Mokesčių laikas užklumpa mus - ir prieš tai žinodami, mes mokame už savo atidėliojimą. Tačiau naudodamiesi šia penkių žingsnių sistema galime išlikti proceso viršuje, o tai galiausiai bus labai naudinga. Pradėkite čia ir būkite produktyvūs!
Įsivaizduokite, kad atsigręšite su grąžinamosiomis išmokomis (taip, ankstyvas paukštis įveiks skubėjimą IRS), kol visi atidėliotojai vis dar stengiasi iškasti senus kvitus ir užbaigti IRS formos. Kuo arčiau to balandžio mėnesio termino, tuo mažiau tikėtina, kad skirsite laiko ir pasirūpinsite, kad būtumėte tvarkingi ir atliktumėte darbą teisingai. Jei leisite sau patirti stresą ir skubėsite, atsidursite išgyvenimo režime, tik bandydami išgyventi dar vienus mokestinius metus.
Taigi, turėdami daug laiko nuo dabar iki balandžio, leiskite šiems metams susigaudyti, susitvarkyti ir finansiškai organizuoti kartą ir visiems laikams. Galite pradėti procesą. Gražiai ir anksti įjungę mokesčių režimą, galite
Pradėkite tvarkyti failus. Aš rekomenduoju penkių žingsnių procesą, kurį aš vadinu savo „5-P sistema“:
- Išvalyti: atsikratyti pasenusios informacijos
- Planas: suplanuokite savo sistemą
- Vieta: viską sutvarkykite
- Įdėkite: failą į atitinkamą vietą
- Pirkimas: išsinuomokite tai, ko negalite padaryti
Štai kaip jį naudoti:
1. Išvalyti
Išmeskite arba perdirbkite bet kokias nereikalingas kopijas, pasenusias juodraščių kopijas ir šiaip nereikalingas medžiagas, kol jos netaps didžiulėje netvarkoje ir bauginančiame darbe. Kalbant apie valymą, per daug lengva laikyti per daug. Nebent jaustumėtės nuolat plėsti savo biuro patalpas, pridėti kambarį prie savo namų ar nuolat perkant daugiau kartotekų, pateikiame keletą gairių, ką galite išmesti ar susmulkinti, be nerimo:
- Lėktuvų bilietų kamščiai (kai mylios buvo pritaikytos jūsų dažnai skraidančių asmenų sąskaitai)
- Bankomatų kvitai (kai jie išvalo jūsų banką)
- Vizitinės kortelės iš kitų (įveskite duomenis į savo kontaktų valdymo programinę įrangą ir išmeskite korteles)
- Katalogai, kurių neprašėte (jei norite ką nors nusipirkti, tikriausiai rasite internete)
- Kreditinės kortelės kvitai (kai suderinsite savo sąskaitą, išmeskite visus, kurie nėra susiję su mokesčiais, reikalingi garantijai arba gali būti grąžinti)
- Finansiniai įrašai (viskas, kas senesnė nei metai, turėtų būti perkelta ir saugoma archyvų dėžutėse)
- Sveikinimo atvirukai (tie, kurie nėra skirti sentimentaliems tikslams ar paprastos vanilės)
- Seni kalendoriai su „gražiomis nuotraukomis“ (paaukokite mokyklai ar slaugos namams)
- Seni kolegijos kursiniai darbai (kaip dažnai į juos rėmėtės?)
- Seni laikraščiai (senos naujienos!)
- Seni garantijos vadovai (daiktams, kurių nebeturite)
- Pasenusi politika (jei nebeturite politikos, jums jos nereikia)
- Žurnalai žurnalų, kurių nelietėte daugelį metų (pakankamai pasakyta)
2. Planuoti
Nuspręskite, ką jums reikia išlaikyti mokesčiai ir aiškiai suprasti, ką reikia išsaugoti (ir kiek laiko jį išsaugoti):
- Darbo užmokesčio čekiai (kol nebūsite tikri, kad jūsų W-2 yra teisingas)
- Banko išrašai, kredito kortelės ataskaitos ir sąskaitos, patvirtinančios atskaitymus (saugomi trejus metus)
- Mokesčių deklaracijos (saugokite šešerius metus)
- Garantijos informacija ir kvitai už didelius bilietus (tol, kol jums priklauso produktas)
- IRA įmokų kvitai (saugokite amžinai - tai vyriausybė)
- Investicijų ataskaitos (laikykite iki šešerių metų nuo investicijos pardavimo)
- Namų gerinimo kvitai (išsaugokite tol, kol jums priklauso namas)
3. Vieta
Pradėkite sąrašą dalykų, kuriuos norite turėti po ranka, kai pateikiate mokesčius. Kai kurie iš jų (pavyzdžiui, jūsų W-2) bus pasiekiami tik pasibaigus metams, tačiau yra ir kitų, kuriuos kaupėte ištisus metus. Laikykite failų aplanką, pažymėtą „2007 m. Mokesčiai“, kur sudėsite visus su mokesčiais susijusius kvitus, kai juos surasite ar gausite. Priklausomai nuo jūsų situacijos jums gali prireikti daugiau (ar mažiau), tačiau čia pateikiamas kai kurių dokumentų, kuriuos turėtumėte atidėti po metų pabaigos, sąrašas:
- W-2 iš jūsų darbdavių
- 1099 INT (už gautas palūkanas)
- 1099-DIV (už gautus dividendus)
- 1099-B formos (atspindi sandorius, susijusius su akcijomis, obligacijomis ir kt.)
