Czy twoja rodzina ma misję finansową? Zamożne rodziny są zachęcane do opracowywania deklaracji misji, które pomogą im zdecydować, w jaki sposób rozdzielać fundusze charytatywne i spadki. Dlaczego nie reszta z nas?
Deklaracje misji rodziny mogą pomóc rodzinom w podejmowaniu decyzji, wyjaśnić, co jest dla nich najważniejsze i zbliżyć rodzinę do wspólnego celu.
Celem deklaracji misji rodziny, według Daniela Aksta (Bloomberg Wealth Manager, grudzień 2002/styczeń 2003), polega na określeniu podstawowych wartości, określeniu celów dochodów i aktywów finansowych oraz zmierzeniu się z wszelkimi twardymi prawdami, które mogą zostać zakopane. Chociaż czasami trudny, proces ten umożliwia rodzinom rozpoczęcie dialogu na temat wszelkich kwestii związanych z pieniędzmi. Miejmy nadzieję, że proces ten pozwoli wszystkim członkom rodziny trochę lepiej się zrozumieć i szanować. Poniżej znajduje się kilka pytań, na które każdy członek rodziny powinien odpowiedzieć indywidualnie, a następnie włączyć się do rodzinnej dyskusji.
Deklaracja misji może być krótka, na przykład wizja finansowa w jednym lub dwóch zdaniach połączona ze szczegółowymi krokami, jak osiągnąć tę wizję. Ale sama rozmowa nie przyniesie sukcesu. Rodzina musi zidentyfikować i trzymać się zestawu zachowań, które mogą różnić się od bieżących działań, aby osiągnąć nowy i ważniejszy cel. Plany mają większe szanse na powodzenie, jeśli oś czasu jest ustawiona, aby ostrzec i zmotywować rodzinę. Wreszcie, te deklaracje i plany misji powinny być oceniane i modyfikowane co kilka lat – mają być traktowane jako żywe dokumenty.
Misja może brzmieć: Nasza rodzina chce wspierać wartości i cele każdego członka rodziny najlepiej jak potrafimy. Pragniemy jak najlepiej wykształcić każdego członka rodziny, aby był niezależny i zabezpieczony finansowo przez całe swoje życie. Wierzymy, że to od nas zależy, czy w miarę możliwości poświęcimy trochę czasu, talentu i pieniędzy, aby uczynić naszą społeczność lepszą.
