Votre famille a-t-elle une déclaration de mission financière? Les familles riches sont encouragées à élaborer des énoncés de mission pour les aider à décider comment distribuer les fonds de bienfaisance et les héritages. Pourquoi pas nous autres ?
Les énoncés de mission familiale peuvent guider les familles dans la prise de décisions, clarifier ce qui est le plus important pour elles et rassembler la famille vers un objectif commun.
Le but d'une déclaration de mission familiale, selon Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, décembre 2002/janvier 2003), est de déterminer les valeurs fondamentales, de décider des objectifs des revenus et des actifs financiers et de faire face à toutes les dures vérités qui peuvent être enterrées. Bien que parfois difficile, le processus permet aux familles d'entamer des dialogues sur toutes les questions liées à l'argent. Espérons que le processus permette à tous les membres de la famille de se comprendre et de se respecter un peu mieux. Voici quelques questions auxquelles chaque membre de la famille doit répondre individuellement, puis se joindre à une discussion familiale.
L'énoncé de mission peut être bref, comme une vision financière en une ou deux phrases associée à des étapes détaillées sur la façon de réaliser la vision. Mais parler seul n'apportera pas le succès. La famille doit identifier et s'en tenir à un ensemble de comportements qui peuvent être différents des activités actuelles pour atteindre un objectif nouveau et plus important. Les plans ont plus de chances de réussir si un calendrier est défini pour alerter et motiver la famille. Enfin, ces énoncés de mission et ces plans doivent être évalués et modifiés toutes les quelques années - ils doivent être considérés comme des documents évolutifs.
Un énoncé de mission pourrait être: Notre famille veut soutenir les valeurs et les objectifs de chaque membre de la famille au mieux de nos capacités. Nous voulons éduquer chaque membre de la famille au maximum afin qu'ils soient indépendants et financièrement en sécurité tout au long de leur vie. Nous croyons que c'est à nous de contribuer une certaine quantité de temps, de talent et d'argent lorsque cela est possible pour rendre notre communauté meilleure.
