Leitbilder können Familien dabei helfen, finanzielle Sicherheit zu planen – SheKnows

Hat Ihre Familie ein finanzielles Leitbild? Wohlhabende Familien werden ermutigt, Leitbilder zu entwickeln, die ihnen bei der Entscheidung helfen, wie sie Wohltätigkeitsgelder und Erbschaften verteilen. Warum nicht der Rest von uns?

Familienleitbilder können Familien bei der Entscheidungsfindung leiten, klären, was ihnen am wichtigsten ist, und die Familie auf ein gemeinsames Ziel hin zusammenbringen.

Der Zweck eines Familienleitbildes ist laut Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, Dezember 2002/Januar 2003) besteht darin, Grundwerte zu bestimmen, über den Verwendungszweck von Einkommen und finanziellen Vermögenswerten zu entscheiden und sich allen harten Wahrheiten zu stellen, die möglicherweise vergraben sind. Auch wenn es manchmal schwierig ist, ermöglicht der Prozess den Familien, einen Dialog über alle Fragen zu beginnen, die mit Geld zu tun haben. Hoffentlich ermöglicht der Prozess allen Familienmitgliedern, einander ein wenig besser zu verstehen und zu respektieren. Im Folgenden finden Sie einige Fragen, die jedes Familienmitglied einzeln beantworten und anschließend an einer Familiendiskussion teilnehmen sollte.

Wenn Sie 10.000 US-Dollar ausgeben könnten, wie würden Sie diese ausgeben?

Welche gemeinsamen Familienziele möchten wir erreichen?

Welche Ziele einzelner Familienmitglieder möchten wir unterstützen?

Auf welche Kompromisse unseres aktuellen Lebensstils könnten wir zugunsten wichtigerer Dinge verzichten?

Haben wir familiäre finanzielle Verpflichtungen außerhalb unserer Familiengemeinschaft mit anderen Verwandten, in der Gemeinschaft oder an Orten, an denen wir Gottesdienste feiern?
Das Leitbild kann kurz sein, beispielsweise eine aus einem oder zwei Sätzen bestehende Finanzvision, verbunden mit detaillierten Schritten zur Verwirklichung der Vision. Aber Reden allein wird keinen Erfolg bringen. Um ein neues und wichtigeres Ziel zu erreichen, muss die Familie eine Reihe von Verhaltensweisen erkennen und beibehalten, die sich möglicherweise von den aktuellen Aktivitäten unterscheiden. Pläne sind eher erfolgreich, wenn ein Zeitplan festgelegt wird, der die Familie alarmiert und motiviert. Abschließend sollten diese Leitbilder und Pläne alle paar Jahre evaluiert und angepasst werden – sie gelten als lebendige Dokumente.

Ein Leitbild könnte lauten: Unsere Familie möchte die Werte und Ziele jedes Familienmitglieds nach besten Kräften unterstützen. Wir wollen jedes Familienmitglied bestmöglich schulen, damit es in seinem Leben unabhängig und finanziell abgesichert ist. Wir glauben, dass es an uns liegt, wenn möglich etwas Zeit, Talent und Geld beizutragen, um unsere Gemeinschaft zu verbessern.