Ima li vaša obitelj izjavu o financijskoj misiji? Bogate obitelji se potiču da razviju izjave o misiji koje će im pomoći da odluče kako raspodijeliti dobrotvorna sredstva i nasljedstvo. Zašto ne i mi ostali?
Izjave o obiteljskoj misiji mogu voditi obitelji u donošenju odluka, razjasniti što im je najvažnije i okupiti obitelj prema zajedničkom cilju.
Svrha izjave o obiteljskoj misiji, prema Danielu Akstu (Bloomberg Wealth Manager, prosinac 2002./siječanj 2003.), je odrediti temeljne vrijednosti, odlučiti o namjeni prihoda i financijske imovine i suočiti se s teškim istinama koje bi mogle biti zakopane. Iako je ponekad težak, proces omogućuje obiteljima da započnu dijalog o svim pitanjima koja su povezana s novcem. Nadajmo se da će ovaj proces omogućiti svim članovima obitelji da se malo bolje razumiju i poštuju. Slijede neka pitanja na koja svaki član obitelji treba pojedinačno odgovoriti, a zatim se pridružiti obiteljskoj raspravi.
Izjava o misiji može biti kratka, kao što je financijska vizija u jednoj ili dvije rečenice zajedno s detaljnim koracima o tome kako postići viziju. Ali sam razgovor neće donijeti uspjeh. Obitelj mora prepoznati i pridržavati se skupa ponašanja koja se mogu razlikovati od trenutnih aktivnosti kako bi se postigao novi i važniji cilj. Veća je vjerojatnost da će planovi biti uspješni ako je vremenski okvir postavljen tako da upozori i motivira obitelj. Posljednje, te izjave o misiji i planove treba procijeniti i mijenjati svakih nekoliko godina – treba ih smatrati živim dokumentima.
Izjava o misiji može biti: Naša obitelj želi podržati vrijednosti i ciljeve svakog člana obitelji najbolje što može. Želimo maksimalno educirati svakog člana obitelji kako bi tijekom života bio neovisan i financijski osiguran. Vjerujemo da je na nama da doprinesemo određenom količinom vremena, talenta i novca kada je to moguće kako bismo našu zajednicu učinili boljom.
