Как налоговый бухгалтер, которая в настоящее время работает домоседкой, я довольно часто разговаривала с другими мамами об их злободневных налоговых вопросах до 15 апреля.
Ниже приведены несколько вопросов, которые я обычно получаю, а также пояснения и ссылки на дальнейшие инструкции по каждой теме. Я надеюсь, что эти вопросы и ответы помогут многим семьям сориентироваться в темных водах налогового законодательства в День налоговой инспекции 2015 года.
1. На какие налоговые льготы, вычеты и льготы я имею право в год рождения моего ребенка?
Каждый родитель должен знать шесть основных налоговых льгот при рождении детей. К ним относятся освобождение от уплаты по уходу за ребенком, налоговый кредит на ребенка, кредит на расходы по уходу за ребенком и кредит заработанного дохода. В зависимости от вашей работы и налоговой ситуации вы также можете иметь право на вычет медицинских расходов и возмещение со счета гибких расходов. Узнать больше о налоговые льготы для новорожденных.
2. Я отдаю своего ребенка в детский сад, чтобы я могла работать. Вычитаются ли из этих выплат по дневному уходу?
Да! * Вы заявляете об этих расходах в форме IRS 2441 для иждивенца в возрасте до 13 лет (или ребенка, опекуном которого вы были в случае развода). Если человек заботился о ваших детях, а не в дневное время, вам нужно будет получить номер социального страхования поставщика, чтобы сообщить в IRS о Форма 2441. Если это был бизнес, вам понадобится идентификационный номер работодателя. Примечание. Если вы воспользовались счетом с гибкими расходами (FSA), предлагаемым вашим работодателем, вы будете вносить взносы до налогообложения с каждой зарплаты на этот счет. Чтобы вернуть эти деньги (и воспользоваться налоговой экономией), вам нужно будет подать заявление на возмещение от вашего FSA.
3. Считается ли отправка моего ребенка в летний дневной лагерь расходами по уходу за ребенком?
Ага! * Согласно IRS, расходы на летний лагерь являются разумными расходами по уходу за ребенком; однако ночевки исключены. Чтобы получить подробную информацию и проверить налоговые последствия вашей ситуации, Публикация IRS 503 это то, что вы хотите просмотреть.
4. Можете ли вы подать налоговую декларацию в бумажном виде?
Да! Все популярные программы подготовки налоговых деклараций дают вам возможность распечатать копии ваших федеральных налоговых деклараций и налоговых деклараций штата. Многие люди делают это просто для ведения учета, но другие делают это для того, чтобы подписать и отправить фактические формы правительству. Просто убедитесь, что вы выбрали «все необходимое для хранения» или аналогичный вариант печати в программе. В противном случае все необходимые формы могут не распечатать. Если вы хотите пойти по-настоящему старым курсом, вы даже можете загрузить налоговые формы текущего года из Раздел "Формы и публикации" IRS.gov и подготовьте свои отчеты вручную. Вот что я называю интенсивным! Если вы это сделаете, обязательно загрузите все сопутствующие инструкции с веб-сайта. Чтобы правильно рассчитать каждую строку, вам потребуются подробные инструкции и рабочие таблицы. Налоговые формы текущего года обычно доступны к концу декабря соответствующего налогового года (таким образом, формы налоговых деклараций за 2014 г. были доступны в декабре 2014 г., когда их нужно было подать в начале 2015 г.).
5. Какие налоговые льготы дает открытие счета в колледже 529 для моего ребенка?
Как родители, мы знаем, что одноразовое высшее образование стоит дорого! Для ребенка, родившегося сегодня, некоторые оценки получить четырехлетнее государственное образование почти за 200 000 долларов. Раздел 529 сберегательных счетов колледжей, который впервые появился в 1996 году, является одним из способов компенсации затрат на высшее образование. Предпосылка проста; вы вносите свой вклад после уплаты налогов долларов на инвестиционный счет, предназначенный для колледжа, и когда вы снимаете деньги для оплаты квалифицированных расходов в колледже, любые накопленные доходы от этих инвестиций не облагаются налогом. Эти счета находятся в ведении штата, и в большинстве штатов предлагается вычет из подоходного налога штата (обычно 5000 долларов за индивидуальное лицо или 10000 долларов США для совместной подачи документов в браке) за 529 взносов, которые вы делаете в течение календаря год. Чтобы узнать больше о том, какие расходы подлежат возмещению по плану 529, см. Публикация IRS 970. Ищите термин «Программа квалифицированного обучения», который является официальным термином для 529 планов.
6. Сколько стоит подготовить ваши налоги с помощью CPA?
Эти ставки будут варьироваться в зависимости от местоположения и сложности вашего возврата, но обычно вы можете рассчитывать заплатить CPA не менее 200 долларов, чтобы подготовить свой возврат. Дополнительные расписания помимо вашей базовой формы 1040 плюс детализированные вычеты будут стоить дороже.
7. Как долго мой ребенок может находиться на моем иждивении?
Не секрет, что в наши дни дети все дольше живут дома. Часто ребенок живет дома до 30 лет. Но сколько лет может быть ребенку, прежде чем IRS перестанет разрешать родителям требовать их по своему усмотрению? налоги? Ответ: Все сложно. Как правило, иждивенцем должен быть кто-то моложе вас, не состоящий в браке (не подающий совместную налоговую декларацию с кем-либо) и не старше 19 лет (или быть студентом моложе 24 лет). Но существует множество ограничений и исключений, в том числе пособие для тех, кто считается правомочными родственниками, независимо от возраста. Все это изложено в длинном Публикация IRS 501. К счастью для вас, вы можете избежать чтения этого длинного документа, используя эта удобная викторина IRS вместо! Это поможет вам определить, действительно ли человек, которого вы хотите назвать иждивенцем, соответствует требованиям.
* Примечание о постепенном отказе от дохода
Все упомянутые выше вычеты, кредиты или освобождения доступны только семьям с определенным уровнем дохода. Когда начинается поэтапное прекращение каждой налоговой льготы, различается, поэтому обязательно ознакомьтесь с каждым пунктом, прежде чем заявлять его в своей налоговой декларации.
Если вы не уверены в своем праве на получение налоговой льготы или другой налоговой льготы в связи с суммой доход, который вы получаете, всегда разумно проконсультироваться с налоговым консультантом, который знает ваш конкретный набор налогов обстоятельства.
Отказ от ответственности: хотя я налоговый бухгалтер, я не ваш налоговый бухгалтер. Прежде чем полагаться на какие-либо советы в этом блоге, проконсультируйтесь с CPA, который сможет проконсультировать вас по конкретным налоговым обстоятельствам.
