Od czasu narodzin dzieci (a nawet wcześniej) rodzice zaczynają się martwić o to, jak zapłacić za czesne. Przez oszczędności na studiach plany, konta oszczędnościowe, a nawet ubezpieczenie na życie, możesz zacząć dodawać pieniądze do funduszu studenckiego swojego dziecka.
Bez względu na to, jakiej metody używasz, aby zaoszczędzić pieniądze na edukację dziecka w college'u, zacznij jak najwcześniej, aby uzyskać najlepszy potencjał wzrostu. Zbadaj wszystkie dostępne opcje i ustal odpowiedni plan dla swojej rodziny. Dzięki automatycznemu potrącaniu płatności z konta czekowego lub oszczędnościowego każdego miesiąca lub okresu rozliczeniowego, będziesz w stanie zapewnić, że nie przegapisz płatności.
Rozważ plan oszczędnościowy na studia 529
ten 529 plan oszczędnościowy na studia jest specjalnie zaprojektowany do oszczędzania na czesne i inne wydatki edukacyjne. W większości stanów składki na plan 529 można odliczyć od skorygowanego dochodu brutto, zapewniając oszczędności podatkowe. Ponadto zarobki są zwolnione z podatków federalnych, o ile fundusze są wykorzystywane na kwalifikujące się wydatki na edukację. Dzięki planowi 529 Twoje dziecko może iść na studia w dowolnym stanie, więc plany te zapewniają elastyczność geograficzną.
Otwórz plan przedpłaconego czesnego
Wszyscy wiemy, jak szybko rosną koszty czesnego. Z przedpłacony plan czesnego, nie musisz się tym martwić. Zasadniczo dokonujesz stałych opłat za określony czas, a państwo gwarantuje koszty czesnego, dzięki czemu możesz zapomnieć o jutrzejszych cenach, blokując dzisiejsze stawki. Gwarancja stawki dotyczy tylko szkół państwowych. Wybierasz plan obejmujący od jednego semestru do czterech lat. Podobnie jak plan 529, przedpłacone plany czesnego można odliczyć od podatku za podatki stanowe. Ponadto zarobki są wolne od podatku stanowego i federalnego.
Załóż Edukacyjne Konto Oszczędnościowe
A Edukacyjne konto oszczędnościowe Coverdell (ESA) pozwala wpłacać do 2000 USD rocznie na dziecko na dowolną liczbę kont (przewiduje się, że maksymalna kwota zostanie zmniejszona do 500 USD rocznie na koniec 2012 r.). Składki na ESA nie podlegają odliczeniu od podatku, ale kwoty zdeponowane na koncie rosną bez podatku do czasu wypłaty. Dystrybucje są wówczas zwolnione z podatku, o ile są wykorzystywane na kwalifikujące się wydatki na edukację do czasu, gdy beneficjent ukończy 30 lat.
Sprawdź plan Gerber Life College Plan
Ta opcja jest zarówno sposobem na oszczędzanie na ubezpieczenie na studia, jak i na życie dla dorosłych. Pod koniec okresu polisa gwarantuje wypłatę od 10 000 do 150 000 USD, o ile składki są opłacane, aby Twoje dziecko mogło wykorzystać je na wydatki na studia lub cokolwiek innego. Plan Gerber Life College oferuje przystępne, stałe płatności i stabilny wzrost. Oszczędzasz co miesiąc stałą kwotę przez cały okres, a rodzic w tym czasie ma również pełną ochronę ubezpieczeniową na życie.
Więcej o finansach rodziny
Mama kontra Tata: Debata o zasiłkach
Rozmowa z dziećmi o zmaganiach finansowych
Nauczanie dzieci o pieniądzach i długach
Uwaga: Artykuły i inne informacje zawarte na tej stronie są przeznaczone dla ogólnego interesu naszym czytelnikom i nie są przeznaczone do udzielania i nie stanowią porad prawnych, finansowych, zdrowotnych lub innych. Gerber Life nie składa żadnych roszczeń, oświadczeń ani gwarancji co do dokładności, kompletności lub stosowności tych ogólnych informacji w konkretnych okolicznościach. Jeśli potrzebujesz usług prawnych, finansowych, zdrowotnych lub innych, skontaktuj się z odpowiednio licencjonowanym specjalistą.
