Чи є у вашої родини заява про фінансову місію? Багатим родинам рекомендується розробити заяву про місію, яка допоможе їм вирішити, як розподілити благодійні кошти та спадщину. Чому не решта з нас?
Заяви сімейної місії можуть скеровувати сім’ї при прийнятті рішень, роз’яснювати, що для них є найважливішим, і об’єднувати сім’ю для спільної мети.
Мета заяви про сімейну місію, за словами Даніеля Акста (менеджера відділу капіталу Bloomberg, грудень 2002/січень 2003), полягає у визначенні основних цінностей, визначенні цілей отримання доходу та фінансових активів і зіткненні з будь-якою жорсткою істиною, яка може бути похована. Хоча інколи складно, цей процес дозволяє сім’ям почати діалог щодо будь-яких питань, пов’язаних із грошима. Сподіваюся, цей процес дозволить усім членам сім’ї трохи краще розуміти та поважати один одного. Нижче наведено кілька запитань, на які кожен член сім’ї повинен відповісти окремо, а потім приєднатися до сімейного обговорення.
Заява про місію може бути короткою, наприклад, фінансове бачення з одного або двох речень у поєднанні з детальними кроками щодо досягнення цього бачення. Але самі розмови не принесуть успіху. Сім'я повинна визначити та дотримуватися набору поведінки, яка може відрізнятися від поточної діяльності, щоб досягти нової та більш важливої мети. Плани з більшою ймовірністю будуть успішними, якщо встановлено графік, щоб попередити та мотивувати сім’ю. Нарешті, ці заяви про місію та плани слід оцінювати та змінювати кожні кілька років – їх слід вважати живими документами.
Місія може бути такою: наша сім’я хоче підтримувати цінності та цілі кожного члена сім’ї, наскільки це можливо. Ми хочемо максимально навчити кожного члена сім’ї, щоб він був незалежним і фінансово забезпеченим протягом усього життя. Ми вважаємо, що від нас залежить, коли це можливо, щоб зробити нашу спільноту кращою.
