Arada bir dolaplarınızı, dolabınızı ve bodrumunuzu düzenliyorsunuz, ancak finansal hayatınızı düzene sokmak için ne sıklıkla zaman ayırıyorsunuz? Son derece sanal toplumumuza rağmen, yalnızca elinizin altında olması gereken değil, gerektiğinde kolayca alabileceğiniz bazı finansal belgeler de var. Organizasyon uzmanı Jill Pollack, bu beş olmazsa olmaz belgede düzenli bir sistem için tavsiyelerini sunuyor.
Devlet tarafından verilmiş/resmi herhangi bir belge
Buna Sosyal Güvenlik kartları, doğum belgeleri, pasaportlar, evlilik/fesih belgeleri, vasiyetnameler, askerden tahliyeler ve ehliyetinizin bir kopyası dahildir. Bu belgelerin değiştirilmesi oldukça zor. Pollack, onlara yanmaz bir kilitli kutu tutmalarını önerir.
Başlıklar
Aracın sahibi olduğunuz sürece otomatik başlık ve kayıt belgelerini saklayın. Mülk için, mülkün sahibi olduğunuzda ve satıldıktan sonra yedi yıl boyunca tapu elinizde bulundurun. Aynı şey beraberindeki kredi evrakları için de geçerlidir.
Pollack, belgeleri geniş bir şekilde kategorize edilmiş, renk tabanlı bir dosya sisteminde düzenlemeyi önerir. Örneğin, tüm araba evraklarını mavi bir klasöre koyun ve tüm konut belgelerine kırmızı bir dosya ayırın. Uygun bir dosya dolabı için yeriniz yoksa, Pollack istiflenen daha küçük, sağlam, açıkça etiketlenmiş dosyalama kutularını sever.
Emeklilik/Yatırım kayıtları
Katkılar üzerinden vergi ödediğinizi kanıtlamak için emekli olana kadar ROTH IRA beyanları elinizde tutulmalıdır. Yatırım kayıtlarını, menkul kıymetlere sahip olduğunuz sürece ve ayrıca sermaye kazançlarını ve kayıplarını kanıtlamak için sattıktan sonra yedi yıl daha tutun.
Vergisi beyannameleri
Dosyadaki her bir iadeyi destekleyen tüm belgelerle birlikte bunları yedi yıl boyunca saklayın. Pollack, “IRS, iyi niyetli hatalardan şüphelenirse sizi üç yıl içinde denetleyebilir; altı yıl, gelirinizi en az yüzde 25 oranında eksik bildirdiğinize inanırsa; ve iade etmediyseniz veya hileli bir başvuruda bulunmadıysanız sınırsız süre.”
Garantiler/garantiler ve büyük bilet satın alma makbuzları
Sigorta amacıyla, hasar durumunda hak talebinde bulunacağınız satın alma makbuzlarının bir kopyasını saklayın. Pollack, "daha sonra dosyalanacak" bir yığın alışkanlığına düşmemeniz için dosyaları kullanıcı dostu tutmanızı önerir. "Düz ekran TV" adlı bir klasör yerine, o kategorideki tüm makbuzları kolayca dosyalayabileceğiniz ve bulabileceğiniz "elektronik" adlı geniş bir klasör oluşturun.
Tüm bu önemli finansal belgeler için Pollack, “konum, konum, konum” un önemini vurgulamaktadır. Kale bunları iyi aydınlatılmış, kolayca erişilebilen bir yerde (kağıtların “büyüdüğü” ve dağınıklığın artma eğiliminde olduğu tavan arasında veya bodrum katında değil) yayılmış). “Dosyalar uygun bir yerdeyse, onları kullanmaya ve düzenli tutmaya daha yatkınsınız” diyor. Artık ihtiyacınız olmayan belgeleri her yıl temizleyin.
Daha fazlası için dağınıklık amd organizasyon ipuçları, ziyaret JillPollack.net.
Hayatınızı düzenli tutmak hakkında daha fazla bilgi
- Ailenizin tıbbi kayıtlarını düzenlemenin kolay yolları
- Meşgul aileler için olmazsa olmaz 5 teknoloji
- Doğru organizatör planlayıcı nasıl seçilir
