Van a családjának pénzügyi küldetésnyilatkozata? A gazdag családokat arra ösztönzik, hogy dolgozzanak ki küldetésnyilatkozatokat, hogy segítsenek nekik eldönteni, hogyan osztják szét a jótékonysági alapokat és az örökségeket. Miért nem a többiek?
A családi küldetésnyilatkozatok irányíthatják a családokat a döntések meghozatalában, tisztázhatják, mi a legfontosabb számukra, és összehozhatják a családot egy közös cél érdekében.
A családi küldetésnyilatkozat célja Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, 2002. december/2003. január) szerint, az alapvető értékek meghatározása, a bevételek és a pénzügyi eszközök céljainak meghatározása, valamint az esetlegesen eltemetett kemény igazságokkal való szembenézés. Bár néha nehéz, ez a folyamat lehetővé teszi a családoknak, hogy párbeszédet kezdjenek minden, a pénzzel kapcsolatos kérdésről. Remélhetőleg a folyamat lehetővé teszi, hogy minden családtag egy kicsit jobban megértse és tisztelje egymást. Az alábbiakban felsorolunk néhány kérdést, amelyekre minden családtagnak egyénileg kell válaszolnia, majd csatlakoznia kell egy családi beszélgetéshez.
A küldetésnyilatkozat lehet rövid, például egy vagy kétmondatos pénzügyi jövőkép, amelyhez részletes lépések társulnak a jövőkép megvalósítására vonatkozóan. De a beszéd önmagában nem hoz sikert. Egy új és fontosabb cél elérése érdekében a családnak azonosítania kell és ragaszkodnia kell egy sor viselkedéshez, amely eltérhet a jelenlegi tevékenységektől. A tervek nagyobb valószínűséggel járnak sikerrel, ha egy idővonalat úgy állítanak be, hogy figyelmeztesse és motiválja a családot. Végül pedig ezeket a küldetésnyilatkozatokat és terveket néhány évente értékelni és módosítani kell – élő dokumentumoknak tekintendők.
A küldetésnyilatkozat a következő lehet: Családunk minden családtag értékeit és céljait a legjobb tudásunk szerint támogatni kívánja. Szeretnénk minden családtagot a lehető legteljesebb mértékben nevelni, hogy függetlenek és anyagilag biztonságosak legyenek életük során. Meggyőződésünk, hogy rajtunk múlik, hogy lehetőség szerint idővel, tehetséggel és pénzzel hozzájáruljunk közösségünk jobbá tételéhez.
