسوية حسابك ، قم بإلغاء أي إيصالات غير متعلقة بالضرائب ، أو مطلوبة للحصول على ضمان ، أو قد يتم إرجاعها)
- السجلات المالية (يجب نقل أي شيء مضى عليه أكثر من عام وتخزينه في صناديق الأرشيف)
- بطاقات المعايدة (تلك التي لا تخدم غرضًا عاطفيًا أو مجموعة متنوعة من الفانيليا)
- تقاويم قديمة بها "صور جميلة" (تبرع لمدرسة أو دار رعاية)
- أوراق الفصل الدراسي القديمة (كم مرة أشرت إليها؟)
- الصحف القديمة (الأخبار القديمة!)
- كتيبات الضمان القديمة (للعناصر التي لم تعد تملكها)
- سياسات قديمة (إذا لم تعد تحتفظ بالسياسة ، فلست بحاجة إليها)
- أكوام من المجلات التي لم تمسها منذ سنوات (كفى بالقول)
2. يخطط
قرر ما تحتاج للاحتفاظ به الضرائب ولديك فهم واضح لما يجب توفيره (ومدة حفظه):
- كعب الراتب (حتى تتأكد من صحة W-2)
- كشوف الحسابات المصرفية وكشوفات بطاقات الائتمان والفواتير التي توثق الخصومات (الاحتفاظ بها لمدة ثلاث سنوات)
- الإقرارات الضريبية (الاحتفاظ بها لمدة ست سنوات)
- معلومات وإيصالات الضمان للعناصر ذات التذاكر الكبيرة (طالما أنك تمتلك المنتج)
- إيصالات مساهمات الجيش الجمهوري الإيرلندي (احتفظ بها إلى الأبد - إنها الحكومة)
- بيانات الاستثمار (احتفظ بها حتى ست سنوات بعد بيع الاستثمار)
- إيصالات تحسين المنزل (احتفظ بها طالما أنك تملك المنزل)
3. مكان
ابدأ قائمة مرجعية بالأشياء التي تريد أن تكون في متناول اليد عند تقديم ضرائبك. لن يكون بعضًا منها (W-2 ، على سبيل المثال) متاحًا إلا بعد نهاية العام ، ولكن هناك البعض الآخر الذي جمعته على مدار العام. احتفظ بمجلد ملف عليه علامة "ضرائب 2007" ، حيث تضع جميع الإيصالات المتعلقة بالضرائب عند وصولك إليها أو استلامها. قد تحتاج إلى المزيد (أو أقل) حسب حالتك ، ولكن إليك قائمة ببعض المستندات التي يجب عليك وضعها جانبًا بعد نهاية العام:
- W-2s من أصحاب العمل
- 1099-INT (للفائدة المكتسبة)
- 1099-DIV (لتوزيعات الأرباح التي تلقيتها)
- نماذج 1099-B (تعكس المعاملات المتعلقة بالأسهم والسندات وما إلى ذلك)
- نماذج 1099-MISC (لأي دخل من العمل الحر)
- نماذج K-1 (إذا كانت لديك شراكة أو شركة صغيرة أو ثقة)
- 1099-SSA (إذا كنت تتلقى الضمان الاجتماعي)
لا تنسى الخصومات الخاصة بك! قم بزيادة المبلغ المسترد عن طريق التأكد من حصولك على كل خصم تستحقه. ستحتاج بالتأكيد إلى إجراء بعض الأبحاث أو استشارة أحد المحترفين في هذا الشأن ، ولكن بعض الخصومات الشائعة تشمل الإيصالات الطبية ، والإيصالات من التبرعات الخيرية ، وإيصالات التعليم ، ونفقات الانتقال ، وفوائد الرهن العقاري ، ورعاية الأطفال التكاليف. يأتي الخصم الذي غالبًا ما يتم تخطيه من تبرعات الملابس أو الأغراض المستعملة. عندما تسقط شيئًا ما مع جيش الخلاص أو ما شابه منظمةدائما الحصول على إيصال. قيمة العناصر المتبرع بها قابلة للخصم.