- 1099-MISC formos (bet kokioms pajamoms iš savarankiško darbo)
- K-1 formos (jei turite partnerystę, smulkų verslą ar pasitikėjimą)
- 1099-SSA (jei gaunate socialinę apsaugą)
Nepamirškite apie savo išskaitymus! Padidinkite savo grąžinamąją išmoką užtikrindami, kad gausite visus nusipelnytus atskaitymus. Jūs tikrai norėsite atlikti tam tikrus tyrimus arba pasikonsultuoti su specialistu, tačiau kai kurie įprasti atskaitymai apima medicininiai kvitai, kvitai iš labdaros aukų, išsilavinimo kvitai, persikėlimo išlaidos, hipotekos palūkanos ir vaikų priežiūra išlaidų. Vienas išskaitymas, kuris dažnai praleidžiamas, gaunamas iš drabužių ar panaudotų daiktų aukų. Kai ką nors numesite su Išganymo armija ar pan organizacija, visada gaukite kvitą. Paaukotų daiktų vertė yra išskaitoma.
4. Įdėti
Perkelkite visas senas (praėjusių metų) mokesčių deklaracijas ir susijusius kvitus bei dokumentus į archyvo failus saugioje, atokioje vietoje. Pašalinu visus failus, kuriuos noriu išsaugoti istorijai (banko ataskaitos, kredito kortelės ataskaitos, labdaros aukos ir kt.). Tada kiekvienų metų įrašus sudedu į baltą kartoninę archyvo dėžutę, etiketėje nurodau metus, o rūsyje saugoju septynerių metų vertės dėžes. Dokumentų spintelėse sukuriu naujus pakabinamus failus, kad pakeisčiau šiuos išvalytus failus (jei man bus atliktas auditas, nenoriu, kad mano popierius susimaišytų). Centrinėse dokumentų spintelėse laikykite tik dabartinę informaciją.
5. Pirkimas
Surinkę visus dokumentus, kreipkitės pagalbos! Pasamdyti buhalterį man labai svarbu, nes turiu verslą, tačiau žinau kelis žmones, kurie naudojasi vienu, kad padėtų tvarkyti visus kvitus, ataskaitas ir sąskaitas. Jūsų buhalteris gali sudaryti tvarkingą ir profesionalų failų rinkinį, kuris palengvins jūsų gyvenimą, kai jums reikės prieiti prie finansinių įrašų mokesčių ar kitu metu.
Jei jūsų gyvenimas yra toks sudėtingas, kaip mes su dviem dirbančiais tėvais, vaiko priežiūros išlaidos ir investicijos, tikrai verta, kad mokesčius apmokytų specialistas. Pridėkite keletą nuomojamų objektų, verslo ir švietimo išlaidų, ir nesudėtinga samdyti buhalterį. Atvirai kalbant, mūsų šeimoje tai daryti patiems tiesiog neverta laiko ir smegenų pažeidimų.
Naudokite programinę įrangą. Jei naudojate buhalterį, jis ar ji norės, kad naudojatės tokia apskaitos programine įranga kaip „QuickBooks“ arba „Quicken“ (ne verslo versija). Jei nenaudojate buhalterio ar buhalterio, vis tiek turėtumėte išmokti naudotis programine įranga.
Įsivaizduokite, kad keliais pelės paspaudimais galite išspausdinti čekius tiesiai į spausdintuvą; mokėjimų paieška pagal vardą, datą, sumą ar numerį; subalansuoti čekių knygelę neatliekant matematikos; niekada nepamirškite įvesti pirkinio rankinėje buhalterinėje sistemoje; metų pabaigoje turi būti sugeneruotos automatinės mokesčių ataskaitos.
Visa tai įmanoma, ir dar daugiau! Giliai įkvėpkite, nusipirkite programinę įrangą, įdiekite ją ir eikite per sąrankos vedlį, kuris pasirodo jį įkeliant.
Kvėpuok lengvai
Atlikite šį penkių žingsnių procesą ir netrukus būsite pakeliui. Jums bus taip palengvinta, kad po Naujųjų metų daugiau niekada nepradėsite mokėti mokesčių.
Tegul tai būna produktyvi diena!
Gaukite daugiau mokesčių sumanumo:
- Mokesčių įrašų tvarkymas: praleiskite persekiojimą popieriuje
- 20 paskutinės minutės mokesčių patarimų
- Taupyti ar išleisti? Išmaniausi mokesčių grąžinimo panaudojimo būdai
- Neapmokestinkite savo sistemos: patarimai sveikam mokesčių sezonui
- Čia rasite daugiau straipsnių su mokesčių patarimais ir patarimais!
