Daňový čas nie je pre nikoho príjemným obdobím roka, ale musíte si urobiť daňové priznanie. Preto zdieľame niekoľko tipov, ktoré vám pomôžu postarať sa o svoje dane čo najrýchlejšie a najefektívnejšie v tomto roku a na mnoho ďalších rokov.
Bojíte sa perspektívy, že sa v tomto roku vysporiadate so svojimi daňami? Neboj sa, nie si sám. Našťastie autorizovaný účtovník Amitabh Bhatnagar zdieľa svoje tipy, ako sa zorganizovať na toto stresujúce obdobie roka.
Prihláste sa sami
Na začiatku Bhatnagar odporúča urobiť krok späť a urobiť so sebou objektívny rozhovor pomocou metódy FORMULÁR. To znamená zamerať sa na rodinu, zamestnanie, rekreáciu a peniaze. Väčšina vašich daňových starostí bude rozdelená do týchto štyroch kategórií. Ak máte deti, kredity súvisiace s opatrovateľskou službou, aktivitami mimo školy a podobne, pôjdu do rodinnej sekcie. Vaše príjmové a pracovné kredity spadajú do sekcie povolania. Aktivity a koníčky, za ktoré môžete získať kredity, patria do kategórie rekreácia. Nakoniec investície a investičné úvery spadajú do kategórie peňazí. Získate tak rýchly prehľad o tom, ktoré dokumenty je potrebné sledovať, aby ste sa uistili, že máte všetky potrebné informácie.
Získajte všetko, čo potrebujete
- Zhromaždite všetku potrebnú dokumentáciu. Bhatnagar odporúča pozrieť sa na daňové priznanie za minulý rok, pretože väčšina z toho, čo platilo v minulom roku, bude pravdepodobne platiť aj v tomto roku. Samozrejme, ak ste zmenili zamestnanie, nedávno ste zdedili peniaze alebo ste zmenili situáciu, bude potrebné vykonať úpravy.
- Sledujte všetky svoje príjmy. Ak máte nejaké investície, budete potrebovať doklad o zaplatení T4 od zamestnávateľa, ako aj lístky T3 a T5 od svojho bankára alebo makléra. Identifikácia a zdokumentovanie všetkých vašich zdrojov príjmu je dôležitým východiskovým bodom.
- Identifikujte svoje zrážky. Odporúčania RRSP, odborové poplatky, poplatky za starostlivosť o dieťa, sťahovanie a náklady na zamestnanie sú len niektoré z mnohých potenciálnych odpočtov, o ktoré sa budete chcieť uistiť. Ak si nie ste istí, aké zrážky sa na vás vzťahujú, zistite to na Kanadská daňová agentúra (CRA). Nechcete platiť viac, ako musíte, a najlepší spôsob, ako to zaistiť, je poučiť sa, na aké zrážky máte nárok.
- Spoznajte svoje daňové úľavy. Daňové úľavy môžete získať na rôzne výdavky, napríklad na verejnú dopravu, prvý nákup domov, úroky zo študentských pôžičiek, školné, hodiny fitnes a výtvarnej výchovy pre deti a mnoho ďalších. Opäť sa pozrite na CRA, aby ste sa uistili, že vám nič nechýba.
Urob to
Možno vieš, čo ty mať robiť, ale dokončiť to môže byť celkom iný príbeh. Aby sa Bhatnagar postaral o svoje dane čo najrýchlejšie a najefektívnejšie, odporúča vám venovať mu všetku pozornosť a naraz ho vyhodiť. Namiesto toho, aby ste sa o to pokúšali každý deň v 15-minútových intervaloch a riskovali by ste prerušenie, venujte tomu svoju plnú pozornosť. Ak máte deti, zistite, či môžu stráviť víkend so starými rodičmi, aby ste sa mohli koncentrovať. Odtiaľ vytvorte podrobný kontrolný zoznam a začnite pracovať.
Vedieť, kedy vyhľadať pomoc
Ak máte jediný príjem, základné výdavky a malé investície, pomocou softvérového programu ako napr UFile môže byť všetkou pomocou, ktorú potrebujete k správnemu podaniu daní. Ale ak ste samostatne zárobkovo činná osoba, vlastník firmy alebo nezávislý poradca, alebo ak pracujete v komisnom predaji, máte to zložité financie ako sú početné odpisy alebo rozsiahle investičné portfólio, je pravdepodobne nevyhnutné vyhľadať odbornú pomoc autorizovaného účtovníka, vysvetľuje Bhatnagar. Softvérový program vám nemôže ponúknuť prispôsobené rady pre vaše komplexné potreby. Rovnako sa nebude pozerať na vaše čísla, aby sa ubezpečil, že sú správne, rozumné a nie je pravdepodobné, že budú označené na audit. Ak sa vôbec necítite pohodlne pri triedení svojich financií, môže vám pomôcť rada účtovníka.
Pamätajte si, čo ste sa naučili
Ak ste boli tento rok menej organizovaní, ako by ste mohli byť, a cítili ste sa kvôli tomu v strese, pamätajte na ten pocit, ako ísť dopredu. "Daňové plánovanie je celoročný proces," vysvetľuje Bhatnagar. Ak budete držať všetky svoje potrebné príjmové pokladnice a budete každý mesiac vytvárať súhrnné informácie, môžete mať nad všetkým prehľad a výrazne si tak uľahčiť daňový čas. Keď to odložíte, môžete prísť o odpočty a kredity, ktoré vám z dlhodobého hľadiska iba ublížia. Buďte organizovaní, buďte organizovaní a žnite ovocie.
Viac o financiách
Máte daňovú otázku? Máme niekoľko odpovedí
Čo je plán sporenia na dôchodok?
Bankovníctvo 101: Dlhodobé investície
