En una columna anterior, hablamos sobre los registros de impuestos. Ahora echemos un vistazo a otros registros que son importantes.
Dado que la mayoría de nosotros odiamos administrar registros, esos registros a menudo terminan en montones alrededor de la casa. No olvide que el propósito de saber qué registros mantener y dónde encontrarlos es ahorrar dinero.
Pruebe esta forma sencilla de establecer un sistema de archivo para registros importantes. Use un cuaderno, una caja grande, un archivo de acordeón, sobres manila o cualquier cosa que mantenga registros donde pueda encontrarlos. Archive los documentos alfabéticamente en categorías generales y, dentro de esas categorías generales, cree archivos más específicos.
Facturas. Mantenga las facturas juntas a medida que llegan durante el mes.
Revisando cuentas). Comience con el estado de cuenta corriente del mes pasado cuando eleve el saldo de su cuenta corriente para este mes. Cuando el estado de cuenta coincida con el monto de su registro de cheques, deseche los estados de cuenta anteriores.
Registro(s) de crédito/préstamo. Archivo por tipo de propiedad; por ejemplo, "Crédito/Préstamo: Automóvil" o "Crédito/Préstamo: Muebles". Si la gente le debe dinero, presente los documentos firmados “Crédito/Préstamo: Fulano de tal." Lleve un registro de cómo notificar a las compañías de tarjetas de crédito si una tarjeta se pierde o es robada en un archivo con la etiqueta "Crédito/Préstamo: Crédito". Tarjetas.
Planificación Patrimonial. Use “Planificación patrimonial: cartas de últimas instrucciones, testamentos” y “Planificación patrimonial: testamento en vida, poder notarial, Instrucciones para el cuidado de la salud”. Otro archivo bajo este encabezado general podría incluir acuerdos de fideicomiso y otros registros.
Registros de Salud. Tenga un archivo para cada miembro de la familia. “Registros de salud: (su nombre)”, Registros de salud: (nombre del cónyuge)” y “Registros de salud: (nombre de cada niño)”.
Registros de Vivienda. Archivo por dirección de propiedad; por ejemplo, "Vivienda: 2516 Main Street". Mantenga registros de escrituras, hipotecas, mejoras en el hogar, electrodomésticos, garantías, inventario del hogar, seguro de título, elegibilidad para la administración de veteranos (VA) hipotecas, etc
Seguro. Archivo por tipo de cobertura; por ejemplo, "Seguro: Auto". Conserve sus pólizas más recientes de seguro de automóviles, discapacidad, salud, vida y propietarios e inquilinos.
Inversiones/Ahorros. “Inversiones/Ahorros: (nombre de la inversión específica).” Los archivos separados pueden incluir anualidades, bonos, corretaje registros de cuentas, fondos mutuos, cuentas de ahorro y objetos de valor y coleccionables (antigüedades, arte, monedas, sellos, etc.). Esta categoría también incluye todas sus cuentas de jubilación individuales, Keogh, refugios fiscales en el trabajo y otros registros relacionados.
Personal. Archivo por el nombre de la persona; por ejemplo, "Personal: Robert". Guarde los documentos de adopción, certificados de bautismo, certificados de nacimiento, documentos de ciudadanía, acuerdos de custodia, defunción certificados, diplomas y documentos de certificación, registros de divorcio, registros de empleo (beneficios para empleados, licencias, certificaciones, requisitos de educación continua, jubilación, aumentos de salario), certificados de matrimonio, currículos, servicio militar y créditos de seguridad social y beneficios
Productos. Utilice este archivo como comprobante de compra, garantías e instrucciones de funcionamiento y mantenimiento.
Ingresos. Guarde todos los recibos hasta que los haya restado de su presupuesto o los haya comparado con las cuentas de su tarjeta de crédito. Si los necesita como prueba, archívelos en el lugar apropiado. De lo contrario, tono.
vehículos Archivar bajo "Vehículo: (tipo)". Llevar títulos, registros de mantenimiento, registro, etc.