4. يضع
انقل جميع الإقرارات الضريبية القديمة (العام الماضي) والإيصالات والمستندات ذات الصلة لأرشفة الملفات في مكان آمن بعيد عن الطريق. أقوم بإزالة جميع الملفات التي أرغب في الاحتفاظ بها للتاريخ (كشوف الحسابات المصرفية ، وكشوف بطاقات الائتمان ، والتبرعات الخيرية ، وما إلى ذلك). بعد ذلك ، أضع سجلات كل عام في صندوق أرشيف من الورق المقوى الأبيض ، وأضع علامة عليها بالسنة ، وأخزِّن ما قيمته سبع سنوات من الصناديق في الطابق السفلي. في خزانات الملفات الخاصة بي ، أقوم بإنشاء ملفات معلقة جديدة لاستبدال هذه الملفات التي تم إزالتها (إذا خضعت للتدقيق ، فلا أريد ورقتي مختلطة معًا). احتفظ بالمعلومات الحالية فقط في خزانات الملفات المركزية.
5. شراء
بمجرد تجميع كل المستندات الخاصة بك ، احصل على المساعدة! يعد التعاقد مع محاسب أمر ضروري بالنسبة لي لأنني أمتلك شركة ، لكنني أعرف العديد من الأشخاص الذين يستخدمون واحدًا للمساعدة في جميع الإيصالات والبيانات والفواتير. يمكن لأمين الدفاتر الخاص بك تجميع مجموعة مرتبة ومهنية من الملفات التي ستجعل الحياة أسهل بكثير عندما تحتاج إلى الوصول إلى السجلات المالية ، سواء للوقت الضريبي أو غير ذلك.
إذا كانت لديك حياة شبه معقدة كما هو الحال مع والديك العاملين ، ونفقات رعاية الأطفال ، والاستثمارات ، فمن المفيد بالتأكيد أن يكون لديك متخصص يقوم بضرائبك. أضف عددًا قليلاً من العقارات المؤجرة ، وتكاليف الأعمال التجارية ، والتعليم ، ولا داعي للتفكير في تعيين محاسب. بصراحة ، في عائلتنا ، القيام بذلك بأنفسنا ببساطة لا يستحق الوقت وتلف الدماغ.
استخدم البرامج. إذا كنت تستخدم محاسبًا ، فسيطلب منك استخدام برنامج محاسبة مثل QuickBooks أو Quicken (إصدار غير تجاري). إذا كنت لا تستخدم محاسبًا أو محاسبًا ، فيجب أن تتعلم استخدام البرنامج على أي حال.
تخيل طباعة الشيكات مباشرة إلى الطابعة ببضع نقرات بالماوس ؛ البحث عن المدفوعات بالاسم أو التاريخ أو المبلغ أو الرقم ؛ موازنة دفتر الشيكات الخاص بك دون القيام بأي حسابات ؛ لا تنس أبدًا الدخول في عملية شراء في نظام مسك الدفاتر اليدوي ؛ والحصول على تقارير ضريبية تلقائية يتم إنشاؤها في نهاية العام.
كل هذا ممكن وأكثر! خذ نفسًا عميقًا ، واشتر البرنامج ، وثبته ، وانتقل إلى معالج الإعداد الذي ينبثق عند تحميله.
التنفس بسهولة
اتبع هذه العملية المكونة من خمس خطوات ، وستكون في طريقك في أسرع وقت. ستشعر بالارتياح لدرجة أنك لن تبدأ الضرائب بعد العام الجديد مرة أخرى.
اجعله يومًا مثمرًا!
احصل على المزيد من الذكاء الضريبي:
- تنظيم سجلاتك الضريبية: تخطي المطاردة الورقية
- 20 نصيحة ضريبية في اللحظة الأخيرة
- ادخر أو تنفق؟ أذكى الطرق لاستخدام استرداد الضرائب الخاص بك
- لا تفرض ضرائب على نظامك: نصائح لموسم ضريبي صحي
- احصل على المزيد من المقالات مع النصائح والنصائح الضريبية هنا!
