Järjestät kaapit, kaapin ja kellarin silloin tällöin, mutta kuinka usein aiot varata aikaa taloudellisen elämäsi suorittamiseen? Erittäin virtuaalisesta yhteiskunnastamme huolimatta sinulla on edelleen joitakin taloudellisia asiakirjoja, jotka sinun ei tarvitse olla vain käsilläsi, vaan voit myös helposti hakea ne tarvittaessa. Organisaatioasiantuntija Jill Pollack tarjoaa neuvoja sotkuisesta järjestelmästä näissä viidessä pakollisessa asiakirjassa.
Mikä tahansa hallituksen antama/virallinen asiakirja
Tämä sisältää sosiaaliturvakortit, syntymätodistukset, passit, avioliitto-/purkausasiakirjat, testamentit, sotilaspäästöt ja kopion ajokortistasi. Nämä asiakirjat ovat tunnetusti hankala korvata. Pollack ehdottaa, että ne säilytetään tulenkestävässä laatikossa.
Otsikot
Säilytä automaattinen otsikko ja rekisteröintiasiakirjat niin kauan kuin omistat ajoneuvon. Kiinteistön osalta omista kiinteistö omistuksessa ja seitsemän vuoden ajan sen myymisen jälkeen. Sama pätee laina -asiakirjoihin.
Pollack ehdottaa asiakirjojen järjestämistä laajasti luokiteltuun väripohjaiseen tiedostojärjestelmään. Laita esimerkiksi kaikki auton paperit siniseen kansioon ja omista punainen tiedosto kaikille asuntoasiakirjoille. Jos sinulla ei ole tilaa oikealle arkistokaapille, Pollack pitää pienistä, tukevista, selkeästi merkityistä arkistolaatikoista, jotka pinotaan.
Eläke-/investointitiedot
ROTH IRA -lausunnot on pidettävä käsillä eläkkeelle siirtymiseen asti todistaaksesi, että olet maksanut verot maksuista. Säilytä sijoitusrekisterit niin kauan kuin omistat arvopaperit ja vielä seitsemän vuotta niiden myymisen jälkeen todistaaksesi myyntivoitot ja -tappiot.
Veronpalautukset
Säilytä nämä asiakirjat seitsemän vuoden ajan sekä kaikki asiakirjat, jotka tukevat jokaista palautusta. Pollack muistuttaa, että ”IRS voi tarkastaa sinut kolmen vuoden kuluessa, jos se epäilee vilpittömiä virheitä; kuusi vuotta, jos se uskoo, että olet ilmoittanut tulosi alle 25 prosenttia; ja rajoittamaton aika, jos et ole tehnyt palautusta tai tehnyt vilpillisen. "
Takuu/takuut ja ison lipun ostokuitit
Säilytä vakuutustarkoituksessa kopio ostokuiteista, joita vahingonkorvaushakemuksessa haet. Pollack neuvoo pitämään tiedostot käyttäjäystävällisinä, jotta et joudu tapaan "tulla arkistoitavaksi myöhemmin". Luo taulu-TV-kansion sijasta laaja elektroniikka-kansio, jossa voit helposti arkistoida ja löytää kaikki kyseisen luokan kuitit.
Kaikkien näiden tärkeiden talousasiakirjojen osalta Pollack korostaa "sijainnin, sijainnin, sijainnin" tärkeyttä. Pitää ne hyvin valaistuun, helposti saavutettavaan paikkaan (ei ullakolle tai kellariin, jossa paperit "kasvavat" ja sotkua levitän). "Jos tiedostot ovat kätevässä paikassa, olet taipuvaisempi käyttämään niitä ja pitämään ne siistinä", hän sanoo. Puhdista asiakirjat, joita et enää tarvitse vuosittain.
Lisää häiriintymätön amd organisaatio vinkkejä, käy JillPollack.net.
Lisää elämäsi järjestämisestä
- Helppoja tapoja järjestää perheesi potilastiedot
- 5 Teknologian välttämättömyys kiireisille perheille
- Kuinka valita oikea järjestäjäsuunnittelija
