Ailenizin mali bir misyon beyanı var mı? Zengin aileler, hayırsever fonları ve mirasları nasıl dağıtacaklarına karar vermelerine yardımcı olmak için misyon beyanları geliştirmeye teşvik edilir. Neden geri kalanımız olmasın?
Aile misyonu beyanları, ailelere karar vermede rehberlik edebilir, onlar için neyin en önemli olduğunu netleştirebilir ve aileyi ortak bir amaç doğrultusunda bir araya getirebilir.
Daniel Akst'a göre (Bloomberg Wealth Manager, Aralık 2002/Ocak 2003) bir aile misyonu beyanının amacı, temel değerleri belirlemek, gelir ve finansal varlıkların amaçlarına karar vermek ve gömülü olabilecek tüm acı gerçeklerle yüzleşmektir. Bazen zor olsa da süreç, ailelerin parayla ilgili herhangi bir konuda diyalog başlatmasına olanak tanır. Umarım süreç, tüm aile üyelerinin birbirlerini biraz daha iyi anlamasına ve saygı duymasına olanak tanır. Aşağıda, her aile üyesinin bireysel olarak yanıtlaması ve ardından bir aile tartışmasına katılması gereken bazı sorular yer almaktadır.
Misyon bildirimi, vizyona nasıl ulaşılacağına ilişkin ayrıntılı adımlarla birlikte bir veya iki cümlelik bir finansal vizyon gibi kısa olabilir. Ancak tek başına konuşmak başarı getirmez. Aile, yeni ve daha önemli bir hedefe ulaşmak için mevcut faaliyetlerden farklı olabilecek bir dizi davranış belirlemeli ve bunlara bağlı kalmalıdır. Aileyi uyarmak ve motive etmek için bir zaman çizelgesi ayarlanırsa, planların başarılı olma olasılığı daha yüksektir. Son olarak, bu misyon beyanları ve planlar birkaç yılda bir değerlendirilmeli ve değiştirilmelidir - bunlar yaşayan belgeler olarak kabul edilmelidir.
Bir misyon ifadesi şöyle olabilir: Ailemiz, her aile üyesinin değerlerini ve hedeflerini elimizden gelen en iyi şekilde desteklemek istiyor. Her bir aile üyesini, yaşamları boyunca bağımsız ve mali açıdan güvende olmaları için azami şekilde eğitmek istiyoruz. Topluluğumuzu daha iyi hale getirmek için mümkün olduğunda bir miktar zaman, yetenek ve parayla katkıda bulunmanın bize bağlı olduğuna inanıyoruz.
