Kartkartėmis sutvarkote savo spinteles, spintą ir rūsį, bet kaip dažnai planuojate laiką, kad susitvarkytumėte savo finansinį gyvenimą? Nepaisant mūsų labai virtualios visuomenės, vis dar yra finansinių dokumentų, kuriuos turite ne tik turėti po ranka, bet ir prireikus lengvai gauti. Jill Pollack, organizacinė ekspertė, pataria dėl šių penkių būtinų dokumentų sistemos, kurioje nebūtų netvarkos.
Bet koks vyriausybės išduotas/oficialus dokumentas
Tai apima socialinio draudimo korteles, gimimo liudijimus, pasus, santuokos/nutraukimo dokumentus, testamentus, karinius išleidimus ir jūsų vairuotojo pažymėjimo kopiją. Šiuos dokumentus pakeisti yra žinoma sudėtinga. Pollackas siūlo jiems laikyti ugniai atsparią spyną.
Pavadinimai
Saugokite automobilio pavadinimą ir registracijos dokumentus tol, kol jums priklauso transporto priemonė. Jei turite nuosavybę, turėkite nuosavybės teisę, kai turite nuosavybę, ir septynerius metus po jos pardavimo. Tas pats pasakytina ir apie pridedamus paskolos dokumentus.
Pollackas siūlo dokumentus suskirstyti į plačiai suskirstytą, spalvomis pagrįstą failų sistemą. Pavyzdžiui, visus automobilio dokumentus sudėkite į mėlyną aplanką ir raudoną bylą skirkite visiems būsto dokumentams. Jei neturite vietos tinkamam kartotekui, Pollackui patinka mažesnės, tvirtos, aiškiai pažymėtos kartotekos.
Išėjimo į pensiją/investicijų įrašai
ROTH IRA pareiškimai turėtų būti laikomi rankoje, kol išeisite į pensiją, kad įrodytumėte, jog sumokėjote įmokų mokestį. Saugokite investicijų įrašus tol, kol jums priklauso vertybiniai popieriai, ir dar septynerius metus po jų pardavimo, kad įrodytumėte kapitalo prieaugį ir nuostolius.
Mokesčių deklaracijos
Saugokite juos septynerius metus kartu su visais dokumentais, patvirtinančiais kiekvieną grąžintą bylą. Pollackas primena, kad „IRS gali jus patikrinti per trejus metus, jei įtaria sąžiningumo klaidas; šešerius metus, jei mano, kad bent 25 procentais nepranešėte apie savo pajamas; ir neribotą laiką, jei nepateikėte deklaracijos ar nesate apgaulingas “.
Garantijos/garantijos ir didelių bilietų pirkimo kvitai
Draudimo tikslais saugokite pirkimo čekių, dėl kurių padarėte žalą, kopijas. Pollackas pataria saugoti failus patogiai, kad nepatektumėte į įpratimą „būti paduotam vėliau“. Vietoj aplanko, pavadinto „plokščiaekranis televizorius“, sukurkite platų aplanką, pavadintą „elektronika“, kuriame galite lengvai įrašyti ir rasti visus tos kategorijos kvitus.
Visiems šiems svarbiems finansiniams dokumentams Pollackas pabrėžia „vietos, vietos, vietos“ svarbą. Laikyti juos gerai apšviestoje, lengvai pasiekiamoje vietoje (ne palėpėje ar rūsyje, kur „auga“ popierius ir yra netvarkos plisti). „Jei failai yra patogioje vietoje, esate labiau linkę juos naudoti ir tvarkyti“, - sako ji. Kiekvienais metais išvalykite dokumentus, kurių jums nebereikia.
Daugiau išsigimęs amd organizacija patarimų, apsilankykite JillPollack.net.
Daugiau apie tai, kaip tvarkyti savo gyvenimą
- Paprasti būdai tvarkyti šeimos medicinos įrašus
- 5 būtinos technologijos užimtoms šeimoms
- Kaip pasirinkti tinkamą organizatorių planuotoją
