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Mais d'abord, un peu plus de sel dans la blessure proverbiale. L'IRS (cette grande et vieille organisation fiscale que nous craignons tant) a dit quelques choses intéressantes sur la période des impôts: la plupart des contribuables peuvent s'attendre à être remboursé. Et pourtant des millions de contribuables trop payer leurs impôts chaque année.
Le site officiel de l'IRS contient une longue liste de crédits individuels et commerciaux et Déductions fiscales
Malheureusement, cette attitude « restez simple » pendant la période des impôts vous coûtera forcément si vous manquez l'une de ces déductions fiscales souvent négligées, nous avons donc demandé un peu d'aide aux experts.
1. Frais de déménagement pour votre premier emploi
Obtenir votre premier gros emploi est passionnant, et cela pourrait également offrir un bon allégement fiscal si vous êtes un nouveau diplômé universitaire. Andrew Poulos, directeur de Poulos Accounting & Consulting, Inc. à Atlanta, en Géorgie, déclare: « De nombreux diplômés universitaires doivent déménager dans une autre ville lorsqu'ils obtiennent leur premier emploi. Alors que les frais de recherche d'emploi ne sont pas déductibles pour le premier emploi, les frais de déménagement sont déductibles d'impôt tant que le premier emploi se trouve à au moins 80 kilomètres de l'ancienne maison. Ainsi, si une personne déménage dans le même État mais que le travail se trouve à au moins 80 kilomètres de son ancienne maison, elle peut déduire le frais de déménagement (location U-Haul, frais de déménagement, frais d'hôtel, fournitures d'emballage, frais d'entreposage et conduite de votre propre voiture pendant le mouvement). Si vous conduisez votre propre voiture pour le déménagement, vous pouvez déduire 23 cents le mile et tout stationnement et péage payés. »
2. Crédit d'opportunité américain
Peu importe ce que vous pensez de votre fardeau fiscal, nous vivons toujours au pays des opportunités, et selon Poulos, vous pouvez bénéficier de l'American Opportunity Credit si vous êtes encore dans vos quatre premières années de Université. « Le crédit maximal est de 2 500 $ par étudiant admissible chaque année. Le crédit est progressivement supprimé pour les célibataires qui ont un AGI modifié [revenu brut ajusté] de 80 000 $ ou plus et [pour] les couples mariés dont le revenu est supérieur à 160 000 $. Encore une fois, il s'agit d'un crédit d'impôt, il réduit donc l'impôt à payer dollar pour dollar », dit-il.
Stephen Dash, PDG du marché des prêts étudiants multi-prêteurs Crédible, ajoute: « Le crédit d'impôt pour opportunités américaines est le plus précieux, car vous pouvez récupérer jusqu'à 2 500 $ pour les livres, les fournitures et l'équipement nécessaires à votre programme d'études. D'autres déductions à examiner comprennent le crédit d'apprentissage à vie (jusqu'à 2 000 $) et la déduction pour frais de scolarité (déduction jusqu'à 4 000 $). Cependant, vous ne pouvez pas réclamer la chambre et la pension, le transport, l'assurance et les frais médicaux comme frais d'études admissibles.
3. Intérêts du prêt étudiant payés par les parents
Les parents qui paient les prêts étudiants de leur enfant pourraient également leur accorder un allégement fiscal s'ils choisissent de ne pas déclarer leur enfant dans leur déclaration de revenus. “Intérêt du prêt étudiant est déductible par un particulier qui a droit à la déduction des intérêts. Cependant, il y a des moments où les parents aident leur enfant en payant leur dette de prêt étudiant. Lorsqu'un parent paie le prêt étudiant de son enfant, l'IRS le traite comme si l'argent avait été payé par l'enfant et que le parent avait fourni l'argent à son enfant », conseille Poulos. « L'important pour cette déduction est que l'enfant ne soit pas revendiqué comme personne à charge par le(s) parent(s). Si l'enfant réclame lui-même, il peut déduire jusqu'à 2 500 $ d'intérêts sur le prêt étudiant payés par les parents chaque année. Cette déduction est une déduction au-dessus de la ligne, de sorte que la personne n'a pas à détailler pour réclamer la déduction fiscale.
Dash estime que cette déduction potentielle de 2 500 $ pourrait se décomposer en 625 $ d'économies, selon votre tranche d'imposition. Il dit: «Les emprunteurs admissibles à cette déduction gagnent moins de 80 000 $ par an et personne d'autre ne les réclame comme personne à charge de leurs impôts. De plus, les emprunteurs doivent avoir payé des intérêts sur un prêt étudiant à leur nom pendant la saison des impôts 2015 et utilisé le prêt pour s'inscrire au moins à mi-temps dans un programme menant à un diplôme.
