Налоговое время подкрадывается к нам - и, прежде чем мы это осознаем, мы расплачиваемся за промедление. Однако с помощью этой пятиступенчатой системы мы можем оставаться на вершине процесса, что в конечном итоге будет очень полезно. Начни здесь и будь продуктивным!
Представьте, что вы возвращаетесь назад с уже полученным возмещением (да, ранняя пташка побьет спешку с IRS), в то время как все прокрастинаторы все еще изо всех сил пытаются выкопать старые квитанции и заполнить IRS. формы. Чем ближе вы подойдете к апрельскому крайнему сроку, тем меньше у вас будет времени и усилий, чтобы оставаться организованным и правильно выполнять свою работу. Если вы позволите себе нервничать и торопиться, вы окажетесь в режиме выживания, просто пытаясь пережить еще один налоговый год.
Так что, учитывая, что между сегодняшним днем и апрелем будет много времени, давайте сделаем этот год тем, чтобы раз и навсегда сосредоточиться, уладиться и финансово организоваться. Вы можете получить преимущество перед процессом. Приятно и рано перейдя в налоговый режим, вы сможете
резко уменьшите количество стресса в своей жизни в будущем.Начните с организации ваших файлов. Я рекомендую пятиэтапный процесс, который я называю своей «Системой 5-П»:
- Очистка: избавьтесь от устаревшей информации
- План: составьте карту вашей системы
- Место: все настроить
- Поместите: файл в соответствующее место
- Покупка: сдавайте в аренду то, что вы не можете делать
Вот как это использовать:
1. Удалять
Выбросьте или утилизируйте ненужные дубликаты, устаревшие черновики и другие ненужные материалы, прежде чем они превратятся в огромный беспорядок и пугающую рутинную работу. Когда дело доходит до очистки, слишком легко удерживать слишком много. Если только вы не хотите постоянно расширять офисное пространство, добавлять комнату в свой дом или постоянно покупая больше шкафов для хранения документов, вот несколько рекомендаций о том, что вы можете выбросить или измельчить, без беспокойства:
- Корешки авиабилетов (после начисления миль на ваш счет часто летающего пассажира);
- Квитанции через банкоматы (после того, как они очистили ваш банк)
- Визитные карточки от других (введите данные в свое программное обеспечение для управления контактами и выбросьте карточки)
- Каталоги, которые вы не запрашивали (если вы хотите что-то купить, вы, вероятно, сможете найти это в Интернете)
- Квитанции по кредитной карте (после сверки данных по счету выбросьте все, не относящиеся к налогам, необходимые для гарантии или подлежащие возврату)
- Финансовые отчеты (все, что старше года, следует вывозить и хранить в архивных ящиках)
- Поздравительные открытки (те, которые не служат никакой сентиментальной цели или просто ванильный вариант)
- Старые календари с «красивыми картинками» (пожертвуйте в школу или дом престарелых)
- Старые курсовые работы колледжа (как часто вы на них ссылались?)
- Старые газеты (старые новости!)
- Старые руководства по гарантии (для товаров, которых у вас больше нет)
- Устаревшие политики (если у вас больше нет политики, она вам не нужна)
- Стопки журналов, к которым вы не прикасались годами (достаточно сказано)
2. План
Решите, что вам нужно сохранить налоги и иметь четкое представление о том, что нужно сохранить (и как долго это хранить):
- Корешки чека (до тех пор, пока вы не убедитесь, что ваш W-2 правильный)
- Выписки с банковского счета, выписки по кредитным картам и счета, в которых фиксируются удержания (хранятся в течение трех лет)
- Налоговые декларации (хранятся шесть лет)
- Информация о гарантии и квитанции на дорогостоящие товары (пока товар принадлежит вам)
- Квитанции о взносах в IRA (храните навсегда - это правительство)
- Отчеты об инвестициях (хранятся в течение шести лет после продажи инвестиций)
- Квитанции на ремонт дома (сохраняются до тех пор, пока вы владеете домом)
3. Место
Составьте список того, что вам нужно иметь под рукой при подаче налоговой декларации. Некоторые из них (например, ваш W-2) не будут доступны до конца года, но есть другие, которые вы накапливали в течение года. Держите папку с файлами с пометкой «Налоги 2007», куда вы помещаете все налоговые квитанции по мере их появления или получения. В зависимости от ситуации вам может потребоваться больше (или меньше), но вот список некоторых документов, которые вам следует отложить после окончания года:
- W-2 от ваших работодателей
- 1099-INT (для начисленных процентов)
- 1099-DIV (на полученные вами дивиденды)
- Формы 1099-B (отражают операции с акциями, облигациями и т. Д.)
