Obtenez des conseils d'experts sur l'organisation de vos dossiers fiscaux et reçus afin de gagner du temps et de l'argent à long terme. Une fois l'heure des impôts arrivée, vous serez heureux d'avoir organisé ces documents fiscaux et reçus afin qu'ils soient plus faciles à trouver et à utiliser !
Organisation des dossiers fiscaux et des reçus est un mal nécessaire que certains font mieux que d'autres. Mais si vous pensez que tenir des registres est une économie d'argent plutôt que quelque chose d'ennuyeux à faire, vous serez plus motivé pour garder une trace de divers morceaux de papier.
Examinons brièvement les documents que nous devons conserver et comment organiser eux.
Que dois-je sauvegarder ?
La plupart des gens se posent quatre questions sur la tenue de dossiers:
- Que dois-je garder?
- Que puis-je jeter?
- Comment puis-je conserver les choses pour pouvoir les retrouver?
- Combien de temps dois-je conserver les dossiers fiscaux?
Commençons par les dossiers et documents fiscaux. Vous souhaitez conserver des documents pour vérifier que votre employeur ne déclare pas plus de revenus que vous n'en avez réellement gagné et que vous obtenez un crédit total pour cotisations de retraite, de sécurité sociale et d'assurance-maladie - surtout si vous travaillez pour plus d'un employeur et que vous payez plus de obligatoire. Vous souhaitez réduire votre revenu imposable de toutes les déductions légitimes que vous pouvez prouver.
Conservez vos bulletins de salaire jusqu'à ce que vous receviez votre formulaire W-2 de votre employeur en janvier. Assurez-vous que les informations sur votre salaire déclarées à l'IRS sont correctes. Vous voudrez peut-être garder une trace du montant déduit pour les cotisations de retraite et pour les cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie. Lorsque vous êtes convaincu que les dossiers de votre employeur correspondent à votre dossier, vous pouvez jeter ces déclarations.
Si vous utilisez la déduction forfaitaire, vous pouvez réduire votre impôt en suivant les dépenses admissibles pour réduire votre revenu imposable, par exemple les dépenses d'éducation, les déductions IRA et les frais de déménagement. Aller à http://www.irs.ustreas.gov/ et regardez le formulaire 1040 pour les dépenses déductibles et les crédits d'impôt.
Si vous détaillez les déductions plutôt que de prendre la déduction standard, vous devrez garder une trace de plus de documents.
Comment rester organisé
Le moyen le plus simple de conserver tous vos papiers est de les ranger dans une boîte à chaussures, puis de les trier au début de l'année pendant que vous préparez votre impôts. Une meilleure façon est d'utiliser un système de suivi simple. Identifiez les catégories qui correspondent à votre situation et étiquetez une page séparée et lignée pour chaque type de dépense, comme « frais de garde d'enfants ». Écrivez les titres suivants sur la page :
Espèces/Chèque/Crédit/Date/Numéro du chèque/Objet de la dépense/Montant
Mettez une page dans une enveloppe ou un dossier séparé et étiquetez-la à l'extérieur. Séparez et placez les reçus dans chaque enveloppe une fois par mois et notez toutes les dépenses en espèces, chèques et crédits pour cette catégorie.
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