In einer früheren Kolumne haben wir über Steuerunterlagen gesprochen. Werfen wir nun einen Blick auf andere wichtige Datensätze.
Da die meisten von uns es hassen, Akten zu verwalten, landen diese oft in Stapeln im ganzen Haus. Vergessen Sie nicht, dass der Zweck des Wissens, welche Aufzeichnungen aufbewahrt werden müssen und wo diese zu finden sind, darin besteht, Geld zu sparen.
Probieren Sie diese einfache Möglichkeit aus, ein Ablagesystem für wichtige Unterlagen einzurichten. Benutzen Sie ein Notizbuch, eine große Schachtel, einen Akkordeonordner, Manila-Umschläge oder irgendetwas anderes, das Aufzeichnungen dort aufbewahrt, wo Sie sie finden können. Ordnen Sie Ihre Dokumente alphabetisch in allgemeinen Kategorien ein und erstellen Sie innerhalb dieser allgemeinen Kategorien spezifischere Dateien.
Rechnungen. Bewahren Sie Rechnungen auf, die im Laufe des Monats eingehen.
Konten überprüfen). Beginnen Sie mit dem Girokontoauszug des letzten Monats, wenn Sie Ihren Girokontostand für diesen Monat ausgleichen. Wenn die Abrechnung mit dem Betrag in Ihrem Scheckregister übereinstimmt, werfen Sie die alten Abrechnungen weg.
Kredit-/Darlehensdatensatz(e). Datei nach Immobilientyp; z. B. „Kredit/Darlehen: Automobil“ oder „Kredit/Darlehen: Möbel“. Wenn Ihnen jemand Geld schuldet, reichen Sie die unterschriebenen Dokumente „Kredit/Darlehen: Jane Doe.“ Verfolgen Sie in einer Datei mit der Bezeichnung „Kredit/Darlehen: Kredit“, wie Sie Kreditkartenunternehmen benachrichtigen können, wenn eine Karte verloren geht oder gestohlen wird Karten."
Nachlassplanung. Verwenden Sie „Nachlassplanung: Testamente, Testamente“ und „Nachlassplanung: Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht, Anweisungen zur Gesundheitsfürsorge.“ Eine weitere Datei unter dieser allgemeinen Überschrift könnte Treuhandvereinbarungen und Ähnliches enthalten Aufzeichnungen.
Gesundheitsakten. Halten Sie für jedes Familienmitglied eine Datei bereit. „Gesundheitsakten: (Ihr Name)“, Gesundheitsakten: (Name des Ehepartners)“ und „Gesundheitsakten: (Name jedes Kindes).“
Wohnungsunterlagen. Datei nach Objektadresse; z. B. „Wohnung: 2516 Main Street.“ Führen Sie Aufzeichnungen über Urkunden, Hypotheken, Heimwerkerarbeiten, Haushaltsgeräte usw. Garantien, Haushaltsinventar, Eigentumsversicherung, Berechtigung zur Veteranenverwaltung (VA) Hypotheken usw.
Versicherung. Datei nach Art der Deckung; zum Beispiel „Versicherung: Auto“. Bewahren Sie Ihre aktuellen Policen für die Kfz-, Berufsunfähigkeits-, Kranken-, Lebens- und Hausbesitzer- und Mieterversicherung auf.
Investitionen/Ersparnisse. „Investitionen/Ersparnisse: (Name der spezifischen Investition).“ Separate Dateien können Renten, Anleihen und Maklergebühren umfassen Kontounterlagen, Investmentfonds, Sparkonten sowie Wert- und Sammlerstücke (Antiquitäten, Kunst, Münzen, Briefmarken, usw.). Diese Kategorie umfasst auch alle Ihre individuellen Rentenkonten, Keogh’s, Steuererklärungen am Arbeitsplatz und andere damit verbundene Aufzeichnungen.
Persönlich. Datei mit dem Namen der Person; z. B. „Persönlich: Robert.“ Bewahren Sie Adoptionspapiere, Taufurkunden, Geburtsurkunden, Staatsbürgerschaftspapiere, Sorgerechtsvereinbarungen und Sterbeurkunden auf Zertifikate, Diplome und Zertifizierungsdokumente, Scheidungsurkunden, Beschäftigungsunterlagen (Leistungen an Arbeitnehmer, Lizenzen, Zertifizierungen, Fortbildungsanforderungen, Ruhestand, Gehaltserhöhungen), Heiratsurkunden, Lebensläufe, Wehrdienst und Sozialversicherungsnachweise und Vorteile.
Produkte. Verwenden Sie diese Datei für Kaufbelege, Garantien sowie Betriebs- und Wartungsanweisungen.
Quittungen. Bewahren Sie alle Belege auf, bis Sie sie von Ihrem Budget abgezogen oder mit Ihren Kreditkartenabrechnungen abgeglichen haben. Wenn Sie sie als Beweis benötigen, legen Sie sie an der entsprechenden Stelle ab. Ansonsten Pech.
Fahrzeuge. Datei unter „Fahrzeug: (Typ)“. Bewahren Sie Titel, Wartungsunterlagen, Registrierung usw. auf.
