Raz na jakiś czas organizujesz swoje szafy, szafę i piwnicę, ale jak często planujesz czas na uporządkowanie swojego życia finansowego? Pomimo naszego wysoce wirtualnego społeczeństwa, nadal istnieją pewne dokumenty finansowe, które musisz nie tylko mieć pod ręką, ale także móc je łatwo odzyskać w razie potrzeby. Jill Pollack, ekspert ds. organizacji, oferuje swoje rady dotyczące uporządkowanego systemu na tych pięciu obowiązkowych dokumentach.
Wszelkie dokumenty wydane przez rząd/urzędowe
Obejmuje to karty ubezpieczenia społecznego, akty urodzenia, paszporty, dokumenty małżeństwa/rozwiązania, testamenty, zwolnienia wojskowe oraz kopię prawa jazdy. Te dokumenty są bardzo trudne do zastąpienia. Pollack sugeruje trzymanie ich w ognioodpornej skrzynce.
Tytuły
Przechowuj tytuł samochodu i dokumentację rejestracyjną tak długo, jak jesteś właścicielem pojazdu. W przypadku nieruchomości miej pod ręką tytuł, gdy jesteś właścicielem nieruchomości i przez siedem lat po jej sprzedaży. To samo dotyczy towarzyszących dokumentów kredytowych.
Pollack sugeruje zorganizowanie dokumentów w szeroko skategoryzowany, oparty na kolorach system plików. Na przykład umieść wszystkie dokumenty związane z samochodem w niebieskim teczce i poświęć czerwony plik na wszystkie dokumenty mieszkaniowe. Jeśli nie masz miejsca na odpowiednią szafkę na dokumenty, Pollack lubi mniejsze, solidne, wyraźnie oznaczone pudełka na dokumenty, które układają się w stos.
Ewidencja emerytalna/inwestycyjna
Wyciągi ROTH IRA należy przechowywać do czasu przejścia na emeryturę, aby udowodnić, że zapłaciłeś podatek od składek. Przechowuj ewidencję inwestycji tak długo, jak jesteś właścicielem papierów wartościowych, a także przez kolejne siedem lat po ich sprzedaży, aby udowodnić zyski i straty kapitałowe.
Zwrot podatku
Przechowuj je przez siedem lat, wraz z całą dokumentacją, która obsługuje każde zeznanie w aktach. Pollack przypomina, że „IRS może przeprowadzić kontrolę w ciągu trzech lat, jeśli podejrzewa błędy w dobrej wierze; sześć lat, jeśli uzna, że zaniżyłeś swoje dochody o co najmniej 25%; i nieograniczony czas, jeśli nie złożyłeś zwrotu lub nie złożyłeś fałszywego”.
Gwarancje/gwarancje i pokwitowania zakupu dużych biletów
Dla celów ubezpieczeniowych zachowaj kopię paragonów z zakupów, o które chcesz złożyć roszczenie w przypadku uszkodzenia. Pollack zaleca, aby pliki były przyjazne dla użytkownika, aby nie wpaść w nawyk stosu „do złożenia później”. Zamiast folderu o nazwie „telewizor z płaskim ekranem”, utwórz obszerny folder o nazwie „elektronika”, w którym możesz łatwo złożyć i znaleźć wszystkie rachunki w tej kategorii.
We wszystkich tych ważnych dokumentach finansowych Pollack podkreśla znaczenie „lokalizacji, lokalizacji, lokalizacji”. Trzymać je w dobrze oświetlonym, łatwo dostępnym miejscu (nie na strychu ani w piwnicy, gdzie papiery „rosną” i bałagan szerzyć się). „Jeśli pliki znajdują się w dogodnym miejscu, jesteś bardziej skłonny z nich korzystać i utrzymywać je w porządku” – mówi. Co roku usuwaj dokumenty, których już nie potrzebujesz.
Więcej oczyszczanie amd organizacja wskazówki, wizyta JillPollack.net.
Więcej o organizacji życia
- Łatwe sposoby porządkowania dokumentacji medycznej Twojej rodziny
- 5 technologii niezbędnych dla zapracowanych rodzin
- Jak wybrać odpowiedniego planera organizatora
