Податковий час підкрадається до нас - і перш ніж ми це усвідомлюємо, ми платимо за наше зволікання. За допомогою цієї п'ятиступінчастої системи ми можемо залишатися на вершині процесу, що в кінцевому підсумку буде дуже вигідним. Почніть тут і станьте продуктивними!
Уявіть собі, що ви повертаєтесь назад, коли ваше відшкодування вже є в руці (так, ранні птахи переможуть порив із IRS), хоча всі прокрастинатори все ще намагаються відкопати старі квитанції та заповнити IRS форми. Чим ближче ви до цього квітневого терміну, тим менше ймовірність, що ви приділите час та турботу, щоб залишатися організованим та правильно виконувати роботу. Якщо ви дозволите собі стреснути і поспішити, ви опинитесь у режимі виживання, просто намагаючись пережити ще один податковий рік.
Тож із великою кількістю часу між нинішньою та квітневою, давайте зробимо цей рік роком, щоб раз і назавжди потрапити в лад, вирівнятися та фінансово організуватися. Ви можете почати процес. Поставивши себе в режим оподаткування приємно і рано, ви можете
Почніть з упорядкування файлів. Я рекомендую п'ятиступінчастий процес, який я називаю своєю "системою 5-P":
- Очищення: позбавлення від застарілої інформації
- План: складіть карту вашої системи
- Місце: налаштуйте все
- Поставте: файл у відповідне місце
- Покупка: візьміть напрокат те, що не можете зробити
Ось як його використовувати:
1. Чистка
Викиньте або переробіть будь -які непотрібні дублікати, застарілі чорнові копії та інші непотрібні матеріали, перш ніж вони перетворяться у величезний безлад і лякаючу роботу. Коли справа доходить до продувки, занадто легко утримати занадто багато. Якщо вам не хочеться постійно розширювати свій офісний простір, додаючи кімнату до вашого будинку, або постійно купуючи більше шаф для картотек, ось кілька вказівок щодо того, що ви можете кинути або подрібнити, без тривог:
- Авіаквитки (після того, як милі будуть застосовані до вашого облікового запису пасажирів)
- Квитанції про банкомат (як тільки вони очистять ваш банк)
- Візитні картки від інших (введіть дані у програмне забезпечення для керування контактами та киньте картки)
- Каталоги, які ви не запитували (якщо ви хочете щось купити, ви, ймовірно, можете знайти це в Інтернеті)
- Квитанції про кредитну картку (як тільки ви звірили свій рахунок, киньте будь -яке, що не пов’язане з податками, необхідне для гарантії або може бути повернуто)
- Фінансові записи (все, що старше року, слід винести та зберегти в архівних ящиках)
- Вітальні листівки (ті, що не служать сентиментальним цілям або сорту простої ванілі)
- Старі календарі з «гарними малюнками» (подаруйте школі чи будинку для престарілих)
- Старі курсові курси коледжу (як часто ви посилалися на них?)
- Старі газети (старі новини!)
- Старі гарантійні інструкції (на речі, яких у вас більше немає)
- Застарілі правила (якщо ви більше не володієте цією політикою, вона вам не потрібна)
- Стоси журналів, до яких ви не торкалися роками (досить сказано)
2. План
Вирішіть, для чого потрібно зберігати податків і чітко розуміти, що потрібно зберегти (і як довго це зберігати):
- Зарплатні окуляри (поки ви не переконаєтесь, що ваш W-2 правильний)
- Виписки з банків, виписки з кредитних карт та векселі, що підтверджують відрахування (зберігайте протягом трьох років)
- Податкова декларація (зберігається протягом шести років)
- Інформація про гарантію та квитанції на товари з великими квитками (до тих пір, поки у вас є товар)
- Надходження від внесків ІРА (зберігати назавжди - це уряд)
- Інвестиційні звіти (зберігаються до шести років після продажу інвестицій)
- Квитанції про благоустрій будинку (зберігайте їх, поки ви власник будинку)
3. Місце
Створіть контрольний список речей, які ви хочете мати під рукою при подачі податків. Деякі з них (наприклад, ваш W-2) будуть доступні лише після закінчення року, але є й інші, які ви накопичували протягом року. Зберігайте папку з позначкою «Податки за 2007 рік», куди ви надсилаєте всі надходження, пов’язані з податками, коли вам трапляється або їх отримуєте. Вам може знадобитися більше (або менше) залежно від вашої ситуації, але ось список деяких документів, які слід відкласти після закінчення року:
- W-2 від ваших роботодавців
- 1099-INT (для зароблених відсотків)
- 1099-DIV (для отриманих дивідендів)
- Форми 1099-В (відображають операції з акціями, облігаціями тощо)
- Форми 1099-MISC (для будь-якого доходу від самостійної роботи)
- Форми К-1 (якщо у вас партнерство, малий бізнес або довіра)
- 1099-SSA (якщо ви отримуєте соціальне страхування)
Не забувайте про свої відрахування! Максимізуйте відшкодування, переконавшись, що ви отримаєте всі відрахування, на які заслуговуєте. Ви неодмінно захочете провести деякі дослідження або проконсультуватися з цього приводу, але деякі загальні відрахування включають медичні квитанції, надходження від благодійних пожертв, квитанції про освіту, витрати на переїзд, іпотечні відсотки та догляд за дитиною витрати. Один відрахування, яке часто пропускається, надходить з одягу або пожертвувань уживаних речей. Кожного разу, коли ви щось відправляєте з Армією порятунку або подібним організація, завжди отримуйте квитанцію. Вартість подарованих речей відраховується.
