Vergi zamanı üzerimize sürünüyor - ve biz farkına bile varmadan, ertelememizin bedelini ödüyoruz. Ancak bu beş adımlı sistemle, sonuçta çok faydalı olacak olan sürecin zirvesinde kalabiliriz. Buradan başlayın ve üretken olun!
Geri ödemeniz zaten elinizdeyken geri tepmeyi hayal edin (evet, erken gelen kuş, IRS), dışarıdaki tüm erteleyiciler hala eski makbuzları kazmak ve IRS'yi tamamlamak için çabalıyorken formlar. Nisan son tarihine ne kadar yaklaşırsanız, düzenli kalmak ve işi doğru yapmak için zaman ve özen gösterme olasılığınız o kadar az olur. Kendinizi strese sokar ve aceleye getirirseniz, hayatta kalma moduna girersiniz, sadece başka bir vergi yılını atlatmaya çalışırsınız.
Şimdi ve Nisan arasında çok zaman varken, gelin bu yılı bir kez ve herkes için yakalanmak, düzeltmek ve finansal olarak organize olmak için bir yıl yapalım. Sürece bir başlangıç yapabilirsiniz. Kendinizi güzel ve erken vergi moduna sokarak, dramatik olarak yolda hayatınızdaki stres miktarını azaltın.
Dosyalarınızı organize ederek başlayın. “5-P Sistemim” olarak adlandırdığım beş adımlı bir süreç öneriyorum:
- Tasfiye: güncel olmayan bilgilerden kurtulun
- Planlayın: sisteminizin haritasını çıkarın
- Yer: her şeyi ayarlayın
- Put: uygun yere dosya
- Satın alma: Yapamayacaklarınızı işe alın
Nasıl kullanılacağı aşağıda açıklanmıştır:
1. temizle
Gereksiz kopyaları, eski taslak kopyaları ve diğer gereksiz malzemeleri büyük bir karmaşaya ve göz korkutucu bir angaryaya dönüşmeden atın veya geri dönüştürün. Temizleme söz konusu olduğunda, çok fazla tutmak çok kolaydır. Ofis alanınızı sürekli genişletmek, evinize bir oda eklemek veya sürekli olarak daha fazla dosya dolabı satın alırken, neleri atabileceğiniz veya parçalayabileceğinizle ilgili bazı yönergeler, kaygısız:
- Uçak bileti taslakları (miller, sık uçan yolcu hesabınıza uygulandıktan sonra)
- ATM makbuzları (bankanızı temizledikten sonra)
- Başkalarından gelen kartvizitler (verileri kişi yönetimi yazılımınıza girin ve kartları atın)
- Talep etmediğiniz kataloglar (bir şey satın almak istiyorsanız, muhtemelen çevrimiçi olarak bulabilirsiniz)
- Kredi kartı makbuzları (hesabınızı uzlaştırdıktan sonra, vergiyle ilgili olmayan, garanti için gerekli olan veya iade edilebilecek olanları atın)
- Mali kayıtlar (bir yıldan eski olan her şey taşınmalı ve arşiv kutularında saklanmalıdır)
- Tebrik kartları (duygusal bir amaca hizmet etmeyen veya sade vanilya çeşidine sahip olanlar)
- "Güzel resimler" içeren eski takvimler (bir okula veya huzurevine bağış yapın)
- Eski üniversite dönem ödevleri (bunlara ne sıklıkla atıfta bulundunuz?)
- Eski gazeteler (eski haberler!)
- Eski garanti kılavuzları (artık sahip olmadığınız ürünler için)
- Güncel olmayan politikalar (artık politikaya sahip değilseniz, buna ihtiyacınız yoktur)
- Yıllardır dokunmadığınız dergi yığınları (yeterince söylendi)
2. Plan
Ne için saklamanız gerektiğine karar verin vergiler ve neyin kurtarılması gerektiği (ve ne kadar süreyle saklanacağı) konusunda net bir anlayışa sahip olun:
- Maaş çeki taslakları (W-2'nizin doğru olduğundan emin olana kadar)
- Banka hesap özetleri, kredi kartı hesap özetleri ve kesintileri belgeleyen faturalar (üç yıl boyunca saklayın)
- Vergi beyannameleri (altı yıl boyunca saklayın)
- Büyük bilet ürünleri için garanti bilgileri ve makbuzlar (ürüne sahip olduğunuz sürece)
- IRA katkıları için makbuzlar (sonsuza kadar saklayın - hükümettir)
- Yatırım beyanları (yatırım satıldıktan sonra altı yıla kadar tutun)
- Ev geliştirme makbuzları (evin sahibi olduğunuz sürece saklayın)
3. Yer
Vergilerinizi beyan ederken elinizde olmasını isteyeceğiniz şeylerin bir kontrol listesini başlatın. Bunlardan bazıları (örneğin W-2'niz) yıl sonuna kadar mevcut olmayacak, ancak yıl boyunca biriktirdiğiniz başkaları da var. “2007 vergileri” olarak işaretlenmiş bir dosya klasörü tutun, burada vergiyle ilgili tüm makbuzları karşınıza çıkarken veya alırken koyun. Durumunuza bağlı olarak daha fazlasına (veya daha azına) ihtiyacınız olabilir, ancak yıl sonundan sonra bir kenara koymanız gereken bazı belgelerin listesi:
- İşverenlerinizden W-2'ler
- 1099-INT (kazanılan faiz için)
- 1099-DIV (aldığınız temettüler için)
- 1099-B formları (hisse senetleri, tahviller vb. içeren işlemleri yansıtır)
- 1099-MISC formları (serbest meslekten elde edilen herhangi bir gelir için)
- K-1 formları (ortaklığınız, küçük işletmeniz veya güveniniz varsa)
- 1099-SSA (sosyal güvenlik alıyorsanız)
Kesintilerinizi unutmayın! Hak ettiğiniz her kesintiyi aldığınızdan emin olarak geri ödemenizi en üst düzeye çıkarın. Bu konuda kesinlikle biraz araştırma yapmak veya bir uzmana danışmak isteyeceksiniz, ancak bazı yaygın kesintiler şunları içerir: tıbbi makbuzlar, hayırsever bağışlardan alınan makbuzlar, eğitim makbuzları, taşınma masrafları, ipotek faizi ve çocuk bakımı maliyetler. Genellikle atlanan bir kesinti, giysi veya kullanılmış eşya bağışlarından gelir. Ne zaman Kurtuluş Ordusuna veya benzeri bir şeye bir şey bıraksan organizasyon, her zaman bir makbuz alın. Bağışlanan eşyaların değeri düşülebilir.
4. Koymak
Tüm eski (önceki yıl) vergi beyannamelerini ve ilgili makbuzları ve belgeleri, dosyaları güvenli ve gözden uzak bir yerde arşivlemek için taşıyın. Geçmiş için saklamak istediğim tüm dosyaları kaldırırım (banka hesap özetleri, kredi kartı hesap özetleri, yardım bağışları vb.). Sonra her yılın kayıtlarını beyaz karton bir arşiv kutusuna koyuyorum, onu yıl ile etiketliyorum ve bodrumumda yedi yıllık kutular saklıyorum. Dosya dolaplarımda, bu temizlenmiş dosyaları değiştirmek için yeni asılı dosyalar oluşturuyorum (denetlenirsem kağıtlarımın birbirine karışmasını istemiyorum). Merkezi dosya dolaplarınızda yalnızca güncel bilgileri saklayın.
5. Satın almak
Tüm belgelerinizi bir araya getirdikten sonra yardım alın! Bir işletme sahibi olduğum için bir muhasebeci kiralamak benim için çok önemlidir, ancak tüm makbuzları, beyanları ve faturalarına yardımcı olmak için birini kullanan birkaç kişi tanıyorum. Muhasebeciniz, vergi zamanı veya başka bir şekilde mali kayıtlara erişmeniz gerektiğinde hayatınızı çok daha kolaylaştıracak düzenli ve profesyonel bir dizi dosya derleyebilir.
Çalışan iki ebeveyn, çocuk bakım masrafları ve yatırımlar gibi yarı karmaşık bir hayatınız varsa, vergilerinizi bir uzmanın yapması kesinlikle faydalı olacaktır. Birkaç kiralık mülk, bir işletme ve eğitim maliyeti ekleyin ve bir muhasebeci kiralamak hiç de kolay değil. Açıkçası, ailemizde bunu kendimiz yapmak zaman ve beyin hasarına değmez.
Yazılım kullanın. Bir muhasebeci kullanıyorsanız, QuickBooks veya Quicken (ticari olmayan sürüm) gibi bir muhasebe yazılımı programı kullanmanızı isteyecektir. Bir muhasebeci veya muhasebeci kullanmıyorsanız, yine de yazılımı kullanmayı öğrenmelisiniz.
Birkaç fare tıklamasıyla doğrudan yazıcınıza çek yazdırdığınızı hayal edin; ödemeleri ada, tarihe, tutara veya numaraya göre aramak; hesap yapmadan çek defterini dengelemek; manuel muhasebe sisteminize bir satın alma işlemi girmeyi asla unutmamak; ve yıl sonunda otomatik vergi raporlarının oluşturulması.
Bütün bunlar ve daha fazlası mümkün! Derin bir nefes alın, yazılımı satın alın, kurun ve yüklediğinizde açılan kurulum sihirbazından geçin.
rahat nefes al
Bu beş adımlı süreci takip edin ve kısa sürede yola çıkacaksınız. O kadar rahatlayacaksın ki, bir daha yılbaşından sonra vergiye başlamayacaksın.
Verimli bir gün geçirin!
Daha fazla vergi zekası edinin:
- Vergi kayıtlarınızı düzenli tutmak: Kağıt takibini atlayın
- 20 son dakika vergi ipucu
- Tasarruf mu yoksa harcamak mı? Vergi iadenizi kullanmanın en akıllı yolları
- Sisteminizi vergilendirmeyin: Sağlıklı bir vergi sezonu için ipuçları
- Vergi ipuçları ve tavsiyeleri içeren daha fazla makaleyi buradan alın!
