В предыдущей колонке мы говорили о налоговых отчетах. Теперь давайте посмотрим на другие важные записи.
Поскольку большинство из нас ненавидит вести записи, эти записи часто оказываются грудами по всему дому. Не забывайте, что цель знать, какие записи хранить и где их найти, состоит в том, чтобы сэкономить деньги.
Попробуйте этот простой способ создания системы хранения важных записей. Используйте блокнот, большую коробку, папку-гармошку, конверты из плотной бумаги или что-нибудь еще, что позволит хранить записи там, где вы их найдете. Расположите статьи в алфавитном порядке по общим категориям и внутри этих общих категорий создайте более конкретные файлы.
Счета. Держите счета вместе, как они приходят в течение месяца.
Проверка учетных записей). Начните с контрольного отчета за прошлый месяц, когда будете выравнивать баланс текущего счета за этот месяц. Когда выписка совпадет с суммой в вашем чековом журнале, выбросьте старые выписки.
Кредитная/ссудная запись(и). Файл по типу собственности; например, «Кредит/кредит: автомобиль» или «Кредит/кредит: мебель». Если люди должны вам деньги, подайте подписанные документы «Кредит/Заем: Джейн Доу." Следите за тем, как уведомить компании-эмитенты кредитных карт, если карта потеряна или украдена, в файле с пометкой «Кредит/заем: кредит». Карты."
Планирование недвижимости. Используйте «Планирование недвижимости: письма с последними инструкциями, завещания» и «Планирование недвижимости: завещание о жизни, доверенность, Инструкции по уходу за здоровьем». Другой файл под этим общим заголовком может включать соглашения о доверительном управлении и другие подобные записи.
Записи о здоровье. Имейте файл для каждого члена семьи. «Медицинские карты: (ваше имя)», «Медицинские карты: (имя супруга)» и «Медицинские карты: (имя каждого ребенка)».
Жилищные записи. Файл по адресу собственности; например, «Жилье: Мейн-стрит, 2516». Ведите учет сделок, ипотечных кредитов, улучшений дома, бытовой техники, гарантии, домашний инвентарь, титульное страхование, право на ветеранскую администрацию (VA) ипотека и др.
Страхование. Файл по типу покрытия; например, «Страхование: Авто». Сохраните свои самые последние полисы страхования автомобилей, инвалидности, здоровья, жизни, а также страхования домовладельцев и арендаторов.
Инвестиции/сбережения. «Инвестиции/сбережения: (название конкретной инвестиции)». Отдельные файлы могут включать аннуитеты, облигации, брокерские учетные записи, взаимные фонды, сберегательные счета и ценности и предметы коллекционирования (антиквариат, предметы искусства, монеты, марки, и т. д.). В эту категорию также входят все ваши индивидуальные пенсионные счета, счета Кио, налоговые убежища на работе и другие связанные записи.
Личный. Файл по имени человека; например, «Личное: Роберт». Сохраняйте документы об усыновлении, свидетельства о крещении, свидетельства о рождении, документы о гражданстве, договоры об опеке, смерти сертификаты, дипломы и сертификационные документы, записи о разводе, трудовые книжки (пособия работникам, лицензии, сертификаты, требования к непрерывному образованию, выход на пенсию, повышение заработной платы), свидетельства о браке, резюме, военная служба и кредиты социального обеспечения и преимущества.
Продукты. Используйте этот файл для подтверждения покупки, гарантий и инструкций по эксплуатации и техническому обслуживанию.
Квитанции. Сохраняйте все квитанции до тех пор, пока вы не вычтете их из своего бюджета или не сверите со счетами по кредитной карте. Если они вам нужны для доказательства, заполните файл в соответствующем месте. В противном случае шаг.
Транспортные средства. Файл в разделе «Транспортное средство: (тип)». Сохраняйте титулы, техническое обслуживание, регистрацию и так далее.