- Формы 1099-MISC (для любого дохода от самозанятости)
- Формы K-1 (если у вас есть партнерство, малый бизнес или траст)
- 1099-SSA (если вы получаете социальное обеспечение)
Не забывайте о вычетах! Увеличьте свой возврат, убедившись, что вы получаете все вычеты, которых заслуживаете. Вы определенно захотите провести небольшое исследование или проконсультироваться по этому поводу со специалистом, но некоторые общие выводы включают медицинские квитанции, квитанции от благотворительных пожертвований, квитанции на образование, расходы на переезд, проценты по ипотеке и уход за детьми расходы. Один вычет, который часто пропускают, связан с пожертвованием одежды или бывших в употреблении вещей. Каждый раз, когда вы бросаете что-то с Армией Спасения или подобным организация, всегда получайте квитанцию. Стоимость подаренных предметов не подлежит вычету.
4. Положил
Переместите все старые (за предыдущий год) налоговые декларации и связанные с ними квитанции и документы в архивные файлы в безопасном и недоступном месте. Я удаляю все файлы, которые хочу сохранить в истории (банковские выписки, выписки по кредитным картам, благотворительные пожертвования и т. Д.). Затем я складываю записи за каждый год в белую картонную архивную коробку, маркирую ее годом и храню коробки на семь лет в своем подвале. В своих картотечных шкафах я создаю новые висячие файлы, чтобы заменить эти очищенные файлы (если меня проверят, я не хочу, чтобы мои бумаги перемешивались вместе). Храните только актуальную информацию в центральных картотеках.
5. Покупка
Когда у вас будет собрана вся документация, обратитесь за помощью! Для меня очень важно нанять бухгалтера, поскольку я владею бизнесом, но я знаю нескольких человек, которые используют его, чтобы помочь со всеми своими квитанциями, выписками и счетами. Ваш бухгалтер может составить аккуратный и профессиональный набор файлов, которые значительно упростят жизнь, когда вам понадобится доступ к финансовым записям, будь то налоговое время или иное.
Если у вас полусложная жизнь, как у нас, с двумя работающими родителями, расходами по уходу за детьми и инвестициями, определенно стоит нанять специалиста для уплаты налогов. Добавьте сюда несколько расходов на аренду, бизнес и образование, и вам будет проще нанять бухгалтера. Честно говоря, в нашей семье делать это самим просто не стоит потраченного времени и повреждения мозга.
Используйте программное обеспечение. Если вы пользуетесь услугами бухгалтера, он или она захотят, чтобы вы использовали бухгалтерскую программу, такую как QuickBooks или Quicken (некоммерческая версия). Если вы не пользуетесь услугами бухгалтера или бухгалтера, вам все равно следует научиться пользоваться программой.
Представьте себе печать чеков прямо на ваш принтер несколькими щелчками мыши; поиск платежей по имени, дате, сумме или номеру; балансировка вашей чековой книжки без каких-либо математических расчетов; никогда не забывая вносить покупку в систему ручного учета; а также автоматическое формирование налоговых отчетов в конце года.
Все это возможно и даже больше! Сделайте глубокий вдох, купите программное обеспечение, установите его и пройдите через мастер установки, который появляется при его загрузке.
Успокойся
Следуйте этому пятиэтапному процессу, и вы сразу же окажетесь в нужном направлении. Вы почувствуете такое облегчение, что больше никогда не начнете платить налоги после Нового года.
Сделайте этот день продуктивным!
Получите больше налоговой грамотности:
- Организация налоговой отчетности: избавьтесь от бумажной погони
- 20 налоговых советов в последнюю минуту
- Сохранить или потратить? Самые разумные способы использовать возврат налога
- Не облагайте налогом свою систему: советы для благоприятного налогового сезона
- Здесь вы найдете больше статей с советами и советами по налогообложению!
