U prošloj smo kolumni govorili o poreznoj evidenciji. Sada pogledajmo ostale važne zapise.
Budući da većina nas mrzi upravljati dokumentima, ti zapisi često završe na hrpama po kući. Ne zaboravite da je svrha saznanja koje zapise voditi i gdje ih pronaći uštedjeti novac.
Isprobajte ovaj jednostavan način uspostavljanja sustava arhiviranja važnih zapisa. Upotrijebite bilježnicu, veliku kutiju, fascikl s harmonikom, omotnice ili bilo što što će voditi evidenciju gdje ih možete pronaći. Arhivirajte radove abecednim redom u općim kategorijama i, unutar tih općih kategorija, kreirajte specifičnije datoteke.
Računi. Držite račune zajedno dok stižu tijekom mjeseca.
Tekući račun(i). Počnite s prošlomjesečnim izvodom računa kada kvadrirate svoje stanje tekućeg računa za ovaj mjesec. Kada izvod odgovara iznosu u vašoj čekovnoj knjižici, bacite stare izvode.
Podaci o kreditu/zajmovima. Datoteka prema vrsti imovine; npr. "Kredit/Zajam: Automobil" ili "Kredit/Zajam: Namještaj." Ako vam ljudi duguju novac, podnesite potpisane dokumente “Kredit/Zajam: Jane Doe." Pratite kako obavijestiti kartičarske kuće ako je kartica izgubljena ili ukradena u datoteci s oznakom "Kredit/Zajam: Kredit Kartice."
Planiranje nekretnina. Koristite „Planiranje nekretnine: Pisma posljednjih uputa, oporuke” i „Planiranje nekretnine: Oporuka za život, punomoć, Upute za zdravstvenu njegu.” Druga datoteka pod ovim općim naslovom može uključivati ugovore o povjerenju i slično zapisa.
Zdravstveni kartoni. Imajte datoteku za svakog člana obitelji. "Zdravstveni kartoni: (vaše ime)," Zdravstveni kartoni: (ime supružnika)" i "Zdravstveni kartoni: (ime svakog djeteta)."
Stambena evidencija. Datoteka prema adresi nekretnine; npr. "Kućište: Glavna ulica 2516." Vodite evidenciju isprava, hipoteka, poboljšanja doma, uređaja, jamstva, kućni inventar, osiguranje vlasništva, podobnost za veteransku administraciju (VA) hipoteke itd.
Osiguranje. Datoteka prema vrsti pokrivenosti; na primjer, "Osiguranje: Auto." Sačuvajte svoje najnovije police za osiguranje automobila, invaliditeta, zdravstvenog, životnog i osiguranja kuće i iznajmljivača.
Ulaganja/Štednja. “Ulaganja/uštede: (naziv konkretnog ulaganja).” Zasebne datoteke mogu uključivati anuitete, obveznice, brokerske usluge evidencija računa, uzajamni fondovi, štedni računi i dragocjenosti i kolekcionarstvo (antikviteti, umjetnine, kovanice, marke, itd.). Ova kategorija također uključuje sve vaše individualne mirovinske račune, Keoghove, porezna skloništa na poslu i druge povezane evidencije.
Osobno. Datoteka prema imenu osobe; npr. "Osobno: Robert." Čuvajte dokumente o posvojenju, krštenice, rodne listove, dokumente o državljanstvu, ugovore o skrbništvu, smrti svjedodžbe, diplome i potvrde, evidencija o razvodu, evidencija o zaposlenju (beneficije zaposlenika, licence, potvrde, zahtjevi za kontinuiranim obrazovanjem, odlazak u mirovinu, povećanje plaće), vjenčani listovi, životopisi, vojna služba i krediti za socijalno osiguranje i koristi.
Proizvodi. Koristite ovu datoteku za dokaz kupnje, jamstva i upute za rad i održavanje.
Primici. Čuvajte sve račune dok ih ne oduzmete od svog proračuna ili dok ih ne usporedite s računima svoje kreditne kartice. Ako su vam potrebni kao dokaz, arhivirajte ih na odgovarajuće mjesto. Inače, pitch.
Vozila. Datoteka pod "Vozilo: (vrsta)." Čuvajte naslove, evidenciju o održavanju, registraciju i tako dalje.
