Z času na čas usporiadate svoje skrine, šatník a suterén, ale ako často si naplánujete čas, aby bol váš finančný život čistý? Napriek našej vysoko virtuálnej spoločnosti stále existuje niekoľko finančných dokumentov, ktoré musíte mať nielen poruke, ale tiež ich v prípade potreby ľahko získať. Jill Pollack, organizačná expertka, ponúka svoje rady pre bezproblémový systém k týmto piatim nevyhnutným dokumentom.
Akýkoľvek vládou vydaný/oficiálny dokument
Patria sem karty sociálneho zabezpečenia, rodné listy, pasy, doklady o sobáši/rozpustení, testamenty, vojenské vyhostenia a kópia vášho vodičského preukazu. Tieto dokumenty je notoricky zložité nahradiť. Pollack navrhuje ponechať im ohňovzdornú skrinku.
Tituly
Uchovávajte dokumentáciu o názve auta a registračnú dokumentáciu tak dlho, ako vlastníte vozidlo. Pokiaľ ide o majetok, majte k dispozícii vlastnícky nárok, a to ešte sedem rokov po jeho predaji. To isté platí pre sprievodné papierovanie o pôžičke.
Pollack navrhuje organizovať dokumenty do široko kategorizovaného, na farbách založeného súborového systému. Napríklad vložte všetky papiere od auta do modrého priečinka a všetkým dokumentom o bývaní venujte červený súbor. Ak nemáte priestor pre správnu kartotéku, Pollack má rád menšie, robustné a jasne označené kartotéky, ktoré sú stohovateľné.
Záznamy o odchode do dôchodku/investície
Výpisy ROTH IRA by ste mali mať poruke, kým neodídete do dôchodku, aby ste dokázali, že ste zaplatili daň z príspevkov. Uchovávajte investičné záznamy tak dlho, ako vlastníte cenné papiere, a ďalších sedem rokov potom, čo ste ich predali, aby ste dokázali kapitálové zisky a straty.
Daňové priznania
Uchovávajte ich sedem rokov spolu so všetkou dokumentáciou, ktorá podporuje každú návratovú dokumentáciu. Pollack pripomína, že „IRS vás môže auditovať do troch rokov, ak má podozrenie na chyby v dobrej viere; šesť rokov, ak sa domnieva, že ste podhlásili svoj príjem najmenej o 25 percent; a neobmedzený čas, ak ste nepodali priznanie alebo podali podvodný dokument. “
Záruky/záruky a potvrdenia o kúpe veľkého lístka
Na účely poistenia si uschovajte kópiu potvrdení z nákupov, na ktoré by ste uplatnili nárok v prípade poškodenia. Pollack odporúča, aby boli súbory užívateľsky prívetivé, aby ste si nezvykli na hromadu „treba podať neskôr“. Namiesto priečinka s názvom „TV s plochou obrazovkou“ vytvorte široký priečinok s názvom „elektronika“, do ktorého môžete jednoducho uložiť a nájsť všetky potvrdenia v danej kategórii.
Pri všetkých týchto dôležitých finančných dokumentoch Pollack zdôrazňuje dôležitosť „polohy, polohy, polohy“. Nechaj si umiestnite ich na dobre osvetlené a ľahko prístupné miesto (nie v podkroví alebo suteréne, kde „rastú“ papiere a neporiadok má tendenciu šírenie). "Ak sú súbory na vhodnom mieste, máte väčšiu tendenciu ich používať a udržiavať v nich poriadok," hovorí. Každý rok odstráňte dokumenty, ktoré už nepotrebujete.
Pre viac decluttering amd Organizácia tipy, navštívte JillPollack.net.
Viac o tom, ako si udržať organizovaný život
- Jednoduché spôsoby organizácie zdravotných záznamov vašej rodiny
- 5 Technológie, ktoré musí mať zaneprázdnené rodiny
- Ako si vybrať správny plánovač organizátora
