Familia ta are o declarație de misiune financiară? Familiile bogate sunt încurajate să elaboreze declarații de misiune pentru a le ajuta să decidă cum să distribuie fonduri de caritate și moșteniri. De ce nu noi restul?
Declarațiile de misiune ale familiei pot ghida familiile în luarea deciziilor, clarifică ceea ce este cel mai important pentru ei și aduc familia împreună spre un scop comun.
Scopul unei declarații de misiune a familiei, conform lui Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, decembrie 2002/ianuarie 2003), este de a determina valorile de bază, de a decide scopurile veniturilor și activelor financiare și de a face față oricăror adevăruri dure care ar putea fi îngropate. Deși uneori dificil, procesul permite familiilor să înceapă dialoguri în jurul oricăror probleme legate de bani. Sperăm că procesul permite tuturor membrilor familiei să se înțeleagă și să se respecte puțin mai bine. Mai jos sunt câteva întrebări la care fiecare membru al familiei ar trebui să răspundă individual și apoi să se alăture unei discuții în familie.
Declarația de misiune poate fi scurtă, cum ar fi o viziune financiară cu una sau două propoziții, cuplată cu pași detaliați despre cum se realizează viziunea. Dar vorbitul singur nu va aduce succes. Familia trebuie să identifice și să respecte un set de comportamente care pot fi diferite de activitățile curente pentru a atinge un obiectiv nou și mai important. Este mai probabil ca planurile să aibă succes dacă se stabilește o linie de timp pentru a alerta și a motiva familia. În sfârșit, aceste declarații de misiune și planuri ar trebui evaluate și modificate la fiecare câțiva ani – ele trebuie considerate documente vii.
O declarație de misiune ar putea fi: Familia noastră dorește să susțină valorile și obiectivele fiecărui membru al familiei cât mai bine posibil. Dorim să educăm fiecare membru al familiei la maximum, astfel încât să fie independenți și în siguranță financiar în timpul vieții lor. Credem că depinde de noi să contribuim cu ceva timp, talent și bani atunci când este posibil pentru a ne îmbunătăți comunitatea.
