Csak mi, vagy ez az év egy szempillantás alatt elrepült? Bár azt szeretnénk, ha ez az állítás hiperbolikusabb lenne, egy bizonyos tény túlságosan is valósággá teszi az egészet – majdnem ismét adózási idő van.
Ha úgy gondolja, úgy tűnik, hogy csak megtette adókat tavaly nem vagy egyedül. Ez az érzékelhető rövidség pedig megkönnyíti, hogy az utolsó pillanatra halassza a következő évi adót, és maximálisan stresszes legyen.
Hogy elkerüljük az utolsó pillanatban járó rohanás ködét, megkerestük okleveles könyvvizsgáló, Mark D. Rosenfeld hogy megtudjon mindent, amit most meg kell tennie, hogy felkészüljön az adózásra. „Ez mindig nagyszerű téma ebben az évszakban, de különösen aktuális most, mert a 2018-as adóévre vonatkozó adótörvényben jelentős változások vannak” – mondja Rosenfeld a SheKnows-nak.
Íme, mit mondott még arról, hogy sorban rávegye az adókat.
Tekintse át rekordjait
„Húzza ki a 2017-es adóbevallás másolatát, amelyet benyújtott. Ez jó emlékeztetőül szolgál azokra a dolgokra, amelyeket fel kell gyűjtenie a 2018-as adóbevallás elkészítéséhez” – mondta Rosenfeld.
Nem találja a tiédet? Jó, hogy előre dolgozol! Még van ideje megkeresni az előző évi adóelőkészítőt, hogy másolatot kérjen.
Ne tégy feltételezésekbe
A szövetségi adótörvény módosításai nem feltétlenül érintik Önt az állami jövedelemadó szempontjából… még.
„Sok államnak még meg kell felelnie a szövetségi változásoknak” – magyarázta Rosenfeld. "Ez azt jelenti, hogy továbbra is részletezheti levonásait az állami jövedelemadó céljaira, még akkor is, ha az új, nagyobb szabványos levonást szövetségi adózási célokra használja."
Gondolkozz el egy kicsit a „csomózáson”.
Rosenfeld szerint agyafúrt dolog lehet, ha a 2018-as és 2019-es jótékonysági hozzájárulásokat egy évbe gyűjti össze. Igen, meg tudod csinálni. Aki tudta?
„Érdemes lehet, hogy egyik vagy másik évben tételesen soroljuk fel ezt a technikát” – javasolta Rosenfeld, megjegyezve, hogy ez a trükk más területeken is alkalmazható. „Ugyanez a stratégia alkalmazható az orvosi költségekre, valamint az állami és helyi adókra is. A trükk az, hogy az összes tételes kiadást egy év alatt – vagy a másikban – össze kell kötni.”
Ellenőrizze még egyszer a visszatartást
Senki sem szereti, ha áprilisban megtudja, hogy tartozik az adóhivatalnak pénz. Az adózási idő valóban csak akkor szórakoztató, ha visszatérítést kap, igaz? Ezért javasolja Rosenfeld, hogy minden munkáltatónál ellenőrizze le az adólevonást.
„Különösen a sok adóváltozás fényében ez kiváló alkalom annak ellenőrzésére, hogy az adóvisszatartás helyes-e. Az adóhivatal felépítette frissített adóvisszatartás-kalkulátor a honlapjukon. Az IRS jelentése szerint nem használják ki eléggé” – mondta Rosenfeld.
Frissítse címét
Mindannyian ott voltunk – a tizenegyedik óráig várunk az adóbevallással, hogy rájöjjünk, hogy nem találjuk az összes űrlapunkat. Tehát használja ezt az időt a kellő gondosság elvégzésére.
Rosenfeldot sürgette: „Győződjön meg arról, hogy a jelenlegi címe helyes, ha valaki W-2-es vagy 1099-es űrlapot küld Önnek. Gondoljon a múltbeli munkáltatókra, bankokra, brókercégekre vagy bármely olyan társaságra, amely bármilyen típusú nyugdíjat fizet Önnek. Ha ezt most megteszi, akkor kevesebb időt fog tölteni később az adóbevallások elkészítéséhez szükséges hiányzó űrlapok felkutatásával.”
Erőn felül teljesít
Az adózási idő a nyilvántartásokról, a nyomtatványokról és a papírmunkáról szól, ezért érdemes kihasználni az időt arra, hogy minden ügyét rendbe tegye – még azokat is, amelyek csak lazán vonatkoznak az adókra.
„Nem kapcsolódik közvetlenül az adókhoz, de legalább annyira, ha nem is fontosabb, ez egy remek alkalom másolatokat szerezni és tekintse át az összes kedvezményezett megjelölését az IRA-ra, a nyugdíjakra, például a 401(k)-re, a járadékokra és a biztosítási kötvényekre. Halál esetén az ilyen típusú számlák ezeken a speciális formákon keresztül jutnak át az örökösökhöz és nem akarattal vagy bizalommal. Rendszeresen látok nem szándékosan örökölt pénzt, mert ezeket a nyomtatványokat nem frissítették az élet változásaihoz, például a váláshoz” – árulta el Rosenfeld.
Míg az adókról soha nem szórakoztató gondoskodni, ha ezeknek a tételeknek a némelyikét most megoldja, sok stressztől kímélheti meg tavasszal.
