Îți organizezi dulapurile, dulapul și subsolul din când în când, dar cât de des îți programezi timp pentru a-ți face viața financiară corectă? În ciuda societății noastre extrem de virtuale, există încă câteva documente financiare pe care nu numai că trebuie să le aveți la îndemână, dar să le puteți recupera cu ușurință, dacă este necesar. Jill Pollack, expert în organizare, își oferă sfaturile pentru un sistem fără aglomerații cu privire la aceste cinci documente obligatorii.
Orice document oficial emis de guvern
Acestea includ carduri de securitate socială, certificate de naștere, pașapoarte, acte de căsătorie / dizolvare, testamente, descărcări militare și o copie a permisului de conducere. Aceste documente sunt dificil de înlocuit. Pollack sugerează păstrarea unei cutii ignifuge.
Titluri
Păstrați titlul auto și documentația de înregistrare atâta timp cât dețineți vehiculul. Pentru proprietate, aveți la îndemână titlul atunci când dețineți proprietatea și timp de șapte ani după ce a fost vândută. Același lucru este valabil și pentru documentele de împrumut însoțitoare.
Pollack sugerează organizarea documentelor într-un sistem de fișiere larg clasificat, bazat pe culori. De exemplu, puneți toate actele auto într-un folder albastru și dedicați un fișier roșu tuturor documentelor de locuințe. Dacă nu aveți spațiu pentru un dulap adecvat, Pollack îi place cutii de depozitare mai mici, solide, etichetate clar care se stivuiesc.
Evidențe de pensionare / investiții
Declarațiile ROTH IRA trebuie păstrate la îndemână până când vă retrageți pentru a dovedi că ați plătit impozitul pe contribuții. Păstrați evidența investițiilor atât timp cât dețineți valorile mobiliare, plus încă șapte ani după ce le-ați vândut pentru a dovedi câștigurile și pierderile de capital.
Declaratiilor fiscale
Păstrați-le timp de șapte ani, împreună cu toată documentația care susține fiecare returnare la dosar. Pollack amintește că „IRS vă poate audita în termen de trei ani dacă suspectează erori de bună-credință; șase ani dacă credeți că v-ați raportat sub venitul cu cel puțin 25%; și timp nelimitat dacă nu ați depus o declarație sau ați depus una frauduloasă. ”
Garanții / garanții și chitanțe de cumpărare cu bilete mari
În scopuri de asigurare, păstrați o copie a chitanțelor din achiziții pentru care ați depune o cerere în caz de daune. Pollack vă sfătuiește să păstrați fișierele ușor de utilizat, astfel încât să nu cădeți obiceiul unui teanc „care va fi depus ulterior”. În loc de un dosar numit „TV cu ecran plat”, creați unul amplu numit „electronică”, unde puteți înregistra și găsi cu ușurință toate chitanțele din acea categorie.
Pentru toate aceste documente financiare importante, Pollack subliniază importanța „locației, locației, locației”. A pastra într-o locație bine luminată, ușor accesibilă (nu în pod sau subsol, unde hârtia „crește” și dezordinea tinde să răspândire). „Dacă fișierele se află într-un loc convenabil, sunteți mai înclinat să le folosiți și să le păstrați ordonate”, spune ea. Purgeți documentele de care nu mai aveți nevoie în fiecare an.
Pentru mai mult decluttering amd organizare sfaturi, vizitați JillPollack.net.
Mai multe despre menținerea vieții organizate
- Modalități ușoare de organizare a dosarelor medicale ale familiei
- 5 Tehnologii indispensabile pentru familiile ocupate
- Cum să alegeți organizatorul potrivit
