Есть ли у вашей семьи заявление о финансовой миссии? Состоятельным семьям предлагается разработать заявления о миссии, чтобы помочь им решить, как распределять благотворительные средства и наследство. Почему не остальные из нас?
Заявления о семейной миссии могут направлять семьи в принятии решений, разъяснять, что для них наиболее важно, и объединять семью для достижения общей цели.
Цель заявления о семейной миссии, по словам Дэниела Акста (Bloomberg Wealth Manager, декабрь 2002 г. / январь 2003 г.), состоит в том, чтобы определить основные ценности, определить цели доходов и финансовых активов и столкнуться с любой горькой правдой, которая может быть похоронена. Хотя иногда это сложно, этот процесс позволяет семьям начать диалог по любым вопросам, связанным с деньгами. Надеюсь, этот процесс позволит всем членам семьи немного лучше понимать и уважать друг друга. Ниже приведены некоторые вопросы, на которые каждый член семьи должен ответить индивидуально, а затем присоединиться к семейному обсуждению.
Заявление о миссии может быть кратким, например, состоящее из одного или двух предложений финансовое видение в сочетании с подробными шагами по его реализации. Но одни разговоры не принесут успеха. Семья должна определить и придерживаться набора моделей поведения, которые могут отличаться от текущей деятельности, для достижения новой и более важной цели. Планы с большей вероятностью будут успешными, если установлен график, который предупредит и мотивирует семью. Наконец, эти заявления о миссии и планы должны оцениваться и изменяться каждые несколько лет — они должны считаться живыми документами.
Заявление о миссии может быть таким: Наша семья хочет поддерживать ценности и цели каждого члена семьи в меру своих возможностей. Мы хотим максимально обучить каждого члена семьи, чтобы они были независимыми и финансово обеспеченными на протяжении всей жизни. Мы считаем, что от нас зависит, вкладывать ли время, таланты и деньги, когда это возможно, чтобы сделать наше сообщество лучше.
