Wenn Sie ein Kind mit Down-Syndrom haben, Autismus, Zerebralparese, Spina bifida oder eine andere Behinderung oder besondere Bedarfssituation – wie stellen Sie sicher, dass er oder sie auch in Zukunft finanziell versorgt wird? Schule, Behandlungen und mehr sind nicht billig. Lassen Sie sich hier beraten.
Die Frage:
Gibt es besondere Überlegungen zur Finanzplanung für ein Kind mit besonderen Bedürfnissen?
Unser Finanzplanungsexperte antwortet:
Wenn Sie ein Kind mit besonderen Bedürfnissen haben und es wahrscheinlich in Zukunft irgendeine Art von „geistiger/körperlicher/planerischer“ Hilfe benötigen wird, ist es mehr Es ist wichtig, ein Gespräch von Herz zu Herz mit Menschen zu führen, die Sie lieben, und zu entscheiden, wie Sie sich am besten um Ihr Kind kümmern – und was am besten sein wird Interesse.
Aus finanzieller Sicht ist es wahrscheinlich sinnvoll, einen „Special Needs Trust“ zu gründen. Dieses Konto identifiziert verantwortungsbewusste, liebevolle Erwachsene, die das Kind beraten, beaufsichtigen und Gelder verteilen können als erforderlich. Es macht sogar bis ins Erwachsenenalter weiter. Sie müssen nur sicherstellen, dass die von Ihnen ausgewählten Treuhänder verantwortungsbewusst genug sind, um die treuhänderische Verantwortung zu übernehmen.
Eine Vorsichtsmaßnahme für Eltern besteht jedoch darin, sicherzustellen, dass Ihr Vertrauen flexibel genug ist, damit Sie, wenn Ihr die Behinderung des Kindes bessert sich, es kann beginnen, eine Teil- oder volle Eigenverantwortung zu übernehmen Finanzen.
Beachten Sie auch, dass einige Staaten keine staatlich subventionierten Dienstleistungen für Kinder mit besonderen Bedürfnissen anbieten, wenn ein Kind Ersparnisse oder andere Investitionen in seinem Namen hat. Sprechen Sie mit Ihrem Servicekoordinator oder Sozialarbeiter, um weitere Informationen zu diesem Thema zu erhalten.
