Sme to len my, alebo tento rok preletel mihnutím oka? Aj keď by sme si želali, aby toto vyhlásenie bolo viac hyperbolické, jedna konkrétna skutočnosť ho robí príliš reálnym – opäť je takmer daňový čas.
Ak si myslíte, zdá sa, že ste to práve urobili dane za minulý rok nie si sám. A vďaka tejto vnímanej stručnosti je ľahké odkladať dane na budúci rok na poslednú chvíľu, takže ste maximálne vystresovaní.
Aby sme sa vyhli oparu ponáhľania sa na poslednú chvíľu, oslovili sme certifikovaný účtovník Mark D. Rosenfeld aby ste zistili, čo všetko musíte teraz urobiť, aby ste sa pripravili na dane. "Toto je vždy skvelá téma v tomto ročnom období, ale obzvlášť dôležitá teraz, pretože v daňovom zákone pre daňový rok 2018 dochádza k masívnym zmenám," hovorí Rosenfeld SheKnows.
Tu je to, čo ešte povedal o tom, ako dostať vaše kačice v rade, aby robili vaše dane.
Skontrolujte svoje záznamy
„Vytiahnite kópiu daňového priznania za rok 2017, ktoré ste podali. Slúži ako dobrá pripomienka vecí, ktoré budete musieť nazhromaždiť, aby ste mohli pripraviť svoje daňové priznanie za rok 2018,“ povedal Rosenfeld.
Neviete nájsť tú svoju? Dobre, že pracujete dopredu! Stále máte čas osloviť svojho daňového správcu z predchádzajúceho roka a získať kópiu.
Nevytvárajte si domnienky
Zmeny vo federálnom daňovom kódexe vás nemusia nevyhnutne ovplyvniť na účely štátnej dane z príjmu... zatiaľ.
„Mnoho štátov sa ešte musí prispôsobiť federálnym zmenám,“ vysvetlil Rosenfeld. "To znamená, že môžete pokračovať v rozpisovaní svojich odpočtov na účely štátnej dane z príjmu, aj keď využívate nový väčší štandardný odpočet na účely federálnej dane."
Zamyslite sa nad „zhlukom“.
Podľa Rosenfelda by mohlo byť pre vás šikovné „zhrnúť“ svoje charitatívne príspevky na roky 2018 a 2019 do jedného roka. Áno, môžete to urobiť. Kto vedel?
"Môže mať zmysel analyzovať v jednom alebo druhom roku pomocou tejto techniky," navrhol Rosenfeld a poznamenal, že tento trik sa dá použiť aj v iných oblastiach. „Rovnakú stratégiu možno použiť aj pri liečebných nákladoch a štátnych a miestnych daniach. Trik je v tom, aby ste spojili všetky svoje rozpísané výdavky do jedného alebo druhého roka.“
Dôkladne skontrolujte svoje zrážky
Nikto nemá rád, keď v apríli zistí, že dlhuje IRS peniaze. Čas zdaňovania je naozaj zábava len vtedy, keď dostanete vratku, však? To je dôvod, prečo Rosenfeld odporúča overiť si zrážkovú daň u všetkých zamestnávateľov.
„Najmä vo svetle mnohých daňových zmien je to skvelý čas na to, aby ste si overili, či je vaša daňová zrážka správna. IRS postavil aktualizovanú kalkulačku zrážkovej dane na ich webovej stránke. IRS hlási, že je nedostatočne využívaný,“ povedal Rosenfeld.
Aktualizujte svoju adresu
Všetci sme tam boli – čakáme do jedenástej hodiny s podaním daní, aby sme si uvedomili, že nemôžeme nájsť všetky naše formuláre. Využite teda tento čas na vykonanie náležitej starostlivosti.
Naliehal na Rosenfelda: „Uistite sa, že vaša súčasná adresa je správna s každým, kto vám pošle formulár W-2 alebo 1099. Zamyslite sa nad minulými zamestnávateľmi, bankami, maklérskymi spoločnosťami alebo akoukoľvek spoločnosťou, ktorá vám vypláca akýkoľvek typ penzijného príspevku. Ak to urobíte teraz, zabezpečíte, že neskôr strávite menej času hľadaním chýbajúcich formulárov, ktoré potrebujete na prípravu daňových priznaní.“
Choďte ešte míľu navyše
Daňový čas je o záznamoch, formulároch a papierovaní, takže má zmysel využiť čas na to, aby ste si dali do poriadku všetky svoje záležitosti – dokonca aj tie, ktoré sa daní týkajú len voľne.
„Netýka sa to priamo daní, ale rovnako, ak nie dôležitejšie, je na to skvelý čas získať kópie a skontrolujte všetky svoje označenia príjemcov pre vaše IRA, dôchodkové plány, ako sú 401 (k) s, anuity a poistné zmluvy. V prípade smrti prechádzajú tieto typy účtov na dedičov prostredníctvom týchto špecifických foriem a nie vôľou alebo dôverou. Pravidelne vidím, ako sa peniaze neúmyselne zdedia, pretože tieto formy neboli aktualizované pre životné zmeny, ako je rozvod,“ prezradil Rosenfeld.
Aj keď nie je nikdy zábavné starať sa o dane, riešenie niektorých z týchto položiek vám na jar ušetrí veľa stresu.
