W poprzedniej kolumnie rozmawialiśmy o ewidencji podatkowej. Przyjrzyjmy się teraz innym ważnym zapisom.
Ponieważ większość z nas nie lubi zarządzać dokumentami, często lądują one na stosach w całym domu. Nie zapominaj, że celem wiedzy o tym, które zapisy przechowywać i gdzie je znaleźć, jest oszczędność pieniędzy.
Wypróbuj ten prosty sposób tworzenia systemu przechowywania ważnych dokumentów. Użyj notatnika, dużego pudełka, teczki akordeonowej, szarych kopert lub czegokolwiek, co pozwoli przechowywać zapisy tam, gdzie możesz je znaleźć. Złóż dokumenty alfabetycznie w ogólnych kategoriach i, w ramach tych ogólnych, utwórz bardziej szczegółowe pliki.
Rachunki. Trzymaj rachunki razem, gdy przychodzą w ciągu miesiąca.
Sprawdzanie kont). Rozpocznij od wyciągu czekowego z ostatniego miesiąca, kiedy wyrównasz saldo konta czekowego za ten miesiąc. Gdy wyciąg odpowiada kwocie w kasie czekowej, wyrzuć stare wyciągi.
Rekord(y) kredytu/pożyczki. Plik według rodzaju nieruchomości; np. „Kredyt/pożyczka: samochód” lub „Kredyt/pożyczka: meble”. Jeśli ludzie są ci winni pieniądze, złóż podpisane dokumenty „Kredyt/pożyczka: Jane Doe. Śledź, jak powiadamiać firmy obsługujące karty kredytowe, jeśli karta zostanie zgubiona lub skradziona w pliku oznaczonym jako „Kredyt/pożyczka: kredyt Karty.
Planowanie nieruchomości. Użyj „Planowanie majątku: listy z ostatnimi poleceniami, testamenty” i „Planowanie majątku: testament życia, pełnomocnictwo, Instrukcje opieki zdrowotnej”. Inny plik pod tym ogólnym nagłówkiem może zawierać umowy powiernicze i inne tego typu dokumentacja.
Książeczki zdrowia. Miej plik dla każdego członka rodziny. „Dokumentacja zdrowotna: (twoje imię)”, „Dokumentacja zdrowotna: (imię współmałżonka)” oraz „Dokumentacja zdrowotna: (imię każdego dziecka).”
Akta mieszkaniowe. Plik według adresu nieruchomości; np. „Mieszkanie: 2516 Main Street”. Prowadź rejestry aktów notarialnych, hipotek, ulepszeń domu, urządzeń, gwarancje, wyposażenie gospodarstwa domowego, ubezpieczenie tytułu własności, uprawnienia do administracji weterana (VA) hipoteki itp.
Ubezpieczenie. Plik według rodzaju pokrycia; na przykład „Ubezpieczenie: auto”. Zachowaj najnowsze polisy ubezpieczenia komunikacyjnego, inwalidzkiego, zdrowotnego, na życie oraz właścicieli domów i najemców.
Inwestycje/Oszczędności. „Inwestycje/Oszczędności: (nazwa konkretnej inwestycji).” Oddzielne pliki mogą obejmować renty, obligacje, usługi maklerskie ewidencja rachunków, funduszy inwestycyjnych, rachunków oszczędnościowych oraz kosztowności i kolekcje (antyki, dzieła sztuki, monety, znaczki, itp.). Ta kategoria obejmuje również wszystkie twoje indywidualne konta emerytalne, konta Keogh, schroniska podatkowe w pracy i inne powiązane zapisy.
Osobisty. Plik według nazwiska osoby; np. „Osobiste: Robert”. Zachowaj dokumenty adopcyjne, metryki chrztu, akty urodzenia, dokumenty obywatelstwa, umowy o opiekę, zgony zaświadczenia, dyplomy i zaświadczenia, akty rozwodów, akta zatrudnienia (świadczenia pracownicze, licencje, zaświadczenia, wymogi ustawicznego kształcenia, emerytury, podwyżki wynagrodzeń), akty małżeństwa, życiorysy, służba wojskowa i zasiłki z ubezpieczenia społecznego i korzyści.
Produkty. Ten plik zawiera dowód zakupu, gwarancje oraz instrukcje obsługi i konserwacji.
Wpływy kasowe. Zachowaj wszystkie rachunki, dopóki nie odejmiesz ich od swojego budżetu lub nie porównasz ich z rachunkami z karty kredytowej. Jeśli potrzebujesz ich jako dowodu, złóż je w odpowiednim miejscu. W przeciwnym razie boisko.
Pojazdy. Plik w sekcji „Pojazd: (typ).” Zachowaj tytuły, rejestry konserwacji, rejestracje i tak dalej.
