Создайте убежище для своих записей – SheKnows

Ведение учета аналогично страхованию. Вы надеетесь, что вам никогда не понадобится старый лист бумаги, но если вам это понадобится, если вы сможете его найти, это может иметь большое значение.

Вам нужна не только система для отслеживания того, куда вы кладете вещи, вам также необходимо оставлять инструкции, включая указатель записей, чтобы другие люди могли найти ваши важные документы. Теперь, когда так много людей используют компьютеры, распечатайте печатную копию и запишите имена файлов, в которых хранятся все записи.

Поскольку ваши записи могут храниться дома, в банковской ячейке, на работе или где-либо еще, хорошо иметь указатель перекрестных ссылок, чтобы люди знали, где найти конкретные документы. Например, ваши инвестиционные записи могут храниться дома в металлическом ящике, ваши сберегательные облигации храниться в банковской ячейке, а копии вашего завещания могут находиться в вашем офисе или в другом безопасном месте. Прикрепите к индексу ваших записей актуальный список всех ваших важных контактов, включая адреса и номера телефонов. В этот список могут входить бухгалтер, распорядитель вашего завещания, поверенный, банкир, министр, врач, работодатель, финансовый консультант, страховой агент и все, с кем следует связаться по вашему от имени.

Отслеживание документов и знание того, какие записи следует хранить, а какие можно передать, становится простой рутиной после создания системы. Вот некоторые рекомендации, основанные на категориях, использованных в прошлой колонке.

Счета. После того, как счета будут оплачиваться каждый месяц, вычтите их из своего плана расходов. Сохраняйте квитанции в качестве подтверждения покупки продуктов и храните их в папке «Продукты». Если возникнут проблемы, у вас будет достаточно доказательств, и они будут устранены практически бесплатно. Сверяйте квитанции со счетами по кредитной карте. Если у вас есть документация, вы можете успешно удалить неточные платежи в своем счете. Если вы не знаете, что выбросить, сохраните все оплаченные счета, пока не заплатите налоги. Затем предложите все, что вам не нужно для подтверждения покупки, претензии по гарантии и/или поддержки налогового вычета.

Кредитная/ссудная запись(и). Сохраняйте кредитные договоры до тех пор, пока они не будут оплачены. Если договор заключен с физическим лицом, вы можете хранить аннулированную записку на неопределенный срок, чтобы доказать наследникам, что вы выплатили кредит. В противном случае предложите оплаченные контракты. Рекомендуется раз в год проверять отчеты своего кредитного бюро и исправлять любую неточную информацию.

Трудовая книжка(и). Сохраняйте платежные квитанции до момента уплаты налогов, чтобы сверить их с суммой, заявленной вашим работодателем. Отслеживайте взносы в пенсионные планы через своего работодателя. Иметь сведения о пособиях в связи с потерей кормильца, включая страхование жизни и пенсионные аннуитеты. Сохраняйте копии оценок эффективности, продвижений по службе и корректировок заработной платы.