Jednou za čas uspořádáte své skříně, skříň a sklep, ale jak často si naplánujete čas, aby byl váš finanční život pořádný? Navzdory naší vysoce virtuální společnosti stále existuje několik finančních dokumentů, které musíte mít nejen po ruce, ale také je možné je v případě potřeby snadno načíst. Jill Pollack, organizační expertka, nabízí své rady pro bezvadný systém pro těchto pět nezbytných dokumentů.
Jakýkoli vládou vydaný/oficiální dokument
Patří sem karty sociálního zabezpečení, rodné listy, pasy, doklady o uzavření manželství/zrušení, závěti, vojenské výpovědi a kopie vašeho řidičského průkazu. Tyto dokumenty je notoricky obtížné nahradit. Pollack navrhuje ponechat jim ohnivzdornou skříňku.
Tituly
Uchovávejte dokumentaci o titulu a registraci po celou dobu, kdy jste vlastníkem vozidla. Pokud jde o majetek, mějte po ruce vlastník nemovitosti a sedm let po jejím prodeji. Totéž platí pro doprovodné papírování půjček.
Pollack navrhuje uspořádat dokumenty do široce kategorizovaného barevného souborového systému. Například vložte veškeré papírování do auta do modré složky a věnujte všem dokumentům o bydlení červený soubor. Pokud nemáte místo pro správnou kartotéku, Pollack má rád menší, robustní a jasně označené kartotéky, které se skládají.
Důchodové/investiční záznamy
Výpisy ROTH IRA byste měli mít po ruce, dokud neodejdete do důchodu, abyste dokázali, že jste zaplatili daň z příspěvků. Uchovávejte investiční záznamy po dobu, kdy jste vlastníkem cenných papírů, plus dalších sedm let poté, co jste je prodali, abyste dokázali kapitálové zisky a ztráty.
Vrácení daně
Uchovávejte je po dobu sedmi let spolu se veškerou dokumentací, která podporuje každou návratnost. Pollack připomíná, že „IRS vás může auditovat do tří let, pokud má podezření na chyby v dobré víře; šest let, pokud se domnívá, že jste podhlásil svůj příjem alespoň o 25 procent; a neomezený čas, pokud jste nepodali přiznání nebo podali podvodný. “
Záruky/záruky a potvrzení o nákupu velkých vstupenek
Pro účely pojištění si uschovejte kopii účtenek z nákupů, na které byste uplatnili nárok v případě poškození. Pollack doporučuje, aby byly soubory uživatelsky přívětivé, abyste si nezvykli na hromádku „být podán později“. Místo složky s názvem „TV s plochou obrazovkou“ vytvořte širokou složku s názvem „elektronika“, do které můžete snadno ukládat a vyhledávat všechny účtenky v dané kategorii.
U všech těchto důležitých finančních dokumentů Pollack zdůrazňuje důležitost „umístění, umístění, umístění“. Držet na dobře osvětleném, snadno přístupném místě (ne v podkroví nebo ve sklepě, kde papíry „rostou“ a nepořádek má tendenci rozpětí). "Pokud jsou soubory na vhodném místě, máte větší sklon je používat a udržovat v nich pořádek," říká. Vyčistěte dokumenty, které již nepotřebujete, každý rok.
Více decluttering amd organizace tipy, navštivte JillPollack.net.
Více o udržení organizovaného života
- Snadné způsoby, jak organizovat zdravotní záznamy vaší rodiny
- 5 Technologie, které musí mít zaneprázdněné rodiny
- Jak vybrat správný plánovač organizátorů