4. Crédit de garde d'enfants
Parents de jeunes enfants qui paient le nez pour la garderie, vous ne serez pas non plus en reste au moment des impôts. Poulos dit que s'il est facile de confondre le crédit d'impôt pour la garde d'enfants avec une exemption personnelle pour réclamer un enfant sur une déclaration de revenus, il existe une différence distincte (et souvent lucrative). « Le crédit pour la garde d'enfants est un crédit qui réduit l'impôt réel à payer, dollar pour dollar. L'exonération personnelle n'est qu'une déduction qui réduit le revenu imposable et n'a pas le même effet net. Le crédit se situe entre 20 et 35 % du montant payé pour les frais de garde d'enfants, à condition que les enfants aient jusqu'à 13 ans.
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5. Frais et pourboires des compagnies aériennes
En voici une amusante – voyager pour affaires en tant que professionnel indépendant pourrait signifier plus de déductions sur les frais de bagages et les pourboires payés aux agents de bord en bordure de rue, explique Poulos. «Les frais de bagages et les pourboires payés sont des frais de voyage déductibles d'impôt, ainsi que le coût du billet d'avion, les frais d'hôtel et d'autres frais de voyage. Il est important que les travailleurs indépendants tiennent de bons registres pour justifier les frais au cas où ils seraient audités par l'IRS », explique-t-il.
6. Crédits de rénovation domiciliaire écoénergétique
Les propriétaires qui se soucient également de l'environnement (et de l'amélioration de la valeur de leur propriété) peuvent être admissibles à un crédit d'impôt spécial qui pourrait ne pas être disponible l'année prochaine. « Les propriétaires qui effectuent des améliorations écoénergétiques dans leur maison peuvent être admissibles au crédit pour les biens énergétiques non commerciaux. Il s'agissait d'un crédit qui devait expirer à la fin de l'année fiscale 2015, mais le Congrès l'a prolongé », a déclaré Poulos.
Il poursuit: « Le crédit équivaut à 10 % du coût de certaines améliorations écoénergétiques admissibles effectuées sur votre résidence principale. Les améliorations de l'efficacité énergétique peuvent inclure des éléments tels que l'isolation, les fenêtres, les portes et les toits. Le crédit a une limite à vie maximale de 500 $, dont seulement 200 $ peuvent être utilisés pour des fenêtres écoénergétiques. Il est important d'avoir une attestation écrite du fabricant attestant que son produit est admissible au crédit d'impôt. Ils l'affichent généralement sur leur site Web ou l'incluent dans l'emballage du produit. Vous pouvez vous y fier pour réclamer le crédit, mais il est important de le conserver avec vos dossiers fiscaux au cas où l'IRS se renseignerait sur votre crédit.
7. Changements de style de vie
Que vous vous soyez mis en couple ou que vous soyez redevenu célibataire au cours de la dernière année d'imposition, les changements de mode de vie ont un impact important sur votre déclaration de revenus, explique Mark Steber, directeur des impôts chez Jackson Hewitt. «Nous voyons beaucoup de gens manquer des crédits et des déductions liés aux changements de vie. Par exemple, certains clients divorcent et ne réalisent pas que vous pouvez déposer une déclaration de chef de famille au lieu de célibataire, avec de meilleures déductions et un barème de taux d'imposition plus bas.
8. Ne pas déposer
Si vous tombez en dessous d'un certain niveau de revenu, il se peut que vous ne soyez pas tenu de déclarer des impôts. Mais avant de vous réjouir, sachez que vous épargner des tracas pourrait également vous coûter un allégement fiscal potentiel. "Un gros échec vient de personnes qui ne déposent pas de dossier", dit Steber. « Sous des niveaux de revenu spécifiques, les contribuables ne sont pas tenus de déclarer des impôts. Cependant, ces personnes peuvent être admissibles à des crédits importants, comme le crédit d'impôt sur le revenu gagné, qui peut aller jusqu'à 6 242 $. Malheureusement, près d'une personne admissible sur cinq ne le réclame pas, beaucoup parce qu'elle ne déclare pas ses impôts. »
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9. Aide à la préparation d'impôts professionnels
Payer pour l'aide extérieure d'un comptable n'est pas bon marché, mais c'est une dépense qui se paiera d'elle-même, au moins en partie, lorsque ces frais comptables seront pris en compte dans vos déductions annuelles. Steber explique: « De nombreuses personnes ne réalisent pas que le coût de préparation de vos impôts peut être réclamé si vous détaillez vos déductions. Cela signifie que demander à un spécialiste en déclarations de revenus professionnel de trouver tous vos crédits et déductions admissibles pourrait en fait réduire votre facture d'impôt. Considérez qu'un crédit ou une déduction manquée pourrait plus que couvrir le coût de faire remplir vos impôts par un fiscaliste.
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