4. Покласти
Перемістіть усі старі (попереднього року) податкові декларації та відповідні квитанції та документи в архівні файли в безпечне, недоступне місце. Я видаляю всі файли, які я хочу зберегти для історії (банківські виписки, виписки з кредитних карток, пожертвування на благодійність тощо). Потім я складаю записи кожного року в архівну коробку з білого картону, позначаю її роком і зберігаю коробки на сім років у своєму підвалі. У своїх шафах я створюю нові підвісні файли, щоб замінити ці очищені файли (якщо мене перевіряють, я не хочу, щоб мій папір змішувався разом). Зберігайте лише поточну інформацію у своїх центральних картотеках.
5. Покупка
Зібравши всю документацію, зверніться за допомогою! Найм бухгалтера є важливим для мене, оскільки я володію бізнесом, але я знаю кількох людей, які використовують одного, щоб допомогти з усіма своїми квитанціями, виписками та рахунками. Ваш бухгалтер може скласти акуратний та професійний набір файлів, які значно полегшать ваше життя, коли вам потрібно отримати доступ до фінансової звітності, будь то за час сплати податків чи іншим способом.
Якщо у вас напівскладне життя, як у нас з двома працюючими батьками, витрати на догляд за дитиною та інвестиції, безумовно, варто, щоб спеціаліст сплачував ваші податки. Додайте кілька орендної нерухомості, бізнес та витрати на освіту, і найпростіше взяти на роботу бухгалтера. Чесно кажучи, у нашій родині робити це самостійно просто не варто часу та пошкодження мозку.
Використовуйте програмне забезпечення. Якщо ви користуєтесь бухгалтером, він або вона захоче, щоб ви використовували програмне забезпечення для бухгалтерського обліку, таке як QuickBooks або Quicken (не для бізнесу). Якщо ви не користуєтесь бухгалтером або бухгалтером, вам все одно слід навчитися користуватися програмним забезпеченням.
Уявіть друк чеків прямо на принтері за допомогою декількох клацань миші; пошук платежів за іменем, датою, сумою чи номером; балансування вашої чекової книжки без математики; ніколи не забуваючи внести покупку у свою систему бухгалтерського обліку вручну; і мати автоматичні податкові звіти, створені в кінці року.
Все це можливо і навіть більше! Зробіть глибокий вдих, купіть програмне забезпечення, встановіть його та пройдіть через майстер налаштування, який з’являється, коли ви його завантажуєте.
Легко дихайте
Виконайте цей п’ятиступінчастий процес, і ви незабаром будете на шляху. Ви відчуєте таке полегшення, що більше ніколи не почнете сплачувати податки після Нового року.
Зробіть цей день продуктивним!
Отримайте більше податкових можливостей:
- Ведення податкового обліку в порядку: Пропустіть паперову погоню
- 20 порад щодо оподаткування в останню хвилину
- Зберегти чи витратити? Найрозумніші способи використання відшкодування податку
- Не оподатковуйте свою систему: поради щодо здорового податкового сезону
- Отримайте більше статей з податковими порадами та порадами тут!
