Час від часу ви організовуєте свої шафи, шафи та підвал, але як часто ви плануєте час, щоб налагодити своє фінансове життя? Незважаючи на наше надзвичайно віртуальне суспільство, все ще є деякі фінансові документи, які ви повинні не тільки мати під рукою, але й мати можливість легко отримати, якщо це необхідно. Джилл Поллак, організаційний експерт, пропонує свої поради щодо системи без зайвих клопотів щодо цих п’яти обов’язкових документів.
Будь-який офіційний документ, виданий державою
Це включає картки соціального страхування, свідоцтва про народження, паспорти, документи про шлюб/розірвання, заповіти, звільнення з військової служби та копію посвідчення водія. Замінити ці документи, як відомо, складно. Поллак пропонує зберігати у них пожежобезпечну коробку.
Заголовки
Зберігайте право власності на автомобіль та реєстраційну документацію до тих пір, поки ви володієте автомобілем. Щодо майна, володійте правом власності під час володіння майном та протягом семи років після його продажу. Те саме стосується супровідних документів щодо кредиту.
Поллак пропонує впорядкувати документи у широко класифіковану кольорову файлову систему. Наприклад, покладіть усі документи на автомобіль у синю папку та присвятіть червоний файл усім документам на житло. Якщо у вас немає місця для належної шафи для подачі документів, Поллак любить менші, міцні, чітко марковані ящики для подання документів, які складаються.
Записи про вихід на пенсію/інвестиції
ROTH IRA слід зберігати під рукою до виходу на пенсію, щоб довести, що ви сплатили податок на внески. Ведіть облік інвестицій до тих пір, поки ви володієте цінними паперами, плюс ще сім років після того, як ви їх продали, щоб довести прибутки та збитки від капіталу.
Податкові декларації
Зберігайте їх протягом семи років разом із усією документацією, що підтверджує кожне повернення у файл. Поллак нагадує, що “IRS може перевірити вас протягом трьох років, якщо підозрює сумлінні помилки; шість років, якщо він вважає, що ви занизили свій дохід щонайменше на 25 відсотків; і необмежений час, якщо ви не подали декларацію або подали шахрайську ».
Гарантії/гарантії та квитанції про купівлю великих квитків
З метою страхування збережіть копію квитанцій про покупки, на які ви б подали претензію у разі пошкодження. Поллак радить зберігати файли зручними для користувачів, щоб у вас не з’явилася звичка складати «пізніше». Замість папки під назвою «Телевізор з плоским екраном» створіть широку папку, яка називається «електроніка», де ви зможете легко подати файли та знайти всі квитанції цієї категорії.
У всіх цих важливих фінансових документах Поллак підкреслює важливість "місцезнаходження, розташування, розташування". Тримайте їх у добре освітленому, легкодоступному місці (а не на горищі чи підвалі, де папір «росте», і безлад має тенденцію поширення). "Якщо файли знаходяться у зручному місці, ви більш схильні їх використовувати та тримати в порядку", - каже вона. Щороку очищайте документи, які вам більше не потрібні.
Для більш зневоднення amd організація поради, відвідайте JillPollack.net.
Більше про те, як організувати своє життя
- Прості способи упорядкування сімейної медичної документації
- 5 Технології, необхідні для зайнятих сімей
- Як правильно вибрати планувальник організатора
