Korraldate aeg -ajalt oma kapid, kapi ja keldri, kuid kui tihti planeerite aega, et oma rahaline elu korda saada? Hoolimata meie ülimalt virtuaalsest ühiskonnast on teil veel mõned finantsdokumendid, mis peavad teil mitte ainult käepärast olema, vaid ka vajadusel hõlpsasti alla laaditavad. Jill Pollack, organisatsiooniekspert, pakub nõuandeid segadustevabaks süsteemiks nende viie kohustusliku dokumendi osas.
Mis tahes valitsuse väljastatud/ametlik dokument
See hõlmab sotsiaalkindlustuskaarte, sünnitunnistusi, passe, abielu-/lahutuspabereid, testamente, sõjalist heidet ja juhiloa koopiat. Neid dokumente on kurikuulsalt keeruline asendada. Pollack soovitab neil hoida tulekindlat lukukasti.
Pealkirjad
Hoidke auto tiitlit ja registreerimisdokumente seni, kuni olete sõiduki omanik. Kinnisvara puhul olge kinnisvara omandis ja seitse aastat pärast selle müüki. Sama kehtib laenuga kaasnevate dokumentide kohta.
Pollack soovitab dokumendid korraldada laias laastus kategoriseeritud värvipõhises failisüsteemis. Näiteks pange kõik auto paberid sinisesse kausta ja pühendage punane fail kõigile eluaseme dokumentidele. Kui teil pole ruumi korraliku kappide jaoks, meeldivad Pollackile väiksemad, tugevad ja selgelt märgistatud viilutuskarbid.
Pensioni-/investeerimisandmed
ROTH IRA avaldusi tuleks hoida kuni pensionile jäämiseni, et tõendada, et olete maksnud sissemakseid. Hoidke investeerimisdokumente nii kaua, kui olete väärtpaberite omanik, ja veel seitse aastat pärast nende müüki, et tõendada kapitalikasumit ja -kahjumit.
Maksutagastused
Hoidke neid koos seitsme aasta jooksul koos kogu dokumentatsiooniga, mis toetab iga tagastamist. Pollack tuletab meelde, et „IRS võib teid kolme aasta jooksul auditeerida, kui kahtlustab heas usus vigu; kuus aastat, kui arvate, et olete oma sissetulekutest vähemalt 25 protsenti vähem teatanud; ja piiramatu aeg, kui te ei esitanud tagastust või esitasite pettuse. ”
Garantiid/garantiid ja suure pileti ostutšekid
Kindlustuse huvides hoidke koopia ostutšekkidest, mille kohta te kahju korral nõude esitaksite. Pollack soovitab failid kasutajasõbralikuna hoida, et teil ei tekiks harjumust „hiljem esitada”. Kausta nimega “lameekraanteleviisor” asemel looge lai kaust nimega “elektroonika”, kus saate hõlpsasti failida ja leida kõik selle kategooria kviitungid.
Kõigi nende oluliste finantsdokumentide puhul rõhutab Pollack „asukoha, asukoha, asukoha” tähtsust. Hoia need hästi valgustatud, kergesti ligipääsetavas kohas (mitte pööningul või keldris, kus paberid “kasvavad” ja segadus kipub levik). "Kui failid on mugavas kohas, olete rohkem valmis neid kasutama ja neid korras hoidma," ütleb ta. Puhastage igal aastal dokumendid, mida te enam ei vaja.
Rohkem segamine amd organisatsioon näpunäiteid, külastage JillPollack.net.
Veel oma elu korraldamise hoidmisest
- Lihtsad viisid oma pere meditsiiniliste andmete korrastamiseks
- 5 Tehnoloogia, mis peab olema hõivatud peredele
- Kuidas valida õige korraldaja planeerija
