У попередній рубриці ми говорили про податковий облік. Тепер давайте подивимося на інші важливі записи.
Оскільки більшість із нас не любить керувати документами, ці записи часто лежать у купах по дому. Не забувайте, що мета знання того, які записи зберігати та де їх знайти, полягає в економії грошей.
Спробуйте цей простий спосіб створити систему зберігання важливих записів. Використовуйте блокнот, велику коробку, файл-акордеон, манільські конверти або щось, що зберігатиме записи, де ви можете їх знайти. Складайте документи в алфавітному порядку за загальними категоріями та створюйте більш конкретні файли в цих загальних категоріях.
Рахунки. Зберігайте рахунки разом, коли вони надходять протягом місяця.
Чековий рахунок(и). Почніть із виписки з чеку за минулий місяць, коли зводите баланс поточного рахунку за цей місяць. Коли виписка збігається із сумою у вашому чековому реєстрі, викиньте старі виписки.
Кредитна/позикова історія (и). Файл за типом власності; наприклад, «Кредит/позика: автомобіль» або «Кредит/позика: меблі». Якщо люди винні вам гроші, подайте підписані документи «Кредит/Позика: Джейн Доу». Слідкуйте за тим, як повідомити компанії, що видають кредитні картки, якщо картку втрачено або викрадено, у файлі з позначкою «Кредит/Позика: Кредит Картки».
Планування нерухомості. Використовуйте «Планування нерухомості: листи з останніми інструкціями, заповіти» та «Планування нерухомості: заповіт, довіреність, Інструкції з охорони здоров’я». Інший файл під цим загальним заголовком може містити трастові угоди тощо записи.
Медичні записи. Майте файл для кожного члена сім'ї. «Медичні картки: (ваше ім’я),» Медичні картки: (ім’я подружжя)» та «Медичні картки: (ім’я кожної дитини)».
Квартирні записи. Файл за адресою власності; наприклад, «Житловий будинок: 2516 Main Street». Ведіть облік правочинів, іпотечних кредитів, ремонту будинку, техніки, гарантії, домашній інвентар, страхування власності, право на адміністрування ветеранів (VA) іпотека тощо.
страхування. Файл за типом покриття; наприклад, «Страхування: Авто». Зберігайте ваші останні поліси страхування автомобілів, інвалідності, здоров’я, життя та власників житла та орендарів.
Інвестиції/Заощадження. «Інвестиції/Заощадження: (назва конкретної інвестиції).» Окремі файли можуть містити ануїтети, облігації, брокерські послуги облікові записи, взаємні фонди, ощадні рахунки та цінності та предмети колекціонування (антикваріат, мистецтво, монети, марки, тощо). Ця категорія також включає всі ваші індивідуальні пенсійні рахунки, Keogh’s, податкові притулки на роботі та інші пов’язані записи.
Особисті. Файл на ім'я особи; наприклад, «Особисте: Роберт». Зберігайте документи про усиновлення, свідоцтва про хрещення, народження, документи про громадянство, договори про опіку, смерть атестати, дипломи та атестати, документи про розлучення, трудові книжки (виплати працівникам, ліцензії, сертифікати, вимоги щодо продовження освіти, вихід на пенсію, підвищення зарплати), свідоцтва про шлюб, резюме, військова служба та кредити соціального страхування і переваги.
Продукти. Використовуйте цей файл для підтвердження покупки, гарантій та інструкцій з експлуатації та обслуговування.
Квитанції. Зберігайте всі квитанції, доки ви не віднімете їх із свого бюджету або не порівняєте їх із рахунками на кредитній картці. Якщо вони вам потрібні для підтвердження, подайте у відповідне місце. В іншому випадку, крок.
Транспортні засоби. Файл у розділі «Транспортний засіб: (тип)». Зберігайте права власності, записи про обслуговування, реєстрацію тощо.
