Czas podatkowy nie jest dla nikogo przyjemnym okresem w roku, ale złożenie zeznania podatkowego musi być wykonane. Dlatego dzielimy się kilkoma wskazówkami, które pomogą Ci zadbać o podatki tak szybko i skutecznie, jak to możliwe w tym roku i przez wiele lat.
Czy boisz się, że w tym roku uporasz się ze swoimi podatkami? Nie martw się, nie jesteś sam. na szczęście dyplomowany księgowy Amitabh Bhatnagar dzieli się wskazówkami, jak zorganizować się na tę stresującą porę roku.
Zamelduj się sam
Na początek Bhatnagar radzi zrobić krok wstecz i przeprowadzić ze sobą obiektywny wywiad przy użyciu metody FORMULARZA. Oznacza to skupienie się na rodzinie, zawodzie, rekreacji i pieniądzach. Większość Twoich problemów podatkowych zostanie podzielona na te cztery kategorie. Jeśli masz dzieci, kredyty związane z opieką przedszkolną, zajęciami pozaszkolnymi itp. trafią do sekcji rodzinnej. Twoje dochody i kredyty pracy należą do sekcji dotyczącej zawodu. Zajęcia i hobby, na które można ubiegać się o kredyty, należą do kategorii rekreacji. Wreszcie inwestycje i kredyty inwestycyjne należą do kategorii pieniądza. Dzięki temu uzyskasz szybki przegląd dokumentów, które musisz prześledzić, aby upewnić się, że masz wszystkie potrzebne informacje.
Zdobądź wszystko, czego potrzebujesz
- Zbierz całą niezbędną dokumentację. Bhatnagar zaleca przyjrzenie się zeszłorocznemu zeznaniu podatkowemu, ponieważ wiele z tego, co zastosowano w zeszłym roku, prawdopodobnie będzie miało zastosowanie w tym roku. Oczywiście, jeśli zmieniłeś pracę, niedawno odziedziczyłeś pieniądze lub zmieniłeś sytuację, trzeba będzie dokonać korekt.
- Śledź wszystkie informacje o swoich dochodach. Będziesz potrzebował zaświadczenia T4 od swojego pracodawcy, a także T3 i T5 od swojego bankiera lub maklera giełdowego, jeśli masz jakiekolwiek inwestycje. Identyfikacja i udokumentowanie wszystkich źródeł dochodów jest ważnym punktem wyjścia.
- Zidentyfikuj swoje odliczenia. RRSP, składki związkowe, składki zawodowe, opieka nad dziećmi, koszty przeprowadzki i koszty zatrudnienia to tylko niektóre z wielu potencjalnych odliczeń, o które będziesz chciał się ubiegać. Jeśli nie masz pewności, jakie odliczenia dotyczą Ciebie, dowiedz się na Kanadyjska Agencja Skarbowa (CRA). Nie chcesz płacić więcej, niż musisz, a najlepszym sposobem na zapewnienie, że tak się nie stanie, jest kształcenie się w zakresie odliczeń, do których masz prawo.
- Poznaj swoje ulgi podatkowe. Możesz uzyskać ulgi podatkowe na różne wydatki, takie jak transport publiczny, zakup domu po raz pierwszy, odsetki od pożyczek studenckich, czesne, zajęcia fitness dla dzieci, zajęcia artystyczne i wiele innych. Ponownie sprawdź CRA, aby upewnić się, że niczego nie brakuje.
Zrób to
Możesz wiedzieć, co ty mieć do zrobienia, ale zrobienie tego może być zupełnie inną historią. Aby jak najszybciej i jak najskuteczniej zająć się swoimi podatkami, Bhatnagar zaleca poświęcenie im pełnej uwagi i załatwienie wszystkiego na raz. Zamiast próbować robić to w 15-minutowych odstępach każdego dnia i ryzykować, że zostaniesz przerwany, poświęć temu całą swoją uwagę. Jeśli masz dzieci, sprawdź, czy mogą spędzić weekend z dziadkami, abyś mógł się skupić. Stamtąd utwórz szczegółową listę kontrolną i zacznij pękać.
Wiedz, kiedy szukać pomocy
Jeśli masz jednorazowy dochód, podstawowe wydatki i małe inwestycje, skorzystaj z oprogramowania takiego jak UPlik może być wszystkim, czego potrzebujesz, aby prawidłowo złożyć swoje podatki. Ale jeśli jesteś samozatrudniony, jesteś właścicielem firmy lub niezależnym konsultantem, lub jeśli pracujesz w sprzedaży komisowej, masz kompleks finanse takich jak liczne odpisy lub ogromny portfel inwestycyjny, prawdopodobnie konieczne jest skorzystanie z profesjonalnej pomocy biegłego rewidenta, wyjaśnia Bhatnagar. Oprogramowanie nie może zaoferować spersonalizowanych porad dotyczących Twoich złożonych potrzeb. Nie będzie również sprawdzać twoich liczb, aby upewnić się, że są poprawne, rozsądne, a zatem prawdopodobnie nie zostaną oznaczone do kontroli. Jeśli w ogóle czujesz się nieswojo, przeglądając swoje finanse, porada księgowego może być tym, czego potrzebujesz.
Pamiętaj, czego się nauczyłeś
Jeśli byłeś w tym roku mniej zorganizowany niż mógłbyś być i czujesz się z tego powodu zestresowany, pamiętaj o tym uczuciu, gdy idziesz naprzód. „Planowanie podatkowe to proces całoroczny”, wyjaśnia Bhatnagar. Trzymając wszystkie niezbędne rachunki i tworząc co miesiąc podsumowanie, możesz być na bieżąco ze wszystkim i znacznie ułatwić sobie rozliczenia podatkowe. Kiedy to odłożysz, możesz stracić odliczenia i kredyty, co tylko zaszkodzi na dłuższą metę. Zorganizuj się, bądź zorganizowany i zbieraj nagrody.
Więcej o finansach
Masz pytanie dotyczące podatków? Mamy kilka odpowiedzi
Co to jest plan oszczędności emerytalnych?
Bankowość 101: Inwestycje długoterminowe